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PLAN DE INVESTIGACION
I.- RESUMEN EJECUTIVO Seduccin es un plan de negocios realizado con la expectativa de hacer de esta propuesta una realidad, de forma creativa e innovadora se disearon y estructuraron los elementos necesarios para conocer las probabilidades de xito que tiene este nuevo proyecto. Diseado originalmente para clientes potenciales que son mujeres entre los 20 y 35 aos, Seduccin, empresa de ropa interior femenina pretende lograr el xito, crecer cada da ms, aumentar sus productos y alcanzar un alto nivel de reputacin dentro las ms importantes empresas de confeccin, inicialmente est desarrollado como una propuesta de plan de negocio con toda la estructura necesaria para implementarse, pues hoy en da viene funcionando de manera informal en cuanto a organizacin se refiere con una estructura financiera y de mercado establecida, actualmente existen muchas empresas de este tipo de comercio lo que hace que la implementacin de la marca y la organizacin como tal se encuentren en desventaja frente a la fuerte competencia que existe en el mercado. Todo proyecto nuevo debe estar enfocado en una idea novedosa y
diferenciadora, esta propuesta hace parte de un producto que ya est constituido pero que de acuerdo a su movimiento y calidad puede generar un gran reconocimiento dentro de las empresas comercializadoras de lencera, la propuesta estudia las ventajas y desventajas que se encontraron al desarrollo del trabajo, est diseado de acuerdo a las necesidades del pblico objetivo y estructurado especficamente al sector de la industria textil. Con este plan de negocios se espera efectuar, fortalecer e implementar la organizacin como negocio que forme no solo grandes expectativas sino un hecho que fortalezca los propsitos, que genere empleo y rentabilidad necesaria para efectuarse y constituirse formalmente como una empresa.
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II.- DESCRIPCION Y VISION DEL NEGOCIO 2.1 Descripcin del producto y del negocio Somos una empresa dedicada al rubro de comercializacin de lencera brindndoles un buen servicio, asegurando que sus gustos y preferencias sean de satisfaccin plena, puesto que Seduccin es un lugar pleno y lleno de atracciones, cuenta con calidad garantizada en sus productos, adems de contar con personal altamente preparado y calificado. Seduccin se consolida como una de las mejores ofertas de comercializacin de lencera femenina para el pblico en general de Lambayeque. Caractersticas del Producto: El producto que se comercializa son prendas de ropa ntima. Son elaborados en Nylon, Malla Licrada, Algodn, Encajes y Jaibel en diversos colores y diseos modernos con o sin estampados, este producto es manejado en tallas S, M y L. Las Prendas contienen una etiqueta permanente localizada en la parte interior de la prenda ntima, la cual contiene la marca Seduccin, talla, uso y cuidados. Caractersticas del consumidor: Dirigido a mujeres entre los 20 a los 35 aos, trabajadoras, independientes, de estrato socio econmico A-B y B-C en la Ciudad de Chiclayo.
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Caractersticas del local:
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Localizacin Elas Aguirre N454 Ubicacin:
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2.2 Visin y Misin del Negocio VISIN: Consolidarse como una empresa lder en la venta de lencera fina el mercado local en un periodo no mayor a 24 meses. MISIN: Brindar comodidad y satisfaccin femenina, incentivando as a despertar la sensualidad que encierra cada mujer.
2.3 Anlisis del sector. La alta demanda que viene mostrando la lencera en el pas -mercado que mueve anualmente unos US$ 400 millones al ao- est animando a que cada vez ms marcas decidan apostar por nuestro mercado. El nivel de gasto de las mujeres en lencera es de S/. 400 mensuales (sobre todo de los segmentos A y B y edades entre 25 y 40 aos). En los ltimos aos este sector ha tenido un fuerte crecimiento y, al cierre del 2011, las ventas se incrementaran entre 15 y 20 por ciento, sin tener en cuenta los productos nuevos. La demanda de lencera femenina ha crecido de forma pareja en todos los sectores socioeconmicos del pas. En un nivel A o A-B el crecimiento va por productos de moda, diseos, texturas son complementarios por un tema de moda, mientras que en un nivel C-D se consumen ms los productos bsicos, sin diseo, por un tema ms funcional de abrigo.
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La consumidora peruana se ha vuelto cada vez ms sofisticada, adems las mujeres tienen un patrn de compra quincenal o mensual de estos productos, principalmente de pantys y medias. En el mercado nacional se venden productos para los diferentes niveles cuyos precios van desde dos soles (pantys) hasta 40 soles (una faja modeladora). En Per este mercado ha crecido mucho en la ltima dcada pues los fabricantes del sector han pasado de tener productos bsicos y planos a productos ms elaborados, con diseos, colores y texturas, muy relacionados a la moda. 2.4 Comportamiento de la Demanda:
2.4.1. Estimacin de demanda actual Se tom una muestra de 100 mujeres, con edades entre los 25 y 35 aos, residentes en estratos A-B y B-C en la ciudad de Chiclayo. La encuesta se realiz con el objeto de determinar; Motivacin principal para realizar la compra: diseo, precio, moda, otros. Lugares de preferencia de compra Precios, promedio dispuesto a cancelar Si usa o no ropa interior en sus actividades diarias.
De acuerdo con la informacin tabulada, el 82% de las mujeres encuestadas, respondieron afirmativamente sobre el uso frecuente de la ropa interior femenina y del inters por comprar estas prendas, teniendo como preferencia el diseo, materiales y terminados.
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2.5. Anlisis interno y externo de la empresa, sus fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas
2.5.1 Anlisis FODA EXTERNO OPORTUNIDADES O1: Fuente financiacion diversa favorable INTERNO O3:Buena relacion con los proveedores. FORTALEZAS F1:Conocimientos tecnicos. F2: Buena red con clientes. F3: Buena calidad del producto. F4: Local accesible. F5: Diversificacion de mercaderia. F6: Vision clara DEBILIDADES D1: Falta de capital de trabajo. D2:Precios compararivos altos. D1O1: Acceder a D2A2: Disear una buena estrategia de marketing para lograr buen indice de ventas D2A1: Dar un valor agregado al producto prestamos financieros D2O3: Llegar a un buen acuerdo con los proveedores para tener mercaderia a precios no tan altos F1O1: Hacer un F4A1:Por medio de nuestro local podremos capturar buen numero de clientes. F3A2: Ofrecer un producto de cartera excelente calidad F3A1: Nuestra visin clara nos permitir desafos presentaran enfrentar que se en los nos una AMENAZAS de A1:Indice elevado de competetidores costos de mercaderia A3: Desperfectos internos
proyecto bin elaborado para poder conseguir financiamiento. F2O3:Presentar de clientes a nuestros proveedores para que nos brinden mejores beneficios.
competencia futura.
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2.6 Estrategia de Comercializacin y Ventas
2.6.1 Estrategia del Producto y Precio EMPAQUE: Bolsa polietileno, de color rosa, impreso el Isotipo de la tienda, para
LINEA CLASICA BRASSIER Producto Peter pan Tallas 34-36-38-40-mas Material Algodn Colores blanco, beige, crema, negro. Peter pan 34-36-38-mas Encaje blanco, crema, beige, Mi reina 34-36-38-40-mas Encaje blanco, beige, crema, meln, verde agua. Mi reina 34-36-38-40-mas Algodn licrado blanco, beige, crema, celeste, verde agua, negro. Bouque Bouque 34-36-38-40-mas 34-36-38-40-mas Algodn Encaje todos los colores todos los colores
14
168
84
4.5
54
20 26
240 312
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LINEA JUVENIL BRASIER Producto Lady diva copa Mi reina copa Bouque copa Biutyform Biutyform Biutyform Moda Luna Tallas 34-36-38-40-mas 34-36-38-40-mas 34-36-38-40-mas 34-36-38-40-mas 34-36-38-40-mas 34-36-38-40-mas 34-36-38-40-mas Material Encaje Licra Licra Encaje Algodn Licra Licra-liso Colores todos los colores todos los colores todos los colores todos los colores todos los colores todos los colores todos los colores
BABY DOLL Color Todos los colores Modelo Variados Precio Desde 45 190
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LINEA CLASICA PRODUCTO TRUSA DAMAS TALLA MATERIAL 100% algodn COLORES
CLSICA S-M-L-XL
blanco, beige, crema, 3.37 rojo, celeste, verde agua, rosado, melon, melange, negro
TRUSA DAMAS
CLSICA XXL
100% algodn
44.16
BIKINI DAMAS
L-XL
100% algodn
blanco, beige, crema, 2.46 melon, verde rojo, agua, fucsia, verde
29.52
limon, turqueza, uva TRUSA C/CORTE S-M-L-XL 100% algodn blanco, beige, crema, 3.07 rojo, celeste, verde agua, melon, negro TRUSA S-M-L-XL 100% algodn blanco, beige, crema 3.63 43.56 36.84
ALTO DAMAS
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LINEA ROMANTICA PRENDAS TALLAS COMPOSICION COLORES PRECIO Unt. S/. Conjunto tul gurbion Conjunto con sesgo S - M - 97% nylon y 3% elastano estampados 20.00 240.00 top S - M - 97% nylon y 3% elastano con L estampados 18.00 PRECIO DOCENA S/. 216.00 X
musculosa tul L
LINEA FITNESS PRENDAS TALLAS COMPOSICION COLORES PRECIO UNT. S/. Conjunto fitness S - M - L 95% lycra 95% lycra algodn 5% varios 7.77 93.20 algodn 5% varios 14.00 PRECIO X DOCENA S/. 168.00
con vivo diagonal Top elastico visible damas Boxer elastico color S - M - L visible damas olimpico S - M - L color
95% lycra
algodn
5% varios
5.79
69.50
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S-M-L
Algodn
blanco, beige, crema, rojo, celeste, 1.7 verde agua, rosado, melon, negro.
S-M
Algodn Licrado
blanco,
crema,
beige,
celeste, 1.9
verde agua, rosado, melon. blanco, beige, crema, melon, rojo, 3.8 fucsia, verde agua, verde limon, turqueza, uva
S-M-L
Encaje
S-M-L
Algodn licrado
36.8 4
S-M-L
Algodn
3.63
43.5 6
S-M-L
Algodn
4.83
57.9 6
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2.6.2 Estrategia de Promocin
Nuestra empresa que enfatiza su campaa de promocin en el consumidor final est aplicando la estrategia de JALAR, es decir incentivando al consumidor por medio de publicidad, promocin de venta. Por inauguracin, realizaremos un desfile de Lencera SEDUCCION. Descuento por la adquisicin de dos prendas, la tercera saldr a mitad de precio. 2.6.3 Estrategia de la plaza (distribucin) Somos una tienda de especialidad, porque nos especializamos en el comercio de determinadas lneas de productos, por lo que nuestras ventas se realizan dentro del local comercial. Nuestra plaza es la ciudad de Chiclayo, en donde realizamos una comercializacin al por menor. Dominio geogrfico: Ubicado en pleno centro de Chiclayo, entre la esquina de calle Elas Aguirre N454 y Daniel Alcides Carrin 1a cuadra, tiendas comerciales ubicadas cerca al lugar: Plaza 8 shopping. Galera new center 37. Babymodas. Passarela. Platanitos. d&c. La fabrica. Full color y Saln de belleza y spa Reynas.
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Dominio demogrfico: Poblacin total segn el ltimo censo realizado es de 13494 mujeres entre los 20 a 35 aos. Anlisis del consumidor: El producto Lencera SEDUCCION est dirigido a
mujeres entre los 20 a 35 aos de edad, quienes en su mayora prefieren modelos juveniles, y compran mayormente por de docena, as mismo la adquieren cada 3 meses. 2.7 Proyeccin de la demanda: PROYECCION DE VENTAS (DETALLADO)
DIAS/MES
26
ENE AO 1 - NUM DE PRENDAS/DIA NUM DE PRENDAS/MES AO 2 - NUM DE PRENDAS/DIA NUM DE PRENDAS/MES AO 3 - NUM DE PRENDAS/DIA NUM DE PRENDAS/MES 45 25 260 10
FEB
20
20
20
25
25
15
20
30
35
35
15
520
520
520
650
650 390
520
780
910
910
390
7020
40
40
40
50
50
20
40
60
60
60
20
650 1040 1040 1040 1300 1300 520 1040 1560 1560 1560 520
13130
60
60
60
70
70
25
60
70
70
70
25
1170 1560 1560 1560 1820 1820 650 1560 1820 1820 1820 650
17810
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2.8 Posicionamiento:
Tiendas SEDUCCION comercializara marcas reconocidas tanto nacionales como importadas, ofreciendo de ante mano productos de gran calidad. Adems nuestra tienda contara con un local cntrico y exclusivo de fcil acceso a los clientes, en el cual recibirn la mejor atencin y precios de acuerdo a su economa. Nuestro Local se enfocara principalmente en tener un Local agradable, con todas las comodidades, para que al momento de que nuestras clientas realicen sus compras se sienta satisfechas. III. PROCESO COMERCIAL DEL PRODUCTO Descripcin del proceso comercial:
COMPRA
ALMACEN
SALA DE VENTAS
CLIENTES
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3.3 Equipos y tecnologa requerida 3.3.1 Equipo y Herramientas Equipos PCS Scanners Pin de Seguridad Antenas anti-hurtos Equipo de sonido Equipo de aire acondicionado Cmaras de seguridad TV plasma Reflectores Impresora de Vauchers Unidad de medida Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidades utilizadas 3 2 500 1 1 1 2 1 4 2
3.3.2 Muebles y Enseres Rubro de Costo Maniqus Estantes grandes Bancos graduables Escritorio Vitrina pared Exhibidor Espejos Colgadores y perchas Paneles con soporte grandes Gndolas Unidad de medida Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidades utilizadas 15 10 2 1 2 4 10 2000 30 4
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3.4 Instalaciones Fsicas 3.4.1 Distribucin de la planta a.- rea de produccin plano
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IV ORGANIZACIN DEL NEGOCIO 4.1 Aspectos Legales Legalmente la empresa ser representada por la Srta. Ruby Gonzales Muoz 4.1.1 Figura Jurdica La organizacin actuar como persona jurdica; ser SEDUCCION (S.R.L) 4.1.2 Requisitos para el funcionamiento del negocio Escritura de Constitucin Licencia de funcionamiento Registro nico del Contribuyente (RUC) 4.1.3 Obligaciones Fiscales Impuesto General a las Ventas (IGV) 18 % Impuesto a la Renta (IR) 1.5% de las ventas netas como pago a cuenta mensual 4.2 Organigrama identificada como
GERENTE
AUX. ADMINISTRATIVO
VENDEDORA
ENCARGADO DE ALMACEN
CAJERA
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4.3 Descripcin de puestos
Administrador: De suma importancia, dada su especialidad que hoy en da representa, y que sostiene en la empresa la responsabilidad de elaborar mtodos eficientes en el manejo y coordinacin de los sistemas de venta que la empresa ofrece a un mercado especfico. El administrador deber planear, organizar, dirigir y controlar las actividades de su departamento, y estar preparado para actuar en el nivel operacional. Conocer cmo se prepara presupuesto de gastos o una previsin de ventas, como se interpreta un balance y evaluar los resultados. rea de ventas: Realizacin de planeacin, ejecucin y conceptualizacin de precio, promocin y distribucin de ideas, mercancas y trminos para crear intercambios que satisfagan objetivos individuales y organizacionales. Su finalidad es la de reunir los factores y hechos que influyen en el mercado, para crear lo que el consumidor quiere, desea y necesita, distribuyndolo en forma tal, que est a su disposicin en el momento oportuno , en el lugar preciso y al precio ms adecuado. rea de logstica: La logstica empresarial cubre la gestin y la planificacin de las actividades de los departamentos de compras, produccin, transporte, almacenaje, manutencin y distribucin de la mercadera. La planificacin del aprovisionamiento desde los proveedores de acuerdo con las previsiones de venta, la gestin de la relacin con los proveedores (con objetivo de la mejora del servicio y la reduccin de los costes logsticos)
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La poltica salarial se rige por los trminos propuestos por la legislacin vigente; los trabajadores adquieren y gozan los beneficios que corresponden. Los salarios se asignan con el mnimo establecido por la ley, en el caso del
administrador desarrollara actividades en planta. El vendedor percibir un ingreso bsico de S/ 300 mensual ms comisiones por venta antes de incluir el IGV y sin afectar el costo del producto; as mismo se contar con una persona que apoye en efectuar requerimientos ocasionales con SUNAT. Los servicios contables sern requeridos por servicios de un tercero.
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V. PLANIFICACION FINANCIERA 5.1 Estructura de las inversiones
MONTO ACTIVO FIJO Equipo y Herramientas Muebles y Enseres OTROS TOTAL ACTIVO FIJO ACTIVO NOMINAL GASTOS DE CONSTITUCION IMPREVISTOS OTROS TOTAL ACTIVO NOMINAL CAPITAL DE TRABAJO TOTAL INVERSION 2629 500 0 3129 9969 85890 38882 33910 0 72792
0 0 0 0 9969 57969
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5.2 Estado de Resultados (nuevos soles) AO 1 INGRESO POR VENTAS COSTOS DE VENTAS 126360 19993 AO 2 262600 19993 AO 3 445250 19993
UTILIDAD BRUTA
106367
242607
425257
42566 15163.2
42566 31512
42566 53430
UTILIDAD DE OPERACIN
48637
168529
329261
876
876
876
8695
6191
3312
39066
161461
325073
IMPUESTO A LA RENTA
11720
48438
97522
UTILIDAD NETA
27346
113023
227551
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5.3 Flujo de Caja AO 1 INGRESO NETOS EGRESOS PERSONAL OPERATIVO PERSONAL ADMINISTRATIVO PERSONAL DE VENTAS GASTOS DE VENTAS IMPUESTO A LA RENTA TOTAL EGRESOS SALDO OPERATIVO SERVICIO DE LA DEUDA E INTERESES SALDO ANUAL SALDO ACUMULADO 11056 42566 15163.2 15163.2 11720 95669 30691 25389 5302 5302 11056 42566 31512 31512 48438 165085 97515 25389 72126 77428 11056 42566 53430 53430 97522 258004 187246 25389 161856 239285 126360 AO 2 262600 AO 3 445250
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5.4 Flujo de Caja Econmico y Financiero
AO 0 TOTAL INVERSION RENTA NETA AMORTIZACION DE INTANGIBLES DEPRECIACION VALOR RESIDUAL FLUJO ECONOMICO PRESTAMO SERVICIO DE LA DEUDA E INTERESES EFECTIVO TRIBUTARIO DEL INTERES FLUJO FINANCIERO -85890 57969 -85890
AO 1
AO 2
AO 3
33319
118996
233524
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5.5 Evaluacin del Proyecto El presente negocio se evaluar a travs indicadores como el punto de equilibrio, el Valor Actual Neto (VAN) y la Tasa Interna de Retorno (TIR), empleando como costo de oportunidad la tasa ms alta que pueda pagar el mercado por el total de la inversin a destinar en el proyecto.
VANE VANF
186,607 190,933
TIRE TIRF
89% 169%
VAN: S/ 186 607 es la diferencia entre los ingresos actualizados y lista de gastos actualizados, adems de la inversin inicial, al ser positivo el resultado, el proyecto es aceptable. TIR: La inversin es atractiva cuando la TIR es mayor que la tasa de mercado (mejor opcin de tasa por depsitos). En el presente proyecto la tasa es de 89% que es mayor al 15% que se tom como tasa de corte, esto nos indica que es ms conveniente invertir que depositarlo en un banco que en promedio est pagando 15% a plazo fijo por un periodo mayor a 360 das.
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5.7 Anlisis de Sensibilidad con el 15% de disminucin Estado de Resultados (nuevos soles)
AO 2 223210 19993
AO 3 378462.5 19993
UTILIDAD BRUTA
87413
203217
358470
42566 13268
42566 27573
42566 46751
UTILIDAD DE OPERACIN
31579
133078
269152
876 8695
876 6191
876 3312
22007
126010
264964
IMPUESTO A LA RENTA
6602
37803
79489
UTILIDAD NETA
15405
88207
185475
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Flujo de Caja
AO 1 INGRESO NETOS EGRESOS PERSONAL OPERATIVO PERSONAL ADMINISTRATIVO PERSONAL DE VENTAS GASTOS DE VENTAS IMPUESTO A LA RENTA TOTAL EGRESOS SALDO OPERATIVO SERVICIO DE LA DEUDA E INTERESES SALDO ANUAL SALDO ACUMULADO 11056 42566 13267.8 13267.8 6602 86760 20646 25389 -4743 -4743 107406
AO 2 223210
AO 3 378462.5
11056 42566 27573 27573 37803 146572 76638 25389 51249 46506
11056 42566 46751.25 46751.25 79489 226614 151848 25389 126459 172965
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Flujo de Caja Econmico
AO 1
AO 2
AO 3
VALOR RESIDUAL FLUJO ECONOMICO PRESTAMO SERVICIO DE LA DEUDA E INTERESES EFECTO TRIBUTARIO DEL INTERES FLUJO FINANCIERO -85890 57969 25389 7616.7 -27921 3606 25389 7616.7 76408 25389 7616.7 173675 21378 94180 191448
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VI
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES 1. La empresa Seduccin es una compaa organizada, legalmente constituida, con capital humano y financiero requerido para operar y crecer en el mercado de ropa ntima femenina en el segmento objetivo. 2. El estudio de mercado permiti identificar que existe alto potencial de crecimiento en ventas en los estratos A-B y B-C. Los diseos se ajustan al precio comercial y su mayor demanda est orientada a mujeres con ingresos superiores a 5 Salarios Mnimos Legales Vigentes. 3. Es fundamental fortalecer y crecer los canales de distribucin y
comercializacin. Para lograr posicionar el producto y la marca en los segmentos mencionados es importante impulsar y promover la apertura un punto de venta en una zona comercial estratgica en el centro de la ciudad. 4. En concreto, el plan de negocios, desde el punto de vista econmico, tiene viabilidad, ya que los indicadores de evaluacin lo expresan (VAN =S/. 186,607, TIR = 89%).