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31/05/13

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[NORFW0003]

31/05/2013 17:41

TEXTO ORIGINAL

C I R C U L A RN .0 0 3 4 6 1 -

C o n s o l i d a

a s

r e g r a s

s o b r e

o s

p r o c e d i m e n t o s as e r e m a d o t a d o s n a p r e v e n o e c o m b a t e s a t i v i d a d e s r e l a c i o n a d a s c o m o s c r i m e s

p r e v i s t o sn aL e in 9 . 6 1 3 ,d e 3 d e m a r od e1 9 9 8 .

A D i r e t o r i aC o l e g i a d ad oB a n c oC e n t r a ld oB r a s i l ,e ms e s s o r e a l i z a d ae m2 3d ej u l h od e2 0 0 9 ,c o mb a s en od i s p o s t on o sa r t s . 1 0 , i n c i s o I X , e1 1 ,i n c i s oV I I ,d aL e in 4 . 5 9 5 ,d e3 1d ed e z e m b r o d e 1 9 6 4 , 1 0 e 1 1d aL e in 9 . 6 1 3 ,d e3d em a r od e1 9 9 8 ,e t e n d o e m v i s t a o d i s p o s t o n a C o n v e n o I n t e r n a c i o n a l p a r a S u p r e s s o d o F i n a n c i a m e n t od oT e r r o r i s m o ,a d o t a d ap e l aA s s e m b l e i a G e r a ld a sN a e s U n i d a s e m 9d ed e z e m b r od e1 9 9 9 ,p r o m u l g a d ap o rm e i od oD e c r e t o n 5 . 6 4 0 ,d e2 6d ed e z e m b r od e2 0 0 5 ,

DECIDIU:

A r t . 1 a u t o r i z a d a s

A si n s t i t u i e sf i n a n c e i r a sed e m a i si n s t i t u i e s B r a s i l d e v e m

a f u n c i o n a r p e l o B a n c o C e n t r a l d o

i m p l e m e n t a rp o l t i c a sep r o c e d i m e n t o si n t e r n o sd ec o n t r o l ed e s t i n a d o s ap r e v e n i rs u au t i l i z a on ap r t i c ad o sc r i m e sd eq u et r a t aaL e in 9 . 6 1 3 ,d e3d em a r od e1 9 9 8 .

1 A sp o l t i c a sd eq u et r a t aoc a p u td e v e m :

I -e s p e c i f i c a r ,e md o c u m e n t oi n t e r n o ,a sr e s p o n s a b i l i d a d e s d o si n t e g r a n t e sd ec a d an v e lh i e r r q u i c od ai n s t i t u i o ;

I I

c o n t e m p l a r a c o l e t a e r e g i s t r o d e i n f o r m a e s

t e m p e s t i v a ss o b r ec l i e n t e s ,q u ep e r m i t a mai d e n t i f i c a o d o s r i s c o s d eo c o r r n c i ad ap r t i c ad o sm e n c i o n a d o sc r i m e s ;

I I I - d e f i n i r o sc r i t r i o sep r o c e d i m e n t o sp a r a s e l e o , t r e i n a m e n t o e a c o m p a n h a m e n t od as i t u a o e c o n m i c o f i n a n c e i r a d o s e m p r e g a d o sd ai n s t i t u i o ;

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I V -i n c l u i raa n l i s ep r v i ad en o v o sp r o d u t o ses e r v i o s , s o ba t i c ad ap r e v e n od o sm e n c i o n a d o sc r i m e s ;

V -s e ra p r o v a d a sp e l oc o n s e l h od ea d m i n i s t r a oo u ,n as u a a u s n c i a ,p e l ad i r e t o r i ad ai n s t i t u i o ;

V I-r e c e b e ra m p l ad i v u l g a oi n t e r n a .

O s p r o c e d i m e n t o sd eq u et r a t aoc a p u td e v e mi n c l u i r

m e d i d a sp r v i aee x p r e s s a m e n t ee s t a b e l e c i d a s ,q u ep e r m i t a m :

I - c o n f i r m a r a si n f o r m a e sc a d a s t r a i s d o s c l i e n t e s e i d e n t i f i c a ro sb e n e f i c i r i o sf i n a i sd a so p e r a e s ;

I I - p o s s i b i l i t a rac a r a c t e r i z a oo un od ec l i e n t e sc o m o p e s s o a sp o l i t i c a m e n t ee x p o s t a s .

P a r a o s f i n sd e s t ac i r c u l a r ,c o n s i d e r a s e c l i e n t e

e v e n t u a lo up e r m a n e n t eq u a l q u e rp e s s o an a t u r a lo uj u r d i c ac o maq u a l s e j a m a n t i d o , r e s p e c t i v a m e n t ee mc a r t e r e v e n t u a l o u p e r m a n e n t e , r e l a c i o n a m e n t o d e s t i n a d o p r e s t a od e s e r v i o f i n a n c e i r o o u r e a l i z a od eo p e r a of i n a n c e i r a .

O s p r o c e d i m e n t o sd eq u et r a t a o c a p u t d e v e m s e r

r e f o r a d o sp a r ai n c i od er e l a c i o n a m e n t oc o m :

i n s t i t u i e s

f i n a n c e i r a s ,

r e p r e s e n t a n t e s

o u

c o r r e s p o n d e n t e s l o c a l i z a d o sn oe x t e r i o r , e s p e c i a l m e n t e e m p a s e s , t e r r i t r i o sed e p e n d n c i a sq u en oa d o t a mp r o c e d i m e n t o sd er e g i s t r oe c o n t r o l es i m i l a r e sa o sd e f i n i d o sn e s t ac i r c u l a r ;

I I

c l i e n t e s c u j o c o n t a t o s e j a e f e t u a d o p o r

m e i o

e l e t r n i c o , m e d i a n t ec o r r e s p o n d e n t e sn oP a s o u p o r o u t r o s m e i o s i n d i r e t o s .

M a n u t e n od eI n f o r m a e sC a d a s t r a i sA t u a l i z a d a s

A r t . 2

A s i n s t i t u i e sm e n c i o n a d a s n o a r t . 1 d e v e m

c o l e t a r e m a n t e r a t u a l i z a d a s a si n f o r m a e s c a d a s t r a i s d e s e u s c l i e n t e sp e r m a n e n t e s ,i n c l u i n d o ,n om n i m o :

- a s m e s m a s i n f o r m a e s c a d a s t r a i s s o l i c i t a d a s

d e

d e p o s i t a n t e sp r e v i s t a sn oa r t . 1 d aR e s o l u on 2 . 0 2 5 ,d e 2 4 d e n o v e m b r od e1 9 9 3 ,c o mar e d a od a d ap e l aR e s o l u on 2 . 7 4 7 , d e 2 8 d ej u n h od e2 0 0 0 ;

I I - o s v a l o r e sd er e n d am e n s a lep a t r i m n i o ,n oc a s o d e p e s s o a s n a t u r a i s , e d ef a t u r a m e n t om d i o m e n s a l d o s d o z e m e s e s a n t e r i o r e s ,n oc a s od ep e s s o a sj u r d i c a s ;

I I I - d e c l a r a of i r m a d as o b r eo sp r o p s i t o sea n a t u r e z a d ar e l a od en e g c i oc o mai n s t i t u i o .

A s i n f o r m a e sr e l a t i v a sac l i e n t e p e s s o a n a t u r a l

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d e v e ma b r a n g e ra sp e s s o a sn a t u r a i sa u t o r i z a d a sar e p r e s e n t l a .

A si n f o r m a e sc a d a s t r a i sr e l a t i v a sac l i e n t ep e s s o a

j u r d i c ad e v e ma b r a n g e ra sp e s s o a sn a t u r a i sa u t o r i z a d a sar e p r e s e n t l a , b e m c o m o ac a d e i ad ep a r t i c i p a os o c i e t r i a ,a t a l c a n a r a p e s s o an a t u r a lc a r a c t e r i z a d ac o m ob e n e f i c i r i of i n a l .

E x c e t u a m s ed od i s p o s t on o2 a sp e s s o a sj u r d i c a s

c o n s t i t u d a s s o b af o r m ad ec o m p a n h i aa b e r t ao ue n t i d a d e s e m f i n s l u c r a t i v o s ,p a r aa sq u a i sa si n f o r m a e sc a d a s t r a i sd e v e ma b r a n g e ra s p e s s o a s n a t u r a i s a u t o r i z a d a s a r e p r e s e n t l a s , b e m c o m o s e u s

c o n t r o l a d o r e s ,a d m i n i s t r a d o r e sed i r e t o r e s ,s eh o u v e r .

A si n f o r m a e sc a d a s t r a i sr e l a t i v a sac l i e n t e f u n d o

d e i n v e s t i m e n t o d e v e mi n c l u i rar e s p e c t i v ad e n o m i n a o , n m e r o d e i n s c r i on oC a d a s t r oN a c i o n a ld eP e s s o aJ u r d i c a( C N P J ) ,b e mc o m oa s i n f o r m a e sd eq u et r a t aoi n c i s oIr e l a t i v a s sp e s s o a sr e s p o n s v e i s p o rs u aa d m i n i s t r a o .

5 A si n s t i t u i e sm e n c i o n a d a sn oa r t .1 d e v e mr e a l i z a r t e s t e s d e v e r i f i c a o ,c o mp e r i o d i c i d a d e m x i m a d e u m a n o , q u e a s s e g u r e maa d e q u a od o sd a d o sc a d a s t r a i sd es e u sc l i e n t e s .

A r t . 3 A si n s t i t u i e sm e n c i o n a d a sn oa r t .1 d e v e mo b t e r a s s e g u i n t e s i n f o r m a e sc a d a s t r a i sd es e u sc l i e n t e se v e n t u a i s , d o p r o p r i e t r i oed od e s t i n a t r i od o sr e c u r s o se n v o l v i d o sn ao p e r a oo u s e r v i of i n a n c e i r o :

I - q u a n d o p e s s o a n a t u r a l ,o n o m e c o m p l e t o , d a d o s d o d o c u m e n t o d e i d e n t i f i c a o( t i p o ,n m e r o ,d a t ad ee m i s s o e r g o e x p e d i d o r ) e n m e r o d ei n s c r i on oC a d a s t r o d e P e s s o a s F s i c a s ( C P F ) ;

I I - q u a n d o p e s s o aj u r d i c a ,ar a z os o c i a le n m e r o d e i n s c r i on oC N P J .

P a r g r a f o

n i c o .

A d m i t e s e

d e s e n v o l v i m e n t o

d e

p r o c e d i m e n t o i n t e r n o d e s t i n a d o i d e n t i f i c a o d e o p e r a e s o u s e r v i o sf i n a n c e i r o se v e n t u a i sq u en oa p r e s e n t e mr i s c od eu t i l i z a o p a r a l a v a g e md ed i n h e i r oo ud ef i n a n c i a m e n t oa ot e r r o r i s m o ,p a r a o s q u a i sd i s p e n s a d aae x i g n c i ad eo b t e n od a si n f o r m a e sc a d a s t r a i s d e c l i e n t e s ,r e s s a l v a d ooc u m p r i m e n t od od i s p o s t on oa r t . 1 2 d e s t a c i r c u l a r .

P e s s o a sP o l i t i c a m e n t eE x p o s t a s

A r t . 4 c o l e t a r

A s i n s t i t u i e sd eq u et r a t a o a r t . 1 d e v e m

d e s e u s c l i e n t e s p e r m a n e n t e s i n f o r m a e s q u e p e r m i t a m e x p o s t a s e

c a r a c t e r i z l o s o u n o c o m o p e s s o a s p o l i t i c a m e n t e

i d e n t i f i c a r a o r i g e m d o s f u n d o s e n v o l v i d o s n a s t r a n s a e s d o s c l i e n t e sa s s i mc a r a c t e r i z a d o s .

C o n s i d e r a m s e p e s s o a s p o l i t i c a m e n t e e x p o s t a s o s

a g e n t e s p b l i c o sq u ed e s e m p e n h a mo ut e n h a md e s e m p e n h a d o ,n o s l t i m o s c i n c o a n o s , n o B r a s i l o u e mp a s e s ,t e r r i t r i o s e d e p e n d n c i a s

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c i n c o a n o s , n o B r a s i l o u e mp a s e s ,t e r r i t r i o s e d e p e n d n c i a s e s t r a n g e i r o s ,c a r g o s ,e m p r e g o so uf u n e sp b l i c a sr e l e v a n t e s , a s s i m c o m o s e u s r e p r e s e n t a n t e s , f a m i l i a r e s e o u t r a s p e s s o a s d e r e l a c i o n a m e n t op r x i m o . s e u

a b r a n g i d o s :

N o

c a s o d e c l i e n t e s b r a s i l e i r o s , d e v e m

s e r

o s d e t e n t o r e s d e m a n d a t o s e l e t i v o s d o s P o d e r e s

E x e c u t i v oeL e g i s l a t i v od aU n i o ;

I I-o so c u p a n t e sd ec a r g o ,n oP o d e rE x e c u t i v od aU n i o :

a )d em i n i s t r od ee s t a d oo ue q u i p a r a d o ;

b )d en a t u r e z ae s p e c i a lo ue q u i v a l e n t e ;

c )

d e

p r e s i d e n t e ,

v i c e p r e s i d e n t e

d i r e t o r ,

o u

e q u i v a l e n t e s ,d ea u t a r q u i a s ,f u n d a e sp b l i c a s ,e m p r e s a sp b l i c a so u s o c i e d a d e sd ee c o n o m i am i s t a ;

d ) d o G r u p o D i r e o eA s s e s s o r a m e n t o S u p e r i o r e s ( D A S ) , n v e l6 ,o ue q u i v a l e n t e s ;

I I I - o s m e m b r o s d o C o n s e l h oN a c i o n a l d e J u s t i a , d o S u p r e m oT r i b u n a lF e d e r a led o st r i b u n a i ss u p e r i o r e s ;

I V -o sm e m b r o sd oC o n s e l h oN a c i o n a ld oM i n i s t r i oP b l i c o , o P r o c u r a d o r G e r a l d a R e p b l i c a , o V i c e P r o c u r a d o r G e r a l d a

R e p b l i c a , o P r o c u r a d o r G e r a ld oT r a b a l h o , o P r o c u r a d o r G e r a l d a J u s t i a M i l i t a r , o s S u b p r o c u r a d o r e s G e r a i s d a R e p b l i c a e o s

P r o c u r a d o r e s G e r a i sd eJ u s t i ad o sE s t a d o sed oD i s t r i t oF e d e r a l ;

V - o s m e m b r o s d o T r i b u n a l d e C o n t a s d a U n i o e o P r o c u r a d o r G e r a ld oM i n i s t r i oP b l i c oj u n t oa oT r i b u n a ld eC o n t a sd a U n i o ;

V I - o s g o v e r n a d o r e sd ee s t a d oed oD i s t r i t oF e d e r a l , o s p r e s i d e n t e s d e t r i b u n a l d e j u s t i a , d e A s s e m b l e i a e C m a r a

L e g i s l a t i v a , o sp r e s i d e n t e sd et r i b u n a led ec o n s e l h od e c o n t a s d e E s t a d o ,d eM u n i c p i o sed oD i s t r i t oF e d e r a l ;

V I I - o s p r e f e i t o sep r e s i d e n t e sd eC m a r a M u n i c i p a l d e c a p i t a i sd eE s t a d o s .

N o c a s o d e c l i e n t e se s t r a n g e i r o s , p a r a f i n s d o

d i s p o s t o n o c a p u t ,a si n s t i t u i e sm e n c i o n a d a s n o a r t . 1 d e v e m a d o t a rp e l om e n o su m ad a ss e g u i n t e sp r o v i d n c i a s :

I -s o l i c i t a rd e c l a r a oe x p r e s s ad oc l i e n t ear e s p e i t o d a s u ac l a s s i f i c a o ;

I I-r e c o r r e rai n f o r m a e sp u b l i c a m e n t ed i s p o n v e i s ;

I I I - c o n s u l t a r b a s e sd ed a d o sc o m e r c i a i s s o b r e p e s s o a s

https://www3.bcb.gov.br/normativo/detalharNormativo.do?N=109061238&method=detalharNormativo

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p o l i t i c a m e n t ee x p o s t a s ;

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I V-c o n s i d e r a rad e f i n i oc o n s t a n t ed og l o s s r i od o s t e r m o su t i l i z a d o sn od o c u m e n t o" A sQ u a r e n t aR e c o m e n d a e s " ,d oG r u p o d e A o F i n a n c e i r a c o n t r aaL a v a g e md eD i n h e i r oeo F i n a n c i a m e n t o d o T e r r o r i s m o ( G a f i ) , n o a p l i c v e l a i n d i v d u o s e m p o s i e s o u

c a t e g o r i a s i n t e r m e d i r i a so ui n f e r i o r e s ,s e g u n d oaq u a l u m a p e s s o a p o l i t i c a m e n t e e x p o s t a a q u e l aq u ee x e r c e o u e x e r c e u i m p o r t a n t e s f u n e sp b l i c a se mu mp a se s t r a n g e i r o ,t a i sc o m o ,c h e f e sd e e s t a d o e d e g o v e r n o ,p o l t i c o sd ea l t on v e l ,a l t o ss e r v i d o r e sd o sp o d e r e s p b l i c o s , m a g i s t r a d o s o u m i l i t a r e sd ea l t o n v e l , d i r i g e n t e s d e e m p r e s a sp b l i c a so ud i r i g e n t e sd ep a r t i d o sp o l t i c o s .

O p r a z o d ec i n c oa n o sr e f e r i d on o 1 d e v e s e r

c o n t a d o , r e t r o a t i v a m e n t e ,ap a r t i rd ad a t ad ei n c i od a r e l a o d e n e g c i oo ud ad a t ae mq u eoc l i e n t ep a s s o uas ee n q u a d r a rc o m op e s s o a p o l i t i c a m e n t ee x p o s t a .

P a r a e f e i t od o1 s oc o n s i d e r a d o sf a m i l i a r e s o s g r a u , o c n j u g e , o

p a r e n t e s , n a l i n h a r e t a , a t o p r i m e i r o

c o m p a n h e i r o ,ac o m p a n h e i r a ,oe n t e a d oeae n t e a d a .

6 N oc a s od er e l a od en e g c i oc o mc l i e n t ee s t r a n g e i r o q u e t a m b m s e j ac l i e n t ed ei n s t i t u i oe s t r a n g e i r af i s c a l i z a d a p o r e n t i d a d e g o v e r n a m e n t a l a s s e m e l h a d a a o B a n c o C e n t r a l d o B r a s i l , a d m i t e s e q u e a s p r o v i d n c i a s e mr e l a o sp e s s o a sp o l i t i c a m e n t e e x p o s t a s s e j a m a d o t a d a s p e l a i n s t i t u i o e s t r a n g e i r a ,d e s d e q u e a s s e g u r a d oa oB a n c oC e n t r a ld oB r a s i loa c e s s oa o sr e s p e c t i v o sd a d o s ep r o c e d i m e n t o sa d o t a d o s .

I n c i oo uP r o s s e g u i m e n t od eR e l a od eN e g c i o

A r t . 5

A s i n s t i t u i e sd eq u et r a t aoa r t . 1 s o m e n t e

d e v e m i n i c i a r r e l a o d e n e g c i od e c a r t e r p e r m a n e n t e o u d a r p r o s s e g u i m e n t oar e l a od e s s an a t u r e z aj e x i s t e n t ec o moc l i e n t es e o b s e r v a d a sa sp r o v i d n c i a se s t a b e l e c i d a sn o sa r t s .2 e4 .

R e g i s t r o sd eS e r v i o sF i n a n c e i r o seO p e r a e sF i n a n c e i r a s

A r t . 6

A s i n s t i t u i e sd eq u et r a t a o a r t . 1 d e v e m

m a n t e r r e g i s t r o s d et o d o so ss e r v i o sf i n a n c e i r o s p r e s t a d o s e d e t o d a s a so p e r a e sf i n a n c e i r a sr e a l i z a d a sc o mo sc l i e n t e so ue m s e u n o m e .

1 N o c a s o d e m o v i m e n t a od er e c u r s o s p o r c l i e n t e s p e r m a n e n t e s , o sr e g i s t r o sd e v e mc o n t e ri n f o r m a e sc o n s o l i d a d a s q u e p e r m i t a mv e r i f i c a r :

I -ac o m p a t i b i l i d a d ee n t r eam o v i m e n t a od er e c u r s o se a a t i v i d a d ee c o n m i c aec a p a c i d a d ef i n a n c e i r ad oc l i e n t e ;

I I-ao r i g e md o sr e c u r s o sm o v i m e n t a d o s ;

I I I-o sb e n e f i c i r i o sf i n a i sd a sm o v i m e n t a e s .

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2 Os i s t e m ad er e g i s t r od e v ep e r m i t i rai d e n t i f i c a o :

I - d a s o p e r a e sq u e ,r e a l i z a d a sc o mu m a m e s m a p e s s o a , c o n g l o m e r a d o f i n a n c e i r o o u g r u p o , e m u m m e s m o m s c a l e n d r i o , s u p e r e m , p o ri n s t i t u i oo ue n t i d a d e ,e ms e uc o n j u n t o , o v a l o r d e R $ 1 0 . 0 0 0 , 0 0( d e zm i lr e a i s ) ;

I I - d a s o p e r a e sq u e ,p o rs u ah a b i t u a l i d a d e , v a l o r o u f o r m a , c o n f i g u r e m a r t i f c i oq u eo b j e t i v eb u r l a r o s m e c a n i s m o s d e i d e n t i f i c a o ,c o n t r o l eer e g i s t r o .

R e g i s t r o s d eD e p s i t o se mC h e q u e ,L i q u i d a od eC h e q u e s D e p o s i t a d o s e m O u t r a I n s t i t u i oF i n a n c e i r aed aU t i l i z a od eI n s t r u m e n t o s d e T r a n s f e r n c i ad eR e c u r s o s

A r t . 7

A s i n s t i t u i e sd eq u et r a t a o a r t . 1 d e v e m

m a n t e r r e g i s t r o s e s p e c f i c o s d a s o p e r a e s d e t r a n s f e r n c i a d e r e c u r s o s .

1 Os i s t e m ad er e g i s t r od e v ep e r m i t i rai d e n t i f i c a o :

I -d a so p e r a e sr e f e r e n t e sa oa c o l h i m e n t oe md e p s i t o sd e T r a n s f e r n c i a E l e t r n i c a D i s p o n v e l ( T E D ) , d e c h e q u e , c h e q u e

a d m i n i s t r a t i v o , c h e q u e o r d e m d e p a g a m e n t o e o u t r o s

d o c u m e n t o s

c o m p e n s v e i sd em e s m an a t u r e z a ,el i q u i d a od ec h e q u e sd e p o s i t a d o s e mo u t r ai n s t i t u i of i n a n c e i r a ;

I I -d a se m i s s e sd ec h e q u ea d m i n i s t r a t i v o ,d ec h e q u eo r d e m d e p a g a m e n t o ,d eo r d e md ep a g a m e n t o ,d eD o c u m e n t od eC r d i t o ( D O C ) , d e T E Ded eo u t r o si n s t r u m e n t o sd et r a n s f e r n c i ad er e c u r s o s ,q u a n d o d ev a l o rs u p e r i o raR $ 1 . 0 0 0 , 0 0( m i lr e a i s ) .

O s r e g i s t r o s d eq u et r a t a o i n c i s o I d o 1

e f e t u a d o s p o r i n s t i t u i od e p o s i t r i ad e v e mc o n t e r ,n o m n i m o , o s d a d o s r e l a t i v o sa ov a l o rea on m e r od oc h e q u ed e p o s i t a d o ,o c d i g o d e c o m p e n s a o d ai n s t i t u i os a c a d a ,o sn m e r o sd a a g n c i a e d a c o n t ad ed e p s i t o ss a c a d a seon m e r od ei n s c r i on oC P F o un oC N P J d or e s p e c t i v ot i t u l a r .

O s r e g i s t r o s d eq u et r a t a o i n c i s o I d o 1

e f e t u a d o s p o ri n s t i t u i os a c a d ad e v e mc o n t e r ,n om n i m o , o s d a d o s r e l a t i v o sa ov a l o rea on m e r od oc h e q u e ,oc d i g od ec o m p e n s a o d a i n s t i t u i o d e p o s i t r i a , o s n m e r o s d a a g n c i a e d a c o n t a d e d e p s i t o s d e p o s i t r i a seon m e r od ei n s c r i on oC P Fo un oC N P J d o r e s p e c t i v o t i t u l a r , c a b e n d oi n s t i t u i o d e p o s i t r i a f o r n e c e r i n s t i t u i os a c a d ao sd a d o sr e l a t i v o sa os e uc d i g od ec o m p e n s a o e a o sn m e r o sd aa g n c i aed ac o n t ad ed e p s i t o sd e p o s i t r i a s .

4 N oc a s od ec h e q u eu t i l i z a d oe mo p e r a os i m u l t n e ad e s a q u e e d e p s i t o n a p r p r i a i n s t i t u i o s a c a d a , c o m v i s t a s t r a n s f e r n c i a d e r e c u r s o sd ac o n t ad ed e p s i t o s d o e m i t e n t e p a r a c o n t ad ed e p s i t o sd et e r c e i r o s ,o sr e g i s t r o sd eq u et r a t aoi n c i s oI d o 1 d e v e mc o n t e r ,n om n i m o ,o sd a d o sr e l a t i v o sa ov a l o r e a o n m e r o d oc h e q u es a c a d o ,b e mc o m oa o sn m e r o sd a sa g n c i a ss a c a d a e

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d e p o s i t r i aed a sr e s p e c t i v a sc o n t a sd ed e p s i t o s .

O sr e g i s t r o sd eq u et r a t aoi n c i s oI Id o1 d e v e m

c o n t e r ,n om n i m o ,a ss e g u i n t e si n f o r m a e s :

I - o t i p o eon m e r od od o c u m e n t oe m i t i d o , a d a t a d a o p e r a o , on o m eeon m e r od ei n s c r i od oa d q u i r e n t eo u r e m e t e n t e n oC P Fo un oC N P J ;

I I - q u a n d o p a g o se mc h e q u e ,oc d i g od e c o m p e n s a o d a i n s t i t u i o , o n m e r od aa g n c i aed ac o n t a d e d e p s i t o s s a c a d a s r e f e r e n t e sa oc h e q u eu t i l i z a d op a r aor e s p e c t i v op a g a m e n t o ,i n c l u s i v e n o c a s o d ec h e q u es a c a d oc o n t r aap r p r i ai n s t i t u i oe m i s s o r a d o s i n s t r u m e n t o sr e f e r i d o sn e s t ea r t i g o ;

I I I - n o c a s o d e D O C , o c d i g o d e i d e n t i f i c a o d a i n s t i t u i od e s t i n a t r i an os i s t e m ad el i q u i d a od et r a n s f e r n c i ad e f u n d o seo sn m e r o sd aa g n c i a ,d ac o n t ad ed e p s i t o sd e p o s i t r i aeo n m e r od ei n s c r i on oC P Fo un oC N P Jd or e s p e c t i v ot i t u l a r ;

I V-n oc a s od eo r d e md ep a g a m e n t o :

a ) d e s t i n a d a a c r d i t oe mc o n t a :o s n m e r o s d a a g n c i a d e s t i n a t r i aed ac o n t ad ed e p s i t o sd e p o s i t r i a ;

b ) d e s t i n a d aap a g a m e n t oe me s p c i e :o sn m e r o sd a a g n c i a d e s t i n a t r i aed ei n s c r i od ob e n e f i c i r i on oC P Fo un oC N P J .

E m s e t r a t a n d o d eo p e r a e sd e t r a n s f e r n c i a d e

r e c u r s o s e n v o l v e n d op e s s o af s i c ar e s i d e n t en oe x t e r i o r d e s o b r i g a d a d e i n s c r i o n oC P F ,n af o r m ad e f i n i d ap e l aS e c r e t a r i a d a R e c e i t a F e d e r a ld oB r a s i l( R F B ) ,ai d e n t i f i c a op r e v i s t an o5 ,i n c i s o s I e I V , a l n e a " b " , p o d e s e re f e t u a d ap e l o n m e r o d o r e s p e c t i v o p a s s a p o r t e ,c o m p l e m e n t a d ac o man a c i o n a l i d a d ed ar e f e r i d a p e s s o a e , q u a n d o f o r o c a s o , o o r g a n i s m o i n t e r n a c i o n a l d e q u e s e j a

r e p r e s e n t a n t ep a r aoe x e r c c i od ef u n e se s p e c f i c a sn oP a s .

A i d e n t i f i c a op r e v i s t an o5 ,i n c i s o sI e I V ,

a l n e a " b " ,n os ea p l i c a so p e r a e sd et r a n s f e r n c i ad e r e c u r s o s e n v o l v e n d o p e s s o a j u r d i c a c o m d o m i c l i o o u s e d e n o e x t e r i o r

d e s o b r i g a d ad ei n s c r i on oC N P J ,n af o r m ad e f i n i d ap e l aR F B .

R e g i s t r o sd eC a r t e sP r P a g o s

A r t . 8

A s i n s t i t u i e sd eq u et r a t a o a r t . 1 d e v e m

m a n t e rr e g i s t r o se s p e c f i c o sd ae m i s s oo ur e c a r g ad ev a l o r e s e m u m o um a i sc a r t e sp r p a g o s .

1 O s i s t e m ad er e g i s t r od e v ep e r m i t i ra i d e n t i f i c a o d a :

I-e m i s s oo ur e c a r g ad ev a l o r e se mu mo um a i sc a r t e sp r p a g o s , e m m o n t a n t ea c u m u l a d oi g u a lo us u p e r i o raR $ 1 0 0 . 0 0 0 , 0 0 ( c e m m i lr e a i s )o uoe q u i v a l e n t ee mm o e d ae s t r a n g e i r a ,n om sc a l e n d r i o ;

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I I - e m i s s oo ur e c a r g ad ev a l o r e se mc a r t op r p a g o q u e a p r e s e n t e i n d c i o s d e o c u l t a oo ud i s s i m u l a o d a n a t u r e z a , d a o r i g e m , d a l o c a l i z a o , d a d i s p o s i o , d a m o v i m e n t a o o u p r o p r i e d a d ed eb e n s ,d i r e i t o sev a l o r e s . d a

2 P a r af i n sd od i s p o s t on oc a p u t ,d e f i n e s ec a r t op r p a g o c o m o o c a r t oa p t oar e c e b e rc a r g ao ur e c a r g ad e v a l o r e s e m m o e d a n a c i o n a l o u e s t r a n g e i r ao r i u n d o sd ep a g a m e n t oe me s p c i e ,d e o p e r a oc a m b i a lo ud et r a n s f e r n c i aad b i t od ec o n t a sd ed e p s i t o .

3 O sr e g i s t r o sd a so c o r r n c i a sd eq u et r a t a mo si n c i s o s IeI Id o1 d e v e mc o n t e ra ss e g u i n t e si n f o r m a e s :

I - o n o m e o u r a z o s o c i a leo r e s p e c t i v o n m e r o d e i n s c r i on oC P Fo un oC N P Jd ap e s s o an a t u r a lo uj u r d i c ar e s p o n s v e l p e l a e m i s s oo ur e c a r g ad ev a l o r e se mc a r t op r p a g o , n o c a s o d e e m i s s oo ur e c a r g ae f e t u a d ap o rr e s i d e n t eo ud o m i c i l i a d on oP a s ;

I I - o n o m e , on m e r od op a s s a p o r t eeor e s p e c t i v o p a s e m i s s o r , n oc a s od ee m i s s oo ur e c a r g ad ev a l o r e se mc a r t op r p a g o e f e t u a d a p o rp e s s o an a t u r a ln or e s i d e n t en oP a so ud o m i c i l i a d a n o e x t e r i o r ;

I I I - on o m eeor e s p e c t i v on m e r od ei n s c r i on oC P F d a p e s s o an a t u r a laq u e ms ed e s t i n aoc a r t op r p a g o ;

I V - ai d e n t i f i c a od a si n s t i t u i e s ,d a sa g n c i a se d a s c o n t a s d e d e p s i t oo ud ep o u p a n ad e b i t a d a s ,o sn o m e sd o st i t u l a r e s d a s c o n t a s er e s p e c t i v o sn m e r o sd ei n s c r i on oC P F , n o c a s o d e e m i s s o o u r e c a r g a d e v a l o r e s e m c a r t o p r p a g o o r i u n d o s d e t r a n s f e r n c i a s a d b i t o d e c o n t a s d e d e p s i t o o u d e p o u p a n a t i t u l a d a sp o rp e s s o a sn a t u r a i s ;

V - a i d e n t i f i c a od a si n s t i t u i e s ,d a sa g n c i a se d a s c o n t a s d e d e p s i t oo ud ep o u p a n ad e b i t a d a s ,o sn o m e sd o st i t u l a r e s d a s c o n t a ser e s p e c t i v o sn m e r o sd ei n s c r i on oC N P J ,b e m c o m o o s n o m e s d a sp e s s o a sn a t u r a i sa u t o r i z a d a sam o v i m e n t l a ser e s p e c t i v o s n m e r o sd ei n s c r i on oC P F ,n oc a s od ee m i s s oo ur e c a r g ad ev a l o r e s e m c a r t op r p a g oo r i u n d o sd et r a n s f e r n c i a sad b i t od ec o n t a s d e d e p s i t oo ud ep o u p a n at i t u l a d a sp o rp e s s o a sj u r d i c a s ;

V I -ad a t aeov a l o rd ec a d ae m i s s oo ur e c a r g ad ev a l o r e s e mc a r t op r p a g o ;

V I I-op r o p s i t od ae m i s s od oc a r t op r p a g o ;

V I I I-on o m eeor e s p e c t i v on m e r od ei n s c r i on oC P F d a s p e s s o a s n a t u r a i s q u er e p r e s e n t e ma sp e s s o a sj u r d i c a s r e s p o n s v e i s p e l ae m i s s oo ur e c a r g ad ev a l o r e se mc a r t op r p a g o .

R e g i s t r o sd eM o v i m e n t a oS u p e r i o raR $ 1 0 0 . 0 0 0 , 0 0e mE s p c i e

A r t . 9

O sb a n c o sc o m e r c i a i s ,aC a i x aE c o n m i c a F e d e r a l ,

o sb a n c o sm l t i p l o sc o mc a r t e i r ac o m e r c i a lo ud ec r d i t oi m o b i l i r i o ,

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a s s o c i e d a d e s d ec r d i t oi m o b i l i r i o ,a ss o c i e d a d e sd e p o u p a n a e e m p r s t i m o e a s c o o p e r a t i v a s d ec r d i t o d e v e m m a n t e r r e g i s t r o s e s p e c f i c o s d a so p e r a e sd ed e p s i t oe me s p c i e ,s a q u ee m e s p c i e , s a q u e e m e s p c i e p o r m e i o d e c a r t o p r p a g o o u p e d i d o d e

p r o v i s i o n a m e n t op a r as a q u e .

1 d e :

O s i s t e m ad er e g i s t r od e v ep e r m i t i rai d e n t i f i c a o

I -d e p s i t oe me s p c i e ,s a q u ee me s p c i e ,s a q u ee me s p c i e p o r m e i od ec a r t op r p a g oo up e d i d od ep r o v i s i o n a m e n t op a r as a q u e , d ev a l o ri g u a lo us u p e r i o raR $ 1 0 0 . 0 0 0 , 0 0( c e mm i lr e a i s ) ;

I I - d e p s i t o e m e s p c i e ,s a q u e e m e s p c i e , s a q u e e m e s p c i ep o rm e i od ec a r t op r p a g oo up e d i d od ep r o v i s i o n a m e n t op a r a s a q u e , q u e a p r e s e n t e i n d c i o s d e o c u l t a o o u d i s s i m u l a o d a n a t u r e z a , d a o r i g e m ,d al o c a l i z a o ,d ad i s p o s i o ,d am o v i m e n t a o o ud ap r o p r i e d a d ed eb e n s ,d i r e i t o sev a l o r e s ;

I I I - e m i s s od ec h e q u ea d m i n i s t r a t i v o ,T E Do ud eq u a l q u e r o u t r o i n s t r u m e n t o d et r a n s f e r n c i ad ef u n d o s c o n t r a p a g a m e n t o e m e s p c i e ,d ev a l o ri g u a lo us u p e r i o raR $ 1 0 0 . 0 0 0 , 0 0( c e mm i lr e a i s ) .

O s r e g i s t r o sd eq u et r a t aoc a p u td e v e m c o n t e r a s

i n f o r m a e sa b a i x oi n d i c a d a s :

I -on o m eeor e s p e c t i v on m e r od ei n s c r i on oC P Fo u n o C N P J ,c o n f o r m eoc a s o ,d op r o p r i e t r i oo ub e n e f i c i r i od o sr e c u r s o se d a p e s s o aq u ee f e t u a rod e p s i t o ,os a q u ee me s p c i eo uop e d i d o d e p r o v i s i o n a m e n t op a r as a q u e ;

I I

- o t i p o e o n m e r o d o d o c u m e n t o , o n m e r o d a

i n s t i t u i o ,d aa g n c i aed ac o n t ac o r r e n t ed ed e p s i t o s v i s t a o u d a c o n t ad ep o u p a n aaq u es ed e s t i n a mo sv a l o r e so ud eo n d eov a l o r s e r s a c a d o ,c o n f o r m eoc a s o ;

I I I - on o m eeor e s p e c t i v on m e r od ei n s c r i on oC P F o u n o C N P J , c o n f o r m e o c a s o ,d o st i t u l a r e sd a sc o n t a s r e f e r i d a s n o i n c i s oI I ,s en am e s m ai n s t i t u i o ;

I V - on o m eeor e s p e c t i v on m e r od ei n s c r i on oC P F , n o c a s o d e s a q u ee me s p c i ep o rm e i od ec a r t op r p a g oc u j o p o r t a d o r s e j ar e s i d e n t eo ud o m i c i l i a d on oP a s ;

V - o n o m e eon m e r od op a s s a p o r t eeor e s p e c t i v o p a s e m i s s o r ,n oc a s od es a q u ee me s p c i ep o rm e i od ec a r t op r p a g oc u j o p o r t a d o rs e j an or e s i d e n t en oP a so ud o m i c i l i a d on oe x t e r i o r ;

V I -ad a t aeov a l o rd od e p s i t o ,d os a q u ee me s p c i e , d o s a q u e e m e s p c i ep o rm e i od ec a r t op r p a g oo ud o p r o v i s i o n a m e n t o p a r as a q u e .

E s p e c i a lA t e n o

A r t . 1 0 .

A s i n s t i t u i e sd eq u et r a t ao a r t . 1 d e v e m

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A r t . 1 0 . d i s p e n s a re s p e c i a la t e n oa :

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A s i n s t i t u i e sd eq u et r a t ao a r t . 1 d e v e m

I -o p e r a e so up r o p o s t a sc u j a sc a r a c t e r s t i c a s ,n oq u es e r e f e r e s p a r t e s e n v o l v i d a s , v a l o r e s , f o r m a s d e r e a l i z a o e

i n s t r u m e n t o s u t i l i z a d o s ,o uq u e ,p e l af a l t ad ef u n d a m e n t o e c o n m i c o o ul e g a l ,i n d i q u e mr i s c od eo c o r r n c i ad o sc r i m e sp r e v i s t o sn aL e in 9 . 6 1 3 ,d e1 9 9 8 ,o uc o me l e sr e l a c i o n a d o s ;

I I -p r o p o s t a sd ei n c i od er e l a c i o n a m e n t oeo p e r a e s c o m p e s s o a s p o l i t i c a m e n t e e x p o s t a sd e n a c i o n a l i d a d e b r a s i l e i r a e a s o r i u n d a s d e p a s e sc o mo sq u a i soB r a s i lp o s s u ae l e v a d o n m e r o d e t r a n s a e sf i n a n c e i r a sec o m e r c i a i s ,f r o n t e i r a sc o m u n so up r o x i m i d a d e t n i c a ,l i n g u s t i c ao up o l t i c a ;

I I I - i n d c i o sd eb u r l aa o sp r o c e d i m e n t o sd ei d e n t i f i c a o er e g i s t r oe s t a b e l e c i d o sn e s t ac i r c u l a r ;

I V

- c l i e n t e s e o p e r a e s e m q u e n o s e j a p o s s v e l

i d e n t i f i c a rob e n e f i c i r i of i n a l ;

V - t r a n s a e sc o mc l i e n t e so r i u n d o sd ep a s e sq u ea p l i c a m i n s u f i c i e n t e m e n t e a s r e c o m e n d a e sd o G a f i , c o n f o r m e i n f o r m a e s d i v u l g a d a sp e l oB a n c oC e n t r a ld oB r a s i l ;

V I - s i t u a e se mq u en os e j ap o s s v e lm a n t e ra t u a l i z a d a s a si n f o r m a e sc a d a s t r a i sd es e u sc l i e n t e s .

1 p r o c e d i m e n t o s :

A e x p r e s s o" e s p e c i a la t e n o "i n c l u io s s e g u i n t e s

m o n i t o r a m e n t o r e f o r a d o , m e d i a n t e a

a d o o

d e

p r o c e d i m e n t o sm a i sr i g o r o s o sp a r aaa p u r a od es i t u a e ss u s p e i t a s ;

I I - a n l i s e c o mv i s t a sv e r i f i c a od an e c e s s i d a d e d a s c o m u n i c a e sd eq u et r a t a mo sa r t s .1 2e1 3 ;

I I I - a v a l i a o d aa l t ag e r n c i aq u a n t oa o i n t e r e s s e n o i n c i oo um a n u t e n od or e l a c i o n a m e n t oc o moc l i e n t e .

2 C o n s i d e r a s ea l t ag e r n c i aq u a l q u e rd e t e n t o rd ec a r g o o u f u n o d e n v e lh i e r r q u i c os u p e r i o ra od a q u e l e o r d i n a r i a m e n t e r e s p o n s v e lp e l aa u t o r i z a od or e l a c i o n a m e n t oc o moc l i e n t e .

M a n u t e n od eI n f o r m a e seR e g i s t r o s

A r t . 1 1 .

A s i n f o r m a e ser e g i s t r o sd e q u e t r a t a e s t a

c i r c u l a r d e v e m s e r m a n t i d o s ec o n s e r v a d o s d u r a n t e o s s e g u i n t e s p e r o d o s m n i m o s ,c o n t a d o sap a r t i rd op r i m e i r od i ad oa n o s e g u i n t e a o d ot r m i n o d o r e l a c i o n a m e n t o c o m o c l i e n t ep e r m a n e n t eo u d a c o n c l u s od a so p e r a e s :

I - 1 0( d e z )a n o s ,p a r aa si n f o r m a e ser e g i s t r o sd e q u e t r a t aoa r t .7 ;

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I I -5( c i n c o )a n o s ,p a r aa si n f o r m a e ser e g i s t r o sd eq u e t r a t a mo sa r t s .6 ,8 e9 .

P a r g r a f o n i c o . A si n f o r m a e sd eq u e t r a t a o a r t . 2 d e v e m s e r m a n t i d a sec o n s e r v a d a sj u n t a m e n t ec o mo n o m e d a p e s s o a i n c u m b i d a d a a t u a l i z a oc a d a s t r a l ,on o m ed o g e r e n t e r e s p o n s v e l p e l ac o n f e r n c i aec o n f i r m a od a si n f o r m a e sp r e s t a d a sead a t a d e i n c i od or e l a c i o n a m e n t oc o moc l i e n t ep e r m a n e n t e .

C o m u n i c a e sa oC o a f

A r t . 1 2 .

A s i n s t i t u i e sd eq u et r a t ao a r t . 1 d e v e m

c o m u n i c a r a oC o n s e l h od eC o n t r o l ed eA t i v i d a d e sF i n a n c e i r a s ( C o a f ) , n af o r m ad e t e r m i n a d ap e l oB a n c oC e n t r a ld oB r a s i l :

I -a so c o r r n c i a sd eq u et r a t aoa r t .8 ,1 ,i n c i s o I , n o p r a z o d e a t 5( c i n c o )d i a s t e i sa p soe n c e r r a m e n t o d o m s c a l e n d r i o ;

I I-a so c o r r n c i a sd eq u et r a t aoa r t .9 ,1 ,i n c i s o s I eI I I ,n ad a t ad ao p e r a o .

P a r g r a f o n i c o .D e v e mt a m b ms e rc o m u n i c a d a s a o C o a f a s p r o p o s t a sd er e a l i z a od a so p e r a e sd eq u et r a t aoc a p u t .

A r t . 1 3 .

A s i n s t i t u i e sd eq u et r a t ao a r t . 1 d e v e m

c o m u n i c a ra oC o a f ,n af o r m ad e t e r m i n a d ap e l oB a n c oC e n t r a ld oB r a s i l :

I - a s o p e r a e s r e a l i z a d a so us e r v i o s p r e s t a d o s c u j o v a l o r s e j a i g u a lo us u p e r i o raR $ 1 0 . 0 0 0 , 0 0( d e zm i lr e a i s ) e q u e , c o n s i d e r a n d o a s p a r t e s e n v o l v i d a s , o s v a l o r e s , a s f o r m a s d e

r e a l i z a o , o s i n s t r u m e n t o su t i l i z a d o so u a f a l t a d e f u n d a m e n t o e c o n m i c o o u l e g a l ,p o s s a mc o n f i g u r a rae x i s t n c i ad ei n d c i o s d o s c r i m e sp r e v i s t o sn aL e in 9 . 6 1 3 ,d e1 9 9 8 ;

I I -a so p e r a e sr e a l i z a d a so us e r v i o sp r e s t a d o sq u e ,p o r s u a h a b i t u a l i d a d e ,v a l o ro uf o r m a ,c o n f i g u r e ma r t i f c i oq u eo b j e t i v e b u r l a ro sm e c a n i s m o sd ei d e n t i f i c a o ,c o n t r o l eer e g i s t r o ;

I I I - a s o p e r a e s r e a l i z a d a so uo ss e r v i o s p r e s t a d o s , q u a l q u e r q u e s e j a o v a l o r ,ap e s s o a sq u er e c o n h e c i d a m e n t e t e n h a m p e r p e t r a d o o u i n t e n t a d o p e r p e t r a r a t o s t e r r o r i s t a s o u n e l e s

p a r t i c i p a d oo uf a c i l i t a d oos e uc o m e t i m e n t o ,b e mc o m oae x i s t n c i ad e r e c u r s o s p e r t e n c e n t e s o u p o r e l e s c o n t r o l a d o s d i r e t a o u

i n d i r e t a m e n t e ;

I V-o sa t o ss u s p e i t o sd ef i n a n c i a m e n t od ot e r r o r i s m o .

O d i s p o s t o n o i n c i s o I I I a p l i c a s e t a m b m s

e n t i d a d e sp e r t e n c e n t e so uc o n t r o l a d a s ,d i r e t ao ui n d i r e t a m e n t e ,p e l a s p e s s o a sa l im e n c i o n a d a s ,b e mc o m op o rp e s s o a see n t i d a d e sa t u a n d o e m s e un o m eo us o bs e uc o m a n d o .

A s c o m u n i c a e sd a so c o r r n c i a sd e q u e t r a t a m o s

i n c i s o sI I IeI Vd e v e ms e r r e a l i z a d a sa t od i a t i ls e g u i n t e q u e l e

https://www3.bcb.gov.br/normativo/detalharNormativo.do?N=109061238&method=detalharNormativo

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e mq u ev e r i f i c a d a s .

Busca de Normativos
i n c i s o sI I IeI Vd e v e ms e r r e a l i z a d a sa t od i a t i ls e g u i n t e q u e l e

3 D e v e mt a m b ms e rc o m u n i c a d a sa oC o a fa sp r o p o s t a s d e r e a l i z a od a so p e r a e sea t o sd e s c r i t o sn o si n c i s o sIaI V .

A r t . 1 4 . A sc o m u n i c a e sd eq u et r a t a mo sa r t s . 1 2 e 1 3 d e v e r os e re f e t u a d a ss e mq u es e j ad a d ac i n c i aa o se n v o l v i d o s .

A s c o m u n i c a e s

r e l a t i v a sac l i e n t e i d e n t i f i c a d o

c o m o p e s s o ap o l i t i c a m e n t ee x p o s t ad e v e mi n c l u i re s p e c i f i c a m e n t ee s s a i n f o r m a o .

A a l t e r a o o u o c a n c e l a m e n t o d e c o m u n i c a o

e f e t u a d o s a p s oq u i n t od i a t i ls e g u i n t ea od as u ai n c l u s o d e v e m s e ra c o m p a n h a d o sd ej u s t i f i c a t i v ad ao c o r r n c i a .

A r t . 1 5 . A sc o m u n i c a e sd eq u et r a t a mo sa r t s . 1 2 e 1 3 r e l a t i v a sai n s t i t u i e si n t e g r a n t e sd ec o n g l o m e r a d of i n a n c e i r o e a i n s t i t u i e sa s s o c i a d a sas i s t e m a sc o o p e r a t i v o sd ec r d i t op o d e m s e r e f e t u a d a s , r e s p e c t i v a m e n t e ,p e l ai n s t i t u i ol d e r d o c o n g l o m e r a d o e c o n m i c oep e l ac o o p e r a t i v ac e n t r a ld ec r d i t o .

A r t . 1 6 .

A s i n s t i t u i e sd eq u et r a t ao a r t . 1 d e v e m

m a n t e r , p e l o p r a z o d e5( c i n c o )a n o s ,o sd o c u m e n t o s r e l a t i v o s s a n l i s e s d e o p e r a e so up r o p o s t a sq u ef u n d a m e n t a r a ma d e c i s o d e e f e t u a ro un oa sc o m u n i c a e sd eq u et r a t a mo sa r t s .1 2e1 3 .

P r o c e d i m e n t o sI n t e r n o sd eC o n t r o l e

A r t .

1 7 .

B a n c o

C e n t r a l

d o

B r a s i l

a p l i c a r ,

c u m u l a t i v a m e n t eo un o ,a ss a n e sp r e v i s t a sn oa r t . 1 2 d a L e i n 9 . 6 1 3 , d e1 9 9 8 ,n af o r m ae s t a b e l e c i d an oD e c r e t on 2 . 7 9 9 ,d e 8 d e o u t u b r od e1 9 9 8 , si n s t i t u i e sm e n c i o n a d a sn oa r t .1 ,b e mc o m oa o s s e u s a d m i n i s t r a d o r e s , q u e d e i x a r e m d e c u m p r i r a s o b r i g a e s

e s t a b e l e c i d a sn e s t ac i r c u l a r .

A r t . 1 8 . i n d i c a r

A s i n s t i t u i e sd eq u et r a t ao a r t . 1 d e v e m p e l a

a o B a n c o C e n t r a l d o B r a s i l d i r e t o r r e s p o n s v e l

i m p l e m e n t a oec u m p r i m e n t od a sm e d i d a se s t a b e l e c i d a sn e s t ac i r c u l a r , b e mc o m op e l a sc o m u n i c a e sd eq u et r a t a mo sa r t s .1 2e1 3 .

1 P a r af i n sd ar e s p o n s a b i l i d a d ed eq u et r a t a o c a p u t , a d m i t e s e q u e o d i r e t o r i n d i c a d o d e s e m p e n h e o u t r a s f u n e s n a i n s t i t u i o , e x c e t o a r e l a t i v a a d m i n i s t r a o d e r e c u r s o s d e t e r c e i r o s .

N o c a s od ec o n g l o m e r a d o sf i n a n c e i r o s , a d m i t e s e a

i n d i c a o d eu md i r e t o rr e s p o n s v e lp e l ai m p l e m e n t a oec u m p r i m e n t o d a sm e d i d a se s t a b e l e c i d a sn e s t ac i r c u l a r ,b e mc o m op e l a sc o m u n i c a e s r e f e r e n t e s sr e s p e c t i v a si n s t i t u i e si n t e g r a n t e s .

A r t .1 9 . OB a n c oC e n t r a ld oB r a s i ld i v u l g a r :

I - o s p r o c e d i m e n t o sp a r ae f e t u a ra sc o m u n i c a e sd e q u e

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t r a t a mo sa r t s .1 2e1 3 ;

Busca de Normativos

I I -o p e r a e ses i t u a e sq u ep o d e mc o n f i g u r a ri n d c i o d e o c o r r n c i ad o sc r i m e sp r e v i s t o sn aL e in 9 . 6 1 3 ,d e1 9 9 8 ;

I I I -s i t u a e se x e m p l i f i c a t i v a sd er e l a c i o n a m e n t op r x i m o , p a r af i n sd od i s p o s t on oa r t .4 .

A r t .

2 0 .

a t u a l i z a o d a s i n f o r m a e s

c a d a s t r a i s

r e l a t i v a s a c l i e n t e sp e r m a n e n t e sc u j o sr e l a c i o n a m e n t o st e n h a m s i d o i n i c i a d o sa n t e sd ae n t r a d ae mv i g o rd e s t ac i r c u l a rd e v es e r e f e t u a d a e m c o n f o r m i d a d ec o mo st e s t e sd ev e r i f i c a od eq u et r a t ao5 d o a r t .2 .

A r t . 2 1 .

E s t a c i r c u l a re n t r ae mv i g o r n a d a t a d e s u a

p u b l i c a o , s u r t i n d o e f e i t o s 3 0 ( t r i n t a ) d i a s a p s a d a t a d e p u b l i c a o p a r a o s r e l a c i o n a m e n t o s c o m c l i e n t e s p e r m a n e n t e s o u e v e n t u a i se s t a b e l e c i d o sap a r t i rd e s s ad a t a .

A r t . 2 2 . F i c a mr e v o g a d a sa sC i r c u l a r e sn s .2 . 8 5 2 ,d e3 d e d e z e m b r od e1 9 9 8 ,3 . 3 3 9 ,d e2 2d ed e z e m b r od e2 0 0 6 ,e3 . 4 2 2 ,d e2 7d e n o v e m b r od e2 0 0 8 ,eo sa r t s .1 e2 d aC i r c u l a rn 3 . 2 9 0 , d e 5 d e s e t e m b r od e2 0 0 5 .

B r a s l i a ,2 4d ej u l h od e2 0 0 9 .

A l e x a n d r eA n t o n i oT o m b i n i D i r e t o r

A l v i rA l b e r t oH o f f m a n n D i r e t o r

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