Trabajo 3

Trabajo 3

Grupo: Evaluacin Decisiones Estratgicas

Integrantes: Rodrigo Armijo
Octavio Lobos
Carmen Paz Lopez
Cynthia Muoz
Felipe Campos

Decisin Estratgica
Evaluar la creacin de una empresa de
lavado de automviles con productos
biodegradables sin el uso de agua.

Modelo de Servicio

La principal caracterstica de nuestro servicio, es que se utilizan productos

biodegradables que encapsulan el polvo, logrando una reduccin de los
desechos, aportando al cuidado del medio ambiente.

El servicio es un lavado a domicilio de vehculos, logrando que el cliente

optimice su tiempo en estos servicios programndose con antelacin.

Lavado Simple ($4.990)

Lavado Exterior

Renovador Neumticos

Renovador Plsticos Exteriores

Cera Natural de Carnaba

Equivalente a 4 manos de cera

normal

Lavado Full ($ 6.990)

Renovador Neumticos

Renovador Plsticos Exteriores

Limpieza y Renovador tablero

interior y Plsticos

Cera Natural

Equivalente a 4 manos de cera

normal

Aspirado Interior Full

Lavado Full Premier ($ 8.990)

Lavado Exterior

Renovador Neumticos

Renovador Plsticos Exteriores

Limpieza y Renovador tablero

interior y Plsticos

Lavado de Motor

Cera Natural

Equivalente a 4 manos de cera

normal

Aspirado Interior Full

Mercado Actual

Tnel (Rodillos)

Lavado con balde

Sistema de Lavado mvil

Sistema a Presin

Focus Group a 30 Personas

Anlisis FODA
Fortalezas

Oportunidades

Responsabilidad Social.

Tecnologa apropiada.

Personal con alto nivel profesional.

Alto porcentaje de aceptacin de los clientes.

Bajos costos en insumos de trabajo.

Servicio de calidad.

Crecimiento del parque vehicular.

Precios competitivos.

Falencias del servicio actual.

Ubicacin estratgica, Alta densidad

demogrfica con un alto poder adquisitivo.

Debilidades

Amenazas

Empresa nueva.

Naturaleza en desequilibrio.

No poseer una cartera de clientes.

Competencia establecida.

Poca experiencia.

No tener una imagen de marca reconocida.

Mejoramiento continuo.

Nuevo modelo de servicio.

Anlisis de Porter
Amenaza de nuevos
participantes

Poder de Negociacin de los

Proveedores

Identificacin de marca y lealtad.

Existen pocos proveedores.

Amenaza de integracin
adelante.

Ubicacin.
Bajos costos de cambio de proveedor.

Poder de Negociacin de los

Consumidores
Baja concentracin
Bajo volumen de compra con relacin
a las ventas.

hacia

Amenaza de productos
sustitutos
Propensin de los consumidores a la
sustitucin.

Propuesta de Valor
SERVICIO
ATRIBUTO

CARWASH
ALTERNATIVO

cyclon

estaciones de
servicio

executive shine

guantes blancos
autolavado

oficar

CALIDAD DE SERVICIO

ALTO

MEDIO

BAJO

ALTO

BAJO

ALTO

PRECIO

ALTO

MEDIO

MEDIO

BAJO

MEDIO

MEDIO

ATENCION

ALTO

MEDIO

BAJO

MEDIO

BAJO

MEDIO

MARCA

MEDIO

ALTO

BAJO

MEDIO

MEDIO

MEDIO

LOCALIZACION

ALTO

ALTO

ALTO

MEDIO

ALTO

BAJO

TIEMPO

MEDIO

BAJO

MEDIO

BAJO

MEDIO

MEDIO

DISPONIBILIDAD

ALTO

BAJO

ALTO

MEDIO

ALTO

MEDIO

RSE

ALTO

BAJO

BAJO

BAJO

BAJO

ALTO

Evaluacin Financiera
Escalabilidad de las ventas
Ao

Incremento

25%

25%

25%

25%

Clientes

438

547

684

855

1069

Mes(x3)

1.313

1641

2052

2564

3206

15.756

19695

24618

30773

38466

Anual
Bsico(60%)
Full(25%)

Premier(15%)
Ingreso

47.172.745

$ 58.965.932

$ 73.707.415

$ 92.134.268

$ 115.167.836

27.533.191

$ 34.416.488

$ 43.020.610

$ 53.775.763

$ 67.219.704

$ 21.246.642

$ 26.558.303

$ 33.197.879

$ 41.497.348

$ 51.871.685

$ 95.952.578

$119.940.723

$149.925.904

$187.407.380

$234.259.225

Evaluacin Financiera
Inversin en Activos Fijos
Activos Fijos
Computador

Cantidad
6

200.000

1,200,000

Asiento gerencial

44.690

178,760

Asiento secretarias

21.000

42,000

Mesn secretarias

59.000

59,000

Escritorio gerencial

28.000

112,000

Artculos de oficina

15.000

90,000

Impresora

59.000

118,000

Vehculos

3.490.000

3,490,000

Motos

510.000

3,060,000

19.390

$
$

96,950
8,446,710

Aspiradoras

5
Total

Precio

Costo Total

Evaluacin Financiera
Activos Intangibles

Remuneracin

tem
Diseo imagen corporativa
Diseo Pgina Web
Dominio Web y Marca
Publicidad
Iniciacin de actividades

Total

Balance de personal
Cargos
N Sueldo/mes
Gerente General 1
$ 700.000
Jefe de Marketing 1
$ 450.000
Jefe de
1
$ 450.000
operaciones
Jefe de finanzas
1
$ 450.000
1.757.000
Operarios
6
$ 300.000
Recepcionistas
2
$ 350.000
Totales

Costo
250.000
30.000
40.000
1.150.000
287.000

$
$
$
$
$

Gastos Administrativos
Balance de Gastos

tem

C/Mes

telfono/internet

$ 27.490

Arriendo

$ 280.000

$ 3.360.000

Luz

$ 35.000

420.000

Agua

$ 18.000

216.000

TOTALES

C/Anual
329.880

$ 4.325.880

Sueldo/anual
$ 8.400.000
$ 5.400.000
$ 5.400.000
$ 5.400.000
$ 21.600.000
$ 8.400.000
$ 54.600.000

Evaluacin Financiera
Costos Variables

Insumos

Litros

Costo

Total Anual

METALDRY

164

1.900

3.741.993

DUCODRY

164

2.500

4.923.675

GLASSDRY

164

1.300

2.560.311

DEGRAX50

164

2.500

4.923.675

BRIGHT10

66

1.600

1.260.461

BRIGHT30

131

1.900

2.993.594

DRYCLEAN

164

2.200

4.332.834

24.736.543

total

Tabla Costos Variables Totales

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

$24,736,543

$30,920,679

$38,650,849

$48,313,561

$60,391,951

Combustible
Motos

10

Litros

30

30

30

30

30

Bencina

$ 810

$ 810

$ 810

$ 810

$ 810

Mensual

$145.800

$171.100

$194.400

$218.700

$243.000

Anual

$1749600

$2041200

$2332800

$2624400

$2916000

Evaluacin Financiera
Tasa de descuento

u = L [1 + (1 - T) (D/A)] Proyecto puro

L = u * [1 + (1 - T) (D/A)] Proyecto financiado

Beta de la empresa Proxy (BL): 1.09

Relacin deuda/patrimonio(D/A) de la empresa Proxy: 0.12
Relacin deuda/patrimonio(D/A) de la empresa propia: 1
Tasa de impuesto: 17%
Rm: 15.07%
Rf (Banco central 5 aos): 5.7%

Evaluacin Financiera
Tasa de descuento
Esta tasa es determinada mediante el mtodo CAPM, los resultados
fueron; una tasa de 15% para el proyecto puro y una tasa del 22,7% para el
financiado, no obstante, decidimos ocupar una tasa de descuento de un
30%, por tratarse de un proyecto emprendedor y con alto riesgo asociado.
Financiamiento
Para el financiamiento del proyecto se tomar un crdito de consumo a
cinco aos en el Banco de Chile, que nos proporciona una tasa de inters
de un 15%.

Evaluacin Financiera
Flujo financiado
Ao 0

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Ingresos por Ventas

95, 952, 578

$ 119, 940, 723

$ 149, 925, 904

$ 187, 407, 380

234, 259, 225

Costos Fijos

$ 60,538,080
$ 4,325,880
$ 56,100,000
$ 26,140,543
$
1,283,124
$
351,400
$
2,275,120
$ 5,364,311
$
911,933
$ 4,452,378
$
1,283,124
$
351,400
$ 6,086,902

$ 64,138,080
$ 4,325,880
$ 59,700,000
$ 32,558,679
$
1,355,982
$
351,400
$1,937,694
$ 19,598,888
$
3,331,811
$ 16,267,077
$
1,355,982
$
351,400
$ 17,974,459

$ 67,738,080
$ 4,325,880
$ 63,300,000
$ 40,522,849
$
1,428,840
$
351,400
$
1,549,633
$ 38,335,102
$
6,516,967
$ 31,818,135
$
1,428,840
$
351,400
$ 33,598,375

$ 71,338,080
$ 4,325,880
$ 66,900,000
$ 50,419,561
$
1,471,698
$
351,400
$
1,103,375
$ 62,723,266
$ 10,662,955
$ 52,060,311
$
1,471,698
$
351,400
$ 53,883,409

$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$

74,938,080
4,325,880
70,500,000
62,731,951
1,544,556
351,400
590,177
94,103,060
15,997,520
78,105,540
1,544,556
351,400
80,001,496

$
$

3,402,524
4,963,757

Gastos Administrativos
Honorarios
Costos Variables
Depreciacin
Amortizacin
Pago intereses por Credito
U tilidad antes de Im puestos
Impuesto a la Renta (17%)
U tilidad despus de Im puesto
Depreciacin
Amortizacin
Flujo Operacional
Inversin en Activos Tangibles
Inversin en Activos Intangibles
Inversin en Capital de Trabajo

$ 8,446,710
$ 1,757,000
$ 4,963,757

Valor Residual de los Activos

Recuperacin del Capital de Trabajo
Prestamo

$ 15,167,467

Amortizacin de Prestamo
Flujo de Capital
Flujo de Caja

VAN (30%)

$
$

-$
2,249,571 -$
2,587,007 -$
2,975,058 -$
3,421,317 -$
3,934,514
-$ 2,778,961 -$ 3,116,397 -$ 3,504,448 -$ 3,950,707 $ 4,431,767
$ 3,307,941 $ 14,858,062 $ 30,093,927 $ 49,932,702 $ 84,433,263
$65,257,218

Anlisis de Sensibilidad
Variacin en el precio de los servicios
Precio
VANp
TIRp
VANf
TIRf

$3,490
-$9,528,306
16.9%
-$4,577,537
19.5%

$3,694
$0
30.0%
$4,937,352
42.5%

$3,990
$13,782,770
49.0%
$18,700,715
88.3%

$4,490
$37,093,846
82.1%
$41,978,967
334.9%

$4,990
$60,404,923
116.8%
$65,257,218
-

$5,490
$83,715,999
153.3%
$88,535,470
-

$5,990
$107,027,075
191.5%
$111,813,722
-

Variacin de la demanda mensual

Dda.
VAN(p)
TIR(p)
VAN(f)
TIR(f)

750
-$29.952.859
-12,13%
-$24.973.340
-20,76%

937
$0
30,00%
$4.937.352
42,49%

1050
$18.196.865
55,16%
$23.108.595
109,01%

1200
$42.271.733
89,64%
$47.149.562
609,53%

1313
$60.404.923
116,82%
$65.257.218
-

Variacin en la tasa de financiamiento

3,0%

1,8%
Tasa
VAN(f)

13,20%
$

65.634.294 $

$ 377.075

15%

18%

65.257.218

$642.501

64.614.717

1350
$66.346.600
125,97%
$71.190.529
-

1500
$90.421.467
164,16%
$95.231.497
-

Conclusin
Clientes que no estn conformes.

Bajos requerimientos para la puesta en marcha.

Aceptacin social.

Servicio notablemente diferenciado.

Indicadores de rentabilidad favorables.
Con todo lo anterior, se concluye que el proyecto planteado presenta ndices destacados en

materia de rendimiento, lo cual implica que la creacin de esta empresa de lavado

alternativo de automviles es factible tcnica y econmicamente.