PLAN DE NEGOCIOS

CAFETERIA

PSP. JUAN CARLOS LOPEZ PARDO

ndice
Contenido l. resumen ejecutivo ll. desarrollo a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad d) Aplicacin de beneficios e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad 1.0 Objetivos y metas 2.0 Aspectos de mercado 2.1 Descripcin del producto o servicio 2.2 Demanda 2.3 Oferta 2.4 Programa de ventas 2.5 Comercializacin 3.0 Aspectos Tcnicos 3.1 Localizacin 3.2 proceso productivo o de prestacin de un servicio a) Descripcin b) Parmetros tcnicos c) Normatividad d) Relacin con el medio ambiente e) Conocimientos, experiencias o habilidades requeridas f) Programa de abasto 3.3 Tamao 3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad 3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al INAES a) Calendario de ejecucin b) Programa de ministraciones 4.0 Aspectos organizativos y sociales 4.1 organizacin de funcionamiento 4.2 en su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad 4.3 practicas a desarrollar por parte del OSSE 5.0 Acciones o servicios complementarios 6.0 Aspectos financieros 6.1 programa de inversin 6.2 activos disponibles 6.3 flujo de efectivos 6.4 Indicadores a) Punto de equilibrio b) Relacin beneficio/costo 7.0 anexos Listados de los documentos que acompaan al estudio

l.

Resumen ejecutivo

El caf se ha convertido en una bebida popular que casi no necesita presentacin especial o promocin adicional. Este es una parte indisoluble de la actual sociedad humana y en la actividad vital de cada da. Existen las siguientes nociones en el mundo del caf: los cafs y las cafeteras. Estos lugares son elegidos para reuniones amigables. Seguro que todo el mundo visit este tipo de locales ms de una vez en la vida, simplemente porque proporciona un ambiente acogedor y una taza de caf caliente. Aqu puedes pedir no slo una taza de su caf preferido, sino tambin diversos tipos de pasteles y dulces diferentes que pueden ser preparados con caf. Estos lugares pueden servir como un medio de relajacin en el que puede sentarse solo a disfrutar de una aromtica taza de caf o charlar con un amigo e incluso como un lugar donde usted puede perder parte de la maana, para luego ir corriendo a trabajar. Otro aspecto social del caf es ampliamente mostrado en los medios de comunicacin. Todos los das vemos varios programas de TV, pelculas, etc., donde el caf se anuncia como una parte esencial de nuestra vida. La literatura es otra esfera social que no ha estado alejada del caf. Los escritores clsicos y modernos a menudo mencionan el caf en sus obras. El caf es considerado como bebida beneficiosa, ya que posee cualidades estimulantes y se considera que no tiene efectos negativos sobre la mente humana. As que, desde cualquier punto de vista, el caf es un remedio de interaccin entre las personas, una forma de hacer amigos. Por lo tanto el consumo de caf tiene un gran mensaje de fondo, beber no slo por el placer y el fin de obtener ms energa, sino tambin para hacer en buen equipo, llevando una conversacin relajada y distendida.

Incluir:

Inversin: o Monto total de la inversin Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y condiciones.

ll. Desarrollo a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante: Es una cafetera que ofrece un concepto innovador, el emprendedor decide poner una cafetera dentro de la zona centro de, Huimanguillo Tabasco por que se da cuenta que no hay espacios donde la gente puede ir a tomar un caf y pasar un rato agradable, adems de ver la afluencia poblacional en el municipio, es por ello que decide implementar su cafetera como un concepto nuevo e innovador.

b)

Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes

Ofrecer a todas las personas un espacio relajante, acogedor en el que puedan disfrutar de ricos cafs, postres, bebidas y alimentos a precios competitivos y de alta calidad; brindando siempre la buena atencin a nuestros clientes.

c) Beneficios esperados del proyecto tanto para los socios o integrantes del OSSE como para sus familias y/o comunidad. Se obtendran diversos beneficios: para el OSSE seria de una gran ayuda en el aspecto laboral, ya que gracias este proyecto obtendran ingresos econmicos para mantener su familia, para la comunidad seria de gran ayuda ya que sern productos de primera calidad que se comercializaran en el Centro del municipio de Huimanguillo, Tabasco y ya no tendrn que viajar hasta el centro del municipio. Al inicio de actividades se generarn 4 empleos que beneficiarn a habitantes de la localidad, aumentando conforme la empresa vaya creciendo, contribuyendo con esto al mejoramiento de la economa de la poblacin.

d) En qu momento se comenzaran a apreciar dichos beneficios y durante cunto tiempo perdurarn. Los dichos beneficios se empezaran a ver en el momento que se inaugure El caf ya que antes que se le de apertura oficial al negocio, primero se promocionara a travs de volantes, anuncios, y voceadores mviles, para que los futuros clientes sepan que se va a inaugurar una nueva cafetera y estos beneficios estarn de manera permanente ya que una vez ganados los clientes, nos visitaran ciertos das de su preferencia en la semana.

e) Acceso a decisiones actual en el caso de las mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad.

1. Objetivos y metas. Objetivos.- Describir los principales propsitos que se pretenden lograr con el proyecto (productivos, econmicos, sociales o de otra ndole). Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en trminos de produccin, ventas, aspectos sociales o de otra ndole que resultarn de la operacin del mismo. A manera de ejemplo:

Objetivos

Cualitativos Ser una empresa competitiva e ir ganando clientes a medida que se conozca la calidad de nuestro servicio. Ser un empresa altamente comprometida con el cliente Darle un valor agregado a nuestro servicio y productos para obtener la preferencia del consumidor.

Cuantitativos

Tener la infraestructura y mobiliario pertinente para su apertura. Aumentar las ventas un 10% anual. Ampliar la infraestructura en un 30% dentro del primer ao.

Planes de la Empresa (Pronsticos).

Corto plazo Realizar campaas de promocin y publicidad para dar a conocer el negocio dentro de la regin. Rentabilidad viable y saludable dentro del tiempo proyectado.

Mediano plazo Largo plazo Crecimiento y mejora de nuestras instalaciones Crecimiento y desarrollo de personal Mejora continua de nuestro servicio y productos.

Recuperacin de inversin inicial Apertura de nuevas sucursales dentro de la regin.

2. Aspectos de mercado

Mercado actual: la empresa est enfocada a ofrecer sus productos y servicios a la poblacin de Huimanguillo, Tabasco, ya que es el municipio donde se ubica EL CAF. A mediano plazo se tendr la capacidad para trabajar con clientes de los municipios aledaos. A largo plazo la empresa contar con clientes en otros municipios del Estado de Tabasco.

2.1 Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo de producto o servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.), cualidades y caractersticas (calidad, tamao, peso, presentacin, entre otros).

Existen las siguientes nociones en el mundo del caf: los cafs y las cafeteras. Estos lugares son elegidos para reuniones amigables. Seguro que todo el mundo visit este tipo de locales ms de una vez en la vida, simplemente porque proporciona un ambiente acogedor y una taza de caf caliente. Aqu puedes pedir no slo una taza de su caf preferido, sino tambin diversos tipos de pasteles y dulces diferentes que pueden ser preparados con caf. Estos lugares pueden servir como un medio de relajacin en el que puede sentarse solo a disfrutar de una aromtica taza de caf o charlar con un amigo e incluso como un lugar donde usted puede perder parte de la maana, para luego ir corriendo a trabajar.
2.2 Identificar la demanda

Mencionar los principales compradores identificados para su producto(s) o servicio(s) (aqullos que signifiquen ms del 70% del ingreso total esperado del proyecto productivo).

Clientes

Los clientes de EL Caf, sern todas aquellas personas de Huimanguillo, Tabasco que demanden de nuestro servicio. El Mercado Potencial. Segmentacin del Mercado. Perfil demogrfico: hombres y mujeres mayores de 20 aos, sin importar estado civil. Perfil geogrfico: habitantes del municipio de Huimanguillo, Tabasco.

Perfil socioeconmico: personas con ingresos de clase media/baja, media/alta, sin importar la ocupacin que estas tengan. Personalidad: personas que gustan del caf y de disfrutar un rato agradable.

Clientes reales. Los clientes reales son todos los habitantes del municipio de Huimanguillo, y de todas sus comunidades cercanas que demandan de nuestros productos y servicios. Clientes potenciales. Los clientes potenciales son las personas de los municipios aledaos al municipio de Huimanguillo, que soliciten nuestro servicio y quieran disfrutar de un lugar agradable en un futuro cercano.

2.3 Identificar la oferta

Sealar los principales competidores de su proyecto productivo, indicando como mnimo la siguiente informacin:

Competencia directa.

COMPETENCIA DIRECTA Nombre Fortalezas Debilidades Calidad. Precios. Horario. Variedad de productos.

Caf el Edn

Ubicacin. Atencin al cliente.

Competencia indirecta

COMPETENCIA INDIRECTA Nombre Fortalezas Calidad. Experiencia. Ubicacin. Instalaciones. Debilidades

El Rincn

Precios elevados

La Cuevita

Experiencia. Ubicacin.

Atencin al cliente. Precios elevados. Stock de productos.

2.4 Programa de ventas

Canal de distribucin: Por la naturaleza de la empresa, la manera de hacer llegar la mercanca a los clientes ser directa. Al momento que el cliente pide su orden se le hace la entrega.

Estimaciones de venta:
Se realiz un pronstico de ventas en base al comportamiento del mercado para este sector, adems del anlisis de la informacin en el software de apoyo para la evaluacin financiera de proyectos SAAFI. A continuacin se muestran los resultados obtenidos: Para el segundo y tercer ao se prev un incremento del 3% en unidades de venta, para el cuarto ao se buscar un aumento del 2% anual y en el quinto ao se incrementarn el 1%. En cuanto al precio de venta se pronostica un aumento del 2% anual, para mantener la empresa funcionando correctamente y asegurar su rentabilidad. Presentar resumen de ventas por semestre.

2.5 Comercializacin

a)

Describir cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto productivo.

Los precios que manejaremos son precios inferiores al de la competencia y estarn sujetos al costo de adquisicin variando los precios segn la temporada, el mercado local y sern diferenciados por la venta en volmenes, calidad y entrega.

b)

Indicar de qu manera llevar a cabo la comercializacin de su producto (s) o servicio (s) (de manera directa al consumidor final, a acopiadores, a mayoristas, entrega en domicilio del comprador, en el domicilio del proyecto, por paquetera, etc.).

Proceso de produccin del producto. Proceso de elaboracin del producto se procede a seguir los siguientes pasos:

Bienvenida

Entrega de orden

Entrega de la cuenta

Dar alguna sugerencia del men.

Preparacin de Alimentos

Se efecta el pago

Toma de orden

Solicitud de orden al cocinero

Se despide al cliente

3. Aspectos tcnicos

3.1 Localizacin. El proyecto se llevara a cavo en la colonia Centro, en el municipio de Huimanguillo es un municipio localizado en la regin del ro Grijalva y en la subregin de la Chontalpa, es el municipio ms grande del estado mexicano de Tabasco. Su cabecera municipal es la ciudad de Huimanguillo, y adems est conformado por 3 villas, 18 poblados, 26 colonias agrcolas, 42 rancheras y 106 ejidos. Su extensin es de 3.757,59 km, los cuales corresponden al 15,35% del total del estado. Esto coloca al municipio en el primer lugar en extensin territorial en el estado. Colinda al norte con el municipio de Crdenas, al este limita con el estado de Chiapas, al sur con los estados de Chiapas y Veracruz, y al oeste con el estado de Veracruz. Se le conoce con el mote de: "el gigante de Tabasco", ya que es el municipio ms extenso de Tabasco. Las rutas de acceso al municipio son: El municipio de Huimanguillo es atravesado por dos carreteras federales.

La carretera federal No. 180 tambin conocida como "Circuito del Golfo y del Caribe" atraviesa parte de la zona norte del municipio, comunicando a Villa La Venta con la ciudades de Huimanguillo, Heroica Crdenas y Villahermosa, as como con el resto del pas.

La carretera federal No. 187 Mal Paso-El Bellote, atraviesa la parte oriental del municipio, comunicando a la ciudad de Huimanguillo con las dems ciudades del estado, incluyendo la capital Villahermosa. Esta carretera cuenta con un tramo de autopista de cuatro carriles entre las ciudades de Huimanguillo y Heroica Crdenas. Las cuales se encuentran en exelente condicin. Vas frreas El municipio tambin cuenta con la red ferroviaria del Ferrocarril del Sureste (Coatzacoalcos-Mrida). En el municipio, existen varias estaciones ferroviarias como son: Francisco Rueda, Mosquitero, Zanapa, Villa Chontalpa y San Manuel. Siendo la ms importante, la ubicada en Villa Chontalpa, desde donde actualmente se construye un ramal hacia el puerto de Dos Bocas con lo que la zona registrar un importante incremento en el movimiento de mercancas. Los servicios en Huimanguillo: La economa de la ciudad se basa principalmente en los servicios y el comercio, a nivel estatal, es una de las seis ciudades con mayor cantidad de establecimientos comerciales. Tambin cuenta con gran cantidad de servicios, educativos, comerciales y del sector salud, los servicios disponibles entre ellos agua, energa elctrica, drenaje, telfono, internet, etc. Una de las ventajas es que por su cercana geogrfica, (a solo 15 km.) la ciudad mantiene un intenso intercambio comercial con la ciudad de Heroica Crdenas, adems del centro del municipio y comunidades cercanas como Paredn, Limoncito etc.

Incluir un plano (en su caso croquis a mano alzada) de localizacin donde se identifique el domicilio del proyecto productivo con sus lmites y colindancias. a) Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestacin del servicio indicando distribucin de reas, tiempos, movimientos, responsables, etc.

Distribucin del negocio.

b) Indicar los parmetros tcnicos de produccin (rendimiento por hectrea, por animal, conversin de materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde a la actividad del proyecto productivo, avalados o validados por las instancias oficiales, en los casos que corresponda (tablas paramtricas, coeficientes tcnicos de rendimiento).

A continuacin se muestran los resultados obtenidos: Para el segundo y tercer ao se prev un incremento del 3% en unidades de venta, para el cuarto ao se buscar un aumento del 2% anual y en el quinto ao se incrementarn el 1%. En cuanto al precio de venta se pronostica un aumento del 2% anual, para mantener la empresa funcionando correctamente y asegurar su rentabilidad.

c) Indicar la Normatividad en la materia (sanitaria, comercial, impacto ambiental, buenas prcticas culturales, entre otras), que debe cumplir el proyecto productivo. NEGATIVO MODERADO NEGATIVO SIGNIFICATI VO

IMPACTO SOBRE... (1) SUELO (2) CORRIENTES O CUERPOS DE AGUA (3) AIRE (4) PAISAJE (5) VEGETACION O FAUNA (6) RUIDO

POSITIVO NULO X X X X

X X

d) Indicar la forma en que la ejecucin del proyecto productivo pudiera afectar los recursos naturales y/o la biodiversidad del entorno, as como las medidas que se implementarn para evitar/minimizar dicha afectacin o mejorar el medio ambiente. 1. SUELO. El impacto sobre el suelo es nulo porque no se considera construcciones ni ninguna obra es por ello que se mantendr la mayor flora y fauna para conservar el equilibrio ecolgico.

2. CORRIENTES O CUERPOS DE AGUA. El impacto sobre las corrientes y cuerpos de agua es nulo ya que no se contaminara las aguas porque se cuidara y solo se ocupara lo suficiente para la limpieza la Granja. Adems se le dara un uso eficiente a este lquido vital.

3. AIRE. Se considera impacto nulo en el aire ya que mantendran los comederos, bebederos y todo el proceso de manejo con la higiene suficiente para no afectar a terceros.

4. PAISAJE. Tiene un impacto Nulo porque se mantendr la vegetacin y no se permitira la tala de rboles ya que de esta manera se tendra un mejor ambiente de trabajo. Adems se contempla plantar rboles para generar mayor oxgeno y sombra para los animales.

5. VEGETACION O FAUNA. Tiene un impacto Positivo ya que los la sobre vivencia de los animales ser la vegetacin pero se mantendra la diversidad vegetativa y no se molestara a la fauna silvestre.

6. RUIDO. No se causara ruido para las poblaciones cercanas pues ya que no se usara ningn tipo.

e) Sealar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal para llevar a cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestacin de servicio (s), as como para realizar otras actividades como la Administracin o la Comercializacin, precisando si cuentan con ellas. De requerir capacitacin o asistencia tcnica, indicar cmo accedern a sta (La estn solicitando al INAES o la obtendrn por otra va).

Formacin del personal.

Se capacitar al trabajador en el momento de ingresar al trabajo y posteriormente se tendrn capacitaciones segn las aptitudes del personal, para formar colaboradores de excelencia para la empresa. Se motivar al personal premiando al empleado que d los mejores resultados a la empresa. Se buscar la integracin de todo el equipo de trabajo mediante el establecimiento de actividades recreativas.

a) Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra.

Los proveedores hacen llegar la materia prima hasta las instalaciones, y se procede a almacenarlo en el lugar destinado para cada uno, hasta su utilizacin.

3.3 Tamao Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qu medida se utilizar, expresndola tanto en volumen como en porcentaje. Deber tener en cuenta la demanda (mercado), las instalaciones, obras y dems inversin fija disponible (con la que ya cuentan) y necesaria (la que solicitan a INAES y/u otra instancia).

Surge por la falta de espacios dentro de la comunidad, a dems de tener un ingreso ms y emplear sus ratos libres en tiempos productivos y brindarles a nuestros clientes un servicio confiable en el que puedan disfrutar de un rato agradable, aprovechando el lugar y la oportunidad en el mercado. En base a lo anterior decidimos crear una empresa con las siguientes caractersticas: Tamao: Pequea (4 empleados). Giro: Servicios. Enfoque: Cafetera.
3.4 Caractersticas Especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad Describa si su proyecto requiere accesibilidad por y sus costos: En el entorno fsico (rampas): Adaptaciones o ajustes razonables a la infraestructura en su proyecto (sanitarios, barras guas, barandales): Mobiliario y equipo con adaptaciones razonables (altura de mesas de trabajo, etc) Adaptaciones o ayudas tcnicas para desarrollar las tareas del proyecto (sealizaciones de acuerdo a las caractersticas de la poblacin, tecnologa de la informacin, etc) Accesibilidad en cuanto a la informacin y comunicacin de acuerdo a los integrantes del proyecto.

3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y Programa de ministraciones solicitadas al INAES. a) Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.).

Concepto/Mes

b)

Programa de ministraciones solicitadas al INAES.

El nmero, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deber ser congruente con los conceptos y plazos previstos en el Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.). Destino del recurso (concepto s)

No. de ministracin

Fecha propuesta

Monto solicitado

TOTAL c) Programa de ministraciones solicitadas al INAES.

El nmero, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deber ser congruente con los conceptos y plazos previstos en el Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.).
Destino del recurso (conceptos)

No. de ministracin

Fecha propuesta

Monto solicitado

TOTAL

El nmero, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deber ser congruente con los conceptos y plazos previstos en el Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.).
Destino del recurso (conceptos)

No. de ministracin

Fecha propuesta

Monto solicitado

TOTAL

4.

Aspectos organizativos y sociales

4.1 Indicar de manera general, la forma de organizacin y funcionamiento. Incluir el Organigrama por reas. Especificar nmero de personas por puesto. Describir principales funciones y responsabilidades en cada uno de los puestos. 4.2 En caso de proyectos productivos de poblacin en condiciones de vulnerabilidad Identificar los obstculos o limitaciones actuales en la participacin de las mujeres o grupos en situacin de vulnerabilidad, para participar en su proyecto. En su caso, sealar las medidas o previsiones que se tomaran para atenuar erradicar los obstculos y limitaciones de las mujeres y/o grupos vulnerables en su proyecto. Sealar las medidas que atendern de forma gradual las necesidades sociales de los socios.

Organizacin funcional

Se iniciar el funcionamiento de la empresa con el siguiente personal debido al tamao de la misma, posteriormente se harn ajustes de acuerdo a los requerimientos del negocio.

Gerente

Cocinero

Mesero

cajera

Funciones. Gerente Encargado del rea administrativa, as como cortes de caja, realizar las compras, supervisin en cocina y comedor, realizara la contratacin del personal, pago de nomina y capacitacin del mismo. Cocinero Elaborar los platillos de la carta y hacer lista de faltantes del almacn, realizar la limpieza del rea de cocina y cumplir con los reglamentos de higiene de su rea. Mesero Encargado de recibir y atender a los clientes, de dar un buen trato y entregar la cuenta, se encargara de la limpieza y orden del rea de comedor. Cajera Responsable en cobro de cuentas, pagar a proveedores en caso de no estar la gerente, encargada del personal y supervisin.
4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE Cmo se realizar la distribucin de los beneficios entre los socios o integrantes del OSSE. Cmo se tomarn las decisiones al interior del OSSE

Qu otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de los socios o Integrantes, sus familias y/o su comunidad (Programas de salud, educacin, comercio justo, etc.)

5.

Acciones o servicios complementarios

Mencionar qu requerimientos de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha u otra inversin diferida para el proyecto productivo consider en su solicitud de apoyo, de acuerdo a los rubros que se indican en la modalidad del apoyo INTEGRA, justificar la necesidad de cada uno de ellos.6

Indicar qu resultados o cambios prcticos se esperan al concluir los procesos de capacitacin, asistencia tcnica, etc.

Indicar las instancias o prestadores de servicio 7 que les servicios, as como las razones por las que se eligieron.

brindarn o pudieran brindar los

6. Aspectos financieros 6.1 Programa de inversin (Inversin fija, diferida y capital de trabajo) y origen de los recursos (Desglosar conceptos por nombre especfico).
RECURSOS CONCEPTO DE INVERSION UNIDAD DE CANTIDAD MEDIDA UNITARIO ($) TOTAL ($) (Indicar nombre) INVERSION FIJA Terreno Obra civil Maquinaria Mobiliario y equipo Otros SUBTOTAL INVERSIN DIFERIDA Capacitacin Asistencia Tcnica Estudio de mercado Otros indique Puesta en marcha Otros SUBTOTAL CAPITAL DE TRABAJO Materia prima, insumos Mano de obra Servicios Otros SUBTOTAL TOTAL $ TOTAL % 11 12 , estudios 10 9 PRECIO INVERSIN INAES SOLICITANTE 8 OTROS

6.2 Activos disponibles Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo, precisar las condiciones de uso en las que se encuentra, si est disponible y a nombre de quin est. Indicar cantidad y caractersticas.
Tipo de bien Condiciones de uso (Bueno, regular, malo) Disponibilidad inmediata (si / no) Propiedad (A nombre de quin est) Cantidad Caracter sticas (Capacidad, dimensiones, material de construccin, etc. segn aplique) Si No Monto del arrendamiento ($) Contrato u otro documento que asegure su uso*

*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deber anexar copia. De pertenecer al OSSE, deber anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la propiedad13.

6.3 Flujo de efectivo Indicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo.
Proyeccin del Flujo Neto de Efectivo Concepto / semestre ENTRADAS (+) Recursos : INAES Solicitante Otros (Indicar nombre) Ventas Otros ingresos TOTAL ENTRADAS SALIDAS (-) Inversiones: 0 1 2 3

Fija Diferida Capital de trabajo

Costos de produccin, administracin y ventas ISR PTU TOTAL SALIDAS Flujo N.E.
14

En su opinin, indicar por qu el flujo de efectivo resultante es suficiente tanto para la operacin del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones consideradas en beneficio de los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad en el corto y mediano plazos.

6.2 Activos disponibles Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo, precisar las condiciones de uso en las que se encuentra, si est disponible y a nombre de quin est. Indicar cantidad y caractersticas.
Tipo de bien Condiciones de uso (Bueno, regular, malo) Disponibilidad inmediata (si / no) Propiedad (A nombre de quin est) Cantidad Caracter sticas (Capacidad, dimensiones, material de construccin, etc. segn aplique) Si No Monto del arrendamiento ($) Contrato u otro documento que asegure su uso*

*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deber anexar copia. De pertenecer al OSSE, deber anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la propiedad13.

6.3 Flujo de efectivo Indicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo.
Proyeccin del Flujo Neto de Efectivo Concepto / semestre ENTRADAS (+) Recursos : INAES Solicitante Otros (Indicar nombre) Ventas Otros ingresos TOTAL ENTRADAS SALIDAS (-) Inversiones: 0 1 2 3

Fija Diferida Capital de trabajo

Costos de produccin, administracin y ventas ISR PTU TOTAL SALIDAS Flujo N.E.
14

En su opinin, indicar por qu el flujo de efectivo resultante es suficiente tanto para la operacin del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones consideradas en beneficio de los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad en el corto y mediano plazos.

6.4 Indicadores a) Punto de Equilibrio.

Punto de Equilibrio Concepto / semestre Costos fijos costos variables Ventas totales ($) Punto de equilibrio (%) 1 2 3 ...

b)

Relacin beneficio/costo.
Semestre 1 2 3

Relacin beneficio/costo (entradas/salidas)

7. Anexos 1. Copia de la documentacin que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente. 2. Memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s). 3. Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar. 4. Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia. 5. Programa de trabajo que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo de cada uno de los rubro(s) de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s). 6. En su caso, Currculo vitae del prestador (es) de servicios de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s). 7. Cotizaciones o presupuesto de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc. 8. Cotizaciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES: estudios, capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc. 9. Memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqu de dicho periodo. 10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los clculos del costo de los conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES. 11. Copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo. 12. Memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables

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