Universidad de Puerto Rico Recinto de Carolina Departamento de Sistemas de Oficina

Robo de Identidad

Jessie Santiago 845-13-8606 Marian Torres Velzques

Arlene Burgos Fonseca

Robo de Identidad-2 845-10-0884 Robo de Identidad

Estudios, realizados en el ao 2011, revelan que el robo de identidad es el delito de ms rpido crecimiento en los Estados Unidos. De hecho, los robos de identidad le cuesta a los bancos, las vctimas y al gobierno millones de dlares cada ao, y esa cantidad aumenta continuamente. (Shelly, 2011) Los criminales, estafadores (scam artists), utilizan el correo electrnico y otras tcnicas en la Internet para robar su informacin personal. Entindase: nmero de tarjeta de crdito, informacin banqueara, y contraseas. Una de estas tcnicas se conoce como phishing. (Shelly, 2011) Este trmino se define como el acto de enviar un e-mail (correo electrnico) a un usuario simulando pertenecer a una empresa existente, e intentar estafarlo solicitndole informacin privada que ser utilizada para el robo de identidad. El e-mail conduce al usuario a visitar un sitio Web en el que se le solicita actualizar informacin personal, como contraseas y nmeros de tarjetas de crdito, seguro social y nmeros de cuentas bancarias, que la organizacin legtima ya tiene. El sitio Web, sin embargo, es falso. Este fue creado slo para robar informacin del usuario. Es tambin conocido como una variacin de "pesca" (fishing), con la idea de que el cebo se lanza con la esperanza de que, si aunque la mayora de personas ignore el cebo, algunos se vern tentados a morderlo. (Phishing , 2013) Por ejemplo, en el ao 2003 la proliferacin de phising, en el que los usuarios recibieron correos electrnicos -supuestamente de eBay- alegando que la cuenta del usuario estaba a punto de ser suspendida si no hace clic

Robo de Identidad-3 en el enlace proporcionado y actualizaba la informacin de su tarjeta de crdito que el verdadero eBay ya tena. Ya que es relativamente fcil de hacer, que un sitio Web -como un sitio de organizaciones legtimas- imite el cdigo HTML, la estafa contaba con personas que estn siendo engaados en pensar que en realidad estaban siendo contactados por eBay y posteriormente se iba al sitio de eBay para actualizar su informacin de cuenta. Al estafar por medio del correo electrnico, el " phisher" cont un gran grupo de personas que realmente haban configurado sus nmeros de tarjetas de crdito con eBay legtimamente. (Phishing , 2013) Usted puede ayudar a evitar el robo de identidad de varias maneras. En primer lugar, triture sus documentos financieros antes de tirarlos a la basura. Segundo, no haga clic en enlaces en correos electrnicos no solicitados, y tercero: inscrbase en un servicio de monitoreo de crdito. Los defensores del consumidor a menudo culpan a las compaas de tarjetas de crdito y las agencias de crdito por las normas de seguridad laxas. Mientras tanto, las empresas culpan a los consumidores por ser demasiado crdulo y acercaba con informacin privada. Ambas partes se culpan al gobierno por las leyes de privacidad pobres y castigos ligeros para los ladrones de identidad. Pero mientras que los argumentos se encienden, las fuerzas de seguridad llevan la peor parte del problema por el gasto de cientos de millones de dlares en respuesta a las quejas y la bsqueda y el procesamiento de los delincuentes. (Shelly, 2011) Por su parte el gobierno de Puerto Rico provee dos leyes a favor de la privacidad del consumidor. Estas regulan el delito de usurpacin de identidad. Las mismas son: la Ley Nm. 39 conocida como la Ley de

Robo de Identidad-4 Notificacin de Poltica de Privacidad; la Ley Nm. 111 de 7 de septiembre de 2005, conocida como la Ley de Informacin al Ciudadano sobre la Seguridad de Bancos de Informacin; y el Artculo 216 de la Ley Nm. 149 de 18 de junio de 2004, segn enmendada, conocida como Cdigo Penal de Puerto Rico. La presente Ley tiene como propsito complementar el mencionado estatuto al darles a las personas un instrumento adicional para proteger su buen nombre y crdito y salvaguardar la integridad de su informacin personal. En caso de ser vctima de tal crimen, lo primero que debe hacer es cambiar inmediatamente las contraseas que pueden haber sido

comprometidas. Si usted ha comunicado su tarjeta de dbito o tarjeta de crdito, pngase en contacto con las instituciones financieras. Y si es un empleado y sospecha de que la informacin confidencial de su organizacin se ha visto comprometida, notifique inmediatamente a su supervisor. (Shelly, 2011) Las fuerzas de seguridad creen que muchos de los esquemas de phishing estn relacionados con el crimen organizado. Algunas operaciones de phishing resultado en hasta el 20 por ciento de los destinatarios de la informacin solicitada. Ms de $ 2 mil millones se perdieron en los ataques de phishing cada ao, y la cifra va en aumento como la creciente cantidad de ganancias mal obtenidas anima a los estafadores. Las fuerzas de seguridad afirman que estas estafas son difciles de parar y que la gente sencillamente tienen que aprender a hacer caso omiso de las peticiones de informacin. Los usuarios de ordenadores en donde se encuentran las estafas a menudo son imposibles de distinguir de las solicitudes legtimas de informacin.

Robo de Identidad-5 (Shelly, 2011)

Artculos relacionados con el tema

California, el tercer estado con mas robos de identidad "En general, el area de mayor crecimiento en el robo de identidad esta en los documentos y los beneficios del gobierno", dice [Trey Loughrin]. "El numero de quejas casi se duplico". Otras grandes areas de preocupacion incluyen la filtracion de informacion de las violaciones de datos, el "phishing", donde los delincuentes se hacen pasar por un proveedor de servicios de confianza, como su compania de telefonia movil o de banco, para que usted revele informacion sensible en linea; y "skimming", donde los delincuentes secretamente registran su informacion de su tarjeta de credito o de debito en los lugares de juntos de venta, como una estacion de servicio o en el bar, con un pequeno escaner electronico. Lo que es mas comun es que un adulto joven descubra este tipo de fraude a los 18 anos, cuando ellos hacen la solicitud de su primer apartamento o tarjeta de credito y son rechazados. "Los datos nos dicen que uno de cada 20 ninos tendran su identidad comprometida", dice Loughrin.

Sentencian a dentista por fraude a Medicare Carlos Lpez Daz de 49 aos y su hermano Jos Lpez Daz fueron hallados culpables de robo de identidad agravada luego de que ofrecieran informacin personal de alegados pacientes y de personas fallecidas como

Robo de Identidad-6 si hubieran recibido atencin mdica de parte del dentista para luego facturar a los diferentes planes mdicos. El fiscal asignado al caso asegur que el total defraudado asciende a unos $3,591,298.90 dlares. Carlos fue quien le provey la informacin de las diferentes personas y por ello fue sentenciado a cumplir tres aos de crcel y tres aos de libertad supervisada, a su hermano Jos quien es mdico generalista y que en realidad nunca atendi a los pacientes que se adjudicaba. Este ltimo fue sentenciado a 10 aos en prisin. A ambos hermanos les fueron confiscadas varias propiedades, joyera fina y metales preciosos de reconocidas marcas.

Opinin personal

Primero, para evitar un robo de identidad, debemos estar consciente con las cosas que publicamos en el internet. Cosas como nmeros de telfonos, celulares y otras informaciones personales. Debemos de ser cuidadosos con la informacin que compartimos pues nunca se sabe quien o para que la usaran. Adems, uno nunca sabe las personas que nos puedan estar vigilando, esperando el momento para engaarnos. Tenemos que leer. Es muy importante estar al pendiente donde dejamos nuestros objetos personales. Pendiente de no dejar el celular, la cartera (como pasa a menudo) en el bao. Puede ser que alguien noble y honesto lo entregue, pero otro se lo lleva sin pensarlo dos veces a hacer quin sabe qu con tu informacin. Tambin, mantenernos muy alertas a cualquier cosa que sintamos fuera de lugar. As sea nuestro crdito, llamadas extraas de cobradores y/o cargos irregulares. La responsabilidad ms bien recae en

Robo de Identidad-7 nosotros los usuarios. Debemos de ser cuidadosos, como ya hemos mencionado. Por ejemplo, cuando usemos las redes sociales (como Facebook), o a los bancos en lnea, asegurmonos de salir de nuestra cuenta (hacer log off), porque sino cualquier individuo puede abrir la pgina web y accesar a tu informacin. Muchas personas que cometen este crimen piensan que jams los atraparan pero cada acto tiene sus consecuencias como lo presentan los artculos analizados.

Robo de Identidad-8

Referencias

Correa Velsquez, M. (2013, agosto 15). Sentencia a dentista por fraude medicare. Vocero. Retrieved from http://www.vocero.com/sentenciana-dentista-por-fraude-medicare/

Fulmer, M. (2013, Sep 06). California, el tercer estado con mas robos de identidad. Orange County Register. Retrieved from http://search.proquest.com/docview/1430563671?accountid=44858

LexJuris de Puerto RIco. (1996-2012). Lexjuris puerto rico. Retrieved from http://www.lexjuris.com/lexlex/Leyes2012/lexl2012039.htm

Phishing In (2013). Webopedia. Retrieved from http://www.webopedia.com/TERM/P/phishing.html

Shelly, G. (2011). Discovering computers 2011: Complete . (1st ed.).

Robo de Identidad-9

Sentencian a dentista por fraude Medicare

15 de agosto de 2013 - Ley y orden, Tribunales - Melissa Correa Velzquez, EL VOCERO El jurado lo encontr culpable de robo de identidad agravada.

El dentista Carlos Lpez Daz, convicto junto a su hermano Jos, por participar en un esquema para defraudar al Medicare y a otros planes mdicos fue sentenciado por el juez federal Francisco Besosa a cumplir tres aos de crcel y tres aos de libertad supervisada. El galeno de 49 aos, fue quien le provey a su hermano, el mdico generalista Jos Lpez Daz, la informacin sobre pacientes, que nunca fueron atendidos por Jos y de personas que ya haban fallecido, para luego facturar a los planes mdicos. El jurado que entendi el juicio en su contra, lo encontr culpable de robo de identidad agravada. Lpez Daz, se expona a cumplir hasta un mximo de siete aos de prisin. Este deber entregarse a las autoridades federales una vez el Negociado Federal de Prisiones (BOP, pos sus siglas en ingls), El fiscal federal Wallace Bustello afirm que el convicto particip en este

Robo de Identidad-10 esquema en el que se defraud a varios plantes mdicos en $3,591,298.90. En este caso se trat de hacer trampa y mentir al programa de Medicare, afirm Bustello. Ellos queran dinero fcil y darse la buena vida, apunt el Fiscal. Record que durante el juicio se presentaron los testimonios de varias personas que declararon que nunca haban recibido los servicios mdicos por los que factur Jos Lpez Daz. Jams pens que pasara por este proceso, pero lo acepto con humildad. Nunca quise hacerle dao a nadie y menos a la gente de la generacin de mi Pap, expres el convicto durante su alocucin, previo a ser sentenciado. Por su parte, su abogado Manuel Hernndez, expuso que su cliente haba sufrido mucho con el proceso, particularmente el da de su arresto el 27 de julio del 2011, tras ser esposado frente a sus hijos y vecinos. Qu ms castigo que separarlo de su familia?, cuestion el letrado. A lo que el juez le respondi que toda persona que comete fraude al Medicare va a la crcel. Hernndez destac que su cliente es una buena persona, comprometida con sus pacientes. Mencion que el galeno cre una clnica rodante para ofrecer servicios dentales gratuitos a personas de escasos recursos. El mircoles Jos Luis Lpez Daz, fue sentenciado por Besosa a 10 aos de prisin. De igual forma, los hermanos enfrentaban un cargo de confiscacin de $547,410 que incluye una propiedad en la urbanizacin Paseos en Cupey, otra residencia en la urbanizacin Villa Nevrez, un apartamento en Ro Mar y 100 piezas de joyera fina, que incluyen piedras y metales preciosos. Entre estos, David Yurman, Cartier, John Harry y relojes Rolex.

Robo de Identidad-11

California, el tercer estado con mas robos de identidad Publication info: Orange County Register [Santa Ana, Calif] 06 Sep 2013.

Cualquiera que haya sufrido de identidad robada sabe lo dificil que puede ser resolver la situacion con los acreedores. Y si usted es de los pocos que no ha tenido este problema, considerese afortunado. California tiene la tasa como el tercero mas alto de la nacion en robo de identidad, segun el Reporte Consumer Sentinel (o en espanol Centinela del Consumidor) 2012 del Federal Trade Commission (o en espanol Comision Federal de Comercio). El estado tenia 122.7 denuncias por cada 100,000 habitantes, justo detras de Florida y Georgia. (Para el area metropolitana de Los Angeles-Long BeachSanta Ana, este numero crece hasta 142.3 quejas por cada 100,000 personas). Entonces, ?como que los delincuentes se aprovechan de la gente en el estado de oro? Mas o menos de la misma forma en que estan en todas partes, dice Trey Loughrin, quien supervisa la unidad de consumo de Equifax. "En general, el area de mayor crecimiento en el robo de identidad esta en los documentos y los beneficios del gobierno", dice Loughrin. "El numero de quejas casi se duplico". En esta zona de fraude, los ladrones usan su informacion personal para recibir los beneficios, ya sea que se trate de la presentacion de declaraciones de impuestos falsas, para obtener su reembolso o falsa declaracion de desempleo, Seguro Social o Medicare, en su nombre. Es particularmente escabroso, apunta Loughrin, porque no se puede encontrar informacion sobre este tipo de robo comprobando su informe de credito, y por lo general suele durar mas antes de que se de cuenta de lo que esta pasando. Otras grandes areas de preocupacion incluyen la filtracion de informacion de las violaciones de datos, el "phishing", donde los delincuentes se hacen pasar por un proveedor de servicios de confianza, como su compania de telefonia movil o de banco, para que usted revele informacion sensible en linea; y "skimming", donde los delincuentes secretamente registran su informacion de su tarjeta de credito o de debito en los lugares de puntos de venta, como una estacion de servicio o en el bar, con un pequeno escaner electronico. Lo que tambien crece rapidamente es el robo de identidad infantil, donde los ladrones utilizan numeros de Seguro Social y otra informacion para solicitar tarjetas de credito y otras cuentas a nombre de un nino.

Robo de Identidad-12 Algunos padres pueden descubrir el crimen cuando tratan de abrir una cuenta de ahorros para su hijo. Un conocido de Loughrin, por ejemplo, encontro recientemente que su hijo de siete anos de edad, tenia tres tarjetas de credito abiertas a su nombre, la primera abierta poco despues de que naciera el nino. Lo que es mas comun es que un adulto joven descubra este tipo de fraude a los 18 anos, cuando ellos hacen la solicitud de su primer apartamento o tarjeta de credito y son rechazados. "Los datos nos dicen que uno de cada 20 ninos tendran su identidad comprometida", dice Loughrin. Debido a este crecimiento de fraude de "nueva cuenta", el robo de identidad les cuesta mas cada ano a los californianos. En 2011, la perdida media por victima era de 786 dolares, segun los datos facilitados por el programa California High Technology Theft Apprehension and Prosecution (o en espanol, Aprehension y Enjuiciamiento de Robo de Alta Tecnologia de California), un salto significativo del promedio de apenas 82 dolares del ano anterior. Como se puede limitar el riesgo? La mejor manera, dice Loughrin, es dejar de dar su numero de Seguro Social - el "ticket de oro" - para el robo de su identidad.