ACTIVIDAD N 1

MANUAL DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL BANCO CAJA SOCIAL ELEMENTOS EN COMUN L as polticas Los procedimientos Control LO QUE LE HACE FALTA Documentacin Estructura organizacional Infraestructura tecnologa Divulgacin de informacin Capacitacin

ELEMENTOS DEL SARLAFT EN LACIRCULAR 026 DE JUNIO DE 2008 ELEMENTOS EN COMUN Las polticas Los procedimientos rganos en control LO QUE LE FALTA Mecanismos Instrumentos

En los elementos del Sarlaft en la circular 026 de junio de 2008 de la superintendencia financiera los cuales nos explican muy bien cada una de los aspectos que ellos implementan y la importancia que tienen cada uno de ellos para evitar el lavado de activos en cada una de las entidades financieras vigiladas por la superintendencia financiera no lo muestran de una manera clara y nos explican cmo se maneja cada una de estas , por otro lado comparando con el manual de procedimientos del Sarlaft del banco caja social aun que faltan algunos aspectos o tal vez los implementen con otras metodologas, estos elementos son : Conocimiento del cliente Sistema de monitoreo transaccional Capacitacin del personal Oficial de cumplimiento y su suplente Auditoria y revisora fiscal

De igual manera nos los dejan ver de la mejor manera mostrando el buen uso de cada uno de ellos y la importancia que tienen para el buen desarrollo de la entidad financiara y como controlar el lavado de activos ya que es una amenaza para el sistema financiero.

ACTIVIDAD N 2

ENSAYO
CODIGO DE ETICA FINANCIERO

El cdigo de tica que maneja cada una de las entidades financiera vigiladas por la superintendencia, es la forma como deben efectuar cada uno de sus procedimientos para que cada uno de estos se realicen de la mejor forma posible, actuando correctamente en los procedimientos internos que la entidad realiza, ya que toda una comunidad confa y espera esto de las entidades financieras dando una informacin clara , asesorando y demostrarle al cliente que siempre podr contar con las personas que laboran en la entidad porque son personas capacitadas y que manejan un cdigo de tica en su labor y en su vida cotidiana, ya que cualquier acto que no se realice como debe ser pude hacer que la entidad pierda la reputacin y la confianza que se ha ganado por aos .