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Ley_1488

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LEY N° 1488 LEY DE 14 DE ABRIL DE 1993

JAIME PAZ ZAMORA PRESIDENTE CONSTITUCIONAL DE LA REPÚBLICA
Por cuanto el Honorable Congreso Nacional, ha sancionado la siguiente Ley:

EL HONORABLE CONGRESO NACIONAL, D E C R E T A: LEY DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS

TITULO PRELIMINAR
CAPÍTULO I
DE LAS DEFINICIONES ARTICULO 1°.- Para efectos de la presente Ley, se usarán las siguientes definiciones, siendo las mismas de carácter indicativo y no limitativo: Agencia: Oficina urbana o provincial autorizada para realizar intermediación financiera y que funcionalmente depende de una sucursal o directamente de su oficina central. c.c. LBEF, Arts. 18 y 19 C. de C. Arts. 72 y 89 C.C. Arts. 467, 468, 472 y 804 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Art. 31 Incs. b) e i) Agencia Internacional: Oficina urbana de una entidad financiera nacional autorizada localizada en el exterior del país, dependiente de una sucursal internacional o directamente de su oficina central. c.c. LBEF, Arts. 7, 17, 18, LBCB 1670, 31 octubre 1995, Art. 31 Incs. b) y h) (1) V. G.O. N° 1785, 3 mayo 1993 Almacén Generalde Depósito: Entidad con especialización en el almacenaje, guarda y conservación transitoria de bienes o mercaderías ajenas;autorizada para emitir certificados de depósito y bonos de prenda o garantía. c.c. LBEF, Arts. 64 al 68 C. de C. Arts. 1189 al 1204 20, 25 y 43

LBCB 1670, 31 octubre 1995, Art. 31 Inc. b) LPCD 1864, 15 junio 1998 Arrendamiento Financiero: Contrato entre una entidad financiera autorizada y una persona natural o jurídica, mediante el cual la primera adquiere bienes muebles y/o inmuebles, previamente seleccionados por la última y los entrega ésta en arrendamiento, con la promesa unilateral de venta al vencimiento del contrato. c.c. LBEF Arts. 39 Num. 17), 59 al 62 C. de C. Arts. 839 y 842 C.C. Art. 585 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Art. 31 Inc. b) LPCD 1864, 15 junio 1998 Autoridad Fiscalizadora: Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. c.c. LBEF Arts. 152 al 160, 165 y 167 C. de C. Arts. 48, 55, 56, 1303, 1361, 1685 al 1691 D.S. 21660, 10 julio 1987 D.S. 21889, 8 marzo 1988 D.S. 22203, 26 mayo 1989 Ley 1178, 20 julio 1990, Art. 26 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 7, 17, 26, 30, 34 al 36, 40, 76, 79 y 90 Ley 1732, 29 noviembre 1996, Art. 44 LPCD 1864, 15 junio 1998 Banco: Entidad financiera autorizada, de origen nacional o extranjero, dedicada habitualmente a realizar operaciones de intermediación y a prestar servicios financieros al público en el marco de la presente Ley, tanto en el territorio nacional como en el exterior del país. c.c. LBEF Arts. 9 a l 20, 21 al 25, 28, 35 al 45, 51 al 57 C. de C. Arts. 6 Num. 20), 1302 al 1453 D.S. 21060, 29 agosto 1985 D.S. 21660, 10 julio 1987 D.S. 21871, 11 febrero 1988 D.S. 22203, 26 mayo 1989 D.S. 22407, 11 enero 1990 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 30 al 33, 36 al 39 y 54 Incs. b), c), i), j), k) y l) Banco Departamental: Entidad financiera, de origen nacional o extranjero, autorizada para realizar determinadas operaciones de intermediación financiera y a prestar servicios financieros al público en una circunscripción departamental, en el marco de la presente Ley. Derg. por Ley BCB N° 1670, 31 octubre 1995, Art. 90 Casa de Cambios: Entidad autorizada exclusivamente para realizar operaciones de compraventa de moneda extranjera, tanto billetes, monedas como cheques y a realizar

negociaciones mediante las cuales ceden a un tercero fondos que poseen en un punto distinto al lugar donde se efectúa la negociación. c.c. LBEF Arts. 3, Num. 5) y 39 Num. 8) D.S. 03403, 14 mayo 1953 Res. BCB 145, 4 abril 1979 D.S. 21060, 29 agosto 1985 Res. BCB 268, 18 junio 1986 D.S. 21660, 10 julio 1987 D.S. 22139, 21 febrero 1989 D.S. 22407, 11 enero 1990 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 19 y 20 Cooperativa de Ahorro y Crédito: Asociación autorizada para la captación de recursos del público en forma de depósitos y para otorgar créditos sólo a sus socios. c.c. LBEF Arts. 70 al 73 D.L 05035, 13 septiembre 1958, Art. 24 D.S. 12069, 27 diciembre 1974 D.S. 12650, 26 mayo 1975 D.S. 23914, 16 diciembre 1994 D.S. 23918, 19 diciembre 1994 D.S. 24255, 9 marzo 1996 D.S. 24436, 13 diciembre 1996 D.S. 24439, 13 diciembre 1996

Cooperativa de Vivienda: Asociación especializada, autorizada para recibir depósitos de sus socios, obtener préstamos de terceros y otorgar créditos de vivienda sólo a sus socios.

Crédito: Activo de riesgo, incluyendo contingentes, asumido por una entidad financiera autorizada con un prestatario. c.c. LBEF Arts. 3, Num. 1), 35, 36, 39, 40, 44, 45, 51, 53 y 54 C. de C. Arts. 1309, 1318, 1324, 1330 y 1394 C.C. Arts. 404 al 415, 879, 895, 907 y 908 D.S. 08986, 7 noviembre 1969, Art. 5 D.S. 21060, 20 agosto 1985 D.S. 21660, 10 julio 1987 D.S. 22203, 26 mayo 1989, Art. 26 D.S. 22665, 5 diciembre 1990 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 31 y 32 Entidad Financiera: Persona jurídica radicada en el país, cuyo objeto social está referido al campo de la intermediación y de los servicios financieros.

c.c. LBEF Arts. 9 al D.S. 24000, 12 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 84 y 85

20,

58 mayo

al

81 1995

Entidad Financiera Bancaria: Entidad autorizada para operar como banco o como banco departamental. c.c. Ver "Bancos" Entidad Financiera No Bancaria: Entidad autorizada, distinta a una entidad financiera bancaria. c.c. LBEF Arts. D.L. 05035, 13 D.S.23261, 15 D.S. 24439, 13 diciembre de 1996 58 septiembre septiembre al 81 1995 1992

Entidad Financiera Matriz: Entidad autorizada que posee más del cincuenta por ciento del capital social de otra entidad financiera denominada filial. c.c. C. LBEF de Arts. C. 43, Arts. 51, 52, 448 56 al y 58 450

Factoraje: Sistema que consiste en la transferencia de deudas exigibles de clientes a una entidad financiera, la misma que anticipa un tanto por ciento sobre éstas y se ocupa de cobrarlas, sin posibilidad de responsabilizar al vendedor por operaciones fallidas. c.c. LBEF Arts. C. de C. Arts. 717 al 723 39 Num. 19) y 63

Filial: Entidad financiera autorizada cuyo capital social es, en más del cincuenta por ciento, propiedad de otra entidad financiera denominada entidad financiera matriz c.c. LBEF Arts. 52 y 56 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Art. 31 Inc. b) LPCD 1864, 15 junio 1998 Intermediación Financiera: Actividad habitual realizada sólo por una entidad financiera autorizada, consistente en la mediación entre la oferta y demanda de recursos financieros prestables. c.c. LBEF Arts. 3 al 8, 153 y 154 Mercado de Capitales: Mercado en el que se transan fondos a mediano y a largo plazo, con instrumentos representados por acciones, bonos, obligaciones, créditos y deuda pública y privada. c.c. LBEF Arts. 3 Num. 2), 38 Num. 4), 39 Nums. 9), 10), 11) y 12) y 164 D.L. 16995, 2 agosto 1979 D.S. 23720, 30 enero 1994 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 6, 29 y 54 Inc. d)

Mercado Financiero: Mercado, en el que se transan recursos financieros prestables. c.c. Ver "Entidad financiera, bancaria y no bancaria" Mutual de Ahorro y Préstamo para la Vivienda: Asociación especializada en operaciones de ahorro y crédito para vivienda, en favor de sus asociados. c.c. LBEF D.S. 23914, 16 diciembre 1994 Arts. 74 al 80

Obligación Subordinada: Todo activo o pasivo cuya disposición o liquidación absoluta está sujeta al cumplimiento de una condición futura. c.c. LBEF Arts. 38 Num. 5), 48 Num. 2), 114 Num. 2) C.C. Arts. 494 al D.S. 24110, 1o. septiembre LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 29 Inc. f) D.S. 24255, 9 marzo 1996 115 499 1995 y 36 y

Oficina Central: Oficina en la que cumple actividades la autoridad superior de una entidad financiera y en la que se consolidan todas sus operaciones. c.c. LBEF Arts. 43, 51, 52, 56 y 58 Oficina de Representación: Oficina promotora de negocios autorizada por la Superintendencia, que representa a una entidad financiera constituida y radicada en el exterior del país. c.c. LBEF Arts. 19 y 20 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Art. 31 Inc. h) Organismo No Gubernamental (ONG), Institución para el Desarrollo Social y Fundaciones: Asociación civil sin fines de lucro, que otorga créditos reembolsables o no, a determinados sectores socioeconómicos con recursos donados o propios. c.c. LBEF C.C. Arts. D.S. 22409, LPCD 1864, 15 junio 1998 Art. 67 11 81 al marzo Num. 3) 71 1990

Reporto: Operación realizada por una entidad financiera autorizada que para el caso se denomina reportador, consistente en la compra de títulos-valores a un determinado precio de otra persona llamada reportado, bajo el compromiso de revender al reportado dichos títulos-valores u otros de la misma especie, en un plazo convenido contra el reembolso del precio original, más un premio que beneficia al reportador. c.c. LBEF Arts. 3 Num. 2), 39 Nums. C. de C. Arts. 739, 740, 750, 752, 761, 765 y 779 9), 10), 12) y 20) y 164

b). localizada en el exterior y fiscalizada por la Superintendencia. sometida a la autoridad administrativa y dependencia organizacional de su Oficina Central. Art.Sistema Bancario: Conjunto de entidades financieras bancarias autorizadas por la Superintendencia. LBEF Art. 17. LBCB 1670.c. Art. b) Sucursal de Banco Extranjero: Oficina autorizada. directamente u otra modalidad autorizada por la Superintendencia. 20.c.c. 69 y 81 Num. en la organización de grupos prestatarios y en la adjudicación de dichos fondos bajo el sistema de sorteo. Conjunto de entidades financieras autorizadas por la c. perteneciente a una entidad financiera constituida y radicada en el exterior.c. 31 Incs.31 Inc. 18. c. 2) Sucursal: Oficina perteneciente a una entidad financiera autorizada. c. esté reconocido por la jurisprudencia. LBEF Arts. 25 y 43 LBCB 1670. LBEF Arts.c. la doctrina y los usos o prácticas financieras nacionales y/o internacionales. 43 LBCB 1670. 31 octubre 1995. LBEF Arts. 58 al 81 Sociedad Administradora de Recursos de Terceros: Entidad especializada en administrar recursos de terceros. b) y h) Sucursal Internacional: Oficina. sometida a la autoridad administrativa y dependencia organizacional de su Oficina Central.. 9 al 20 Sistema Financiero: Superintendencia. c. TITULO PRIMERO CAPITULO I AMBITO DE LA LEY . 18. 31 octubre 1995. c. sometida a la autoridad administrativa y dependencia organizacional de su Oficina Central. LBEF Arts. Art. 17. tendrá plena validez para los efectos de la aplicación de la presente Ley. LBEF Arts. g) y h) Todo concepto que no se encuentre en las definiciones anteriores y que adicionalmente. 31 Incs.c. 9 al 20. c. 31 octubre 1995. 20 y 25 LBCB 1670. 31 octubre 1995 4.

9.ARTÍCULO 2°. operar cámaras de compensación y prestar caución y fianza bancaria. las siguientes: 1. 30 ARTÍCULO 3°. 14 mayo 1953 Res. si estas actividades las efectúan entidades de intermediación financiera. Valuar las entidades del sistema financiero. Art. 8. 20 julio 1990. en créditos o en inversiones del propio giro. en adelante denominada "Superintendencia". 69. Efectuar fideicomisos y mandatos de intermediación financiera. 5. 161 y 166 C.. que no se encuentran comprendidas por esta Ley. 31 octubre 1995 ARTÍCULO 4°. incorporarán al campo de aplicación de la presente Ley a otras entidades existentes o por crearse que realicen.Quedan comprendidas dentro del campo de aplicación de la presente Ley. préstamos o mutuos. Arts. 26 mayo 1989. 17 al 19. 6. 74. 143. 64. de C. 81.. . Art. 5. con carácter habitual actividades de intermediación financiera o de servicios auxiliares financieros.S. 03403 .. LBEF Arts. serán realizadas por las entidades financieras autorizadas por la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. 3. de C.c. 58. 70. 22203.c. 2. 1302 al 1453 D.S. 4. 12 junio 1987 D. LBEF Arts. las actividades de intermediación financiera y de servicios auxiliares financieros. o bajo otra modalidad para su colocación conjunta con el capital de la entidad financiera. administrar fondos de terceros. 1302 al 1453 LBCB 1670. 153 C. c. 59. La Superintendencia y el Banco Central de Bolivia. Emitir cheques de viajero y tarjetas de crédito. 4.Son actividades de intermediación financiera y de servicios auxiliares del sistema financiero. 81. c. Emitir. Prestar servicios de depósito en almacenes generales de depósito. 25 Ley 1178. 6. 9.Las actividades de intermediación financiera y de servicios auxiliares financieros señalados en el Artículo anterior. 74. Recibir dinero de personas naturales o jurídicas como depósitos. Arts. descontar o negociar títulos-valores y otros documentos representativos de obligaciones. 63. 69. 70. 58. 7. 26 LBCB 1670. Art. 5. Realizar operaciones de arrendamiento financiero y factoraje. Realizar operaciones de compraventa y cambio de monedas. BCB 256/87. 31 octubre 1995.

en idioma español u otro idioma.Ninguna persona. estructura orgánica y administración. Art. 31 octubre 1995. Art. 12 y 20 del Artículo 6° del Código de Comercio.L. 24 D. podrá utilizar en su razón social. 6) y 155 D. 4 LBCB 1670. 92 y 153 D.. LBEF Arts. En igual forma.c.S. 13 septiembre 1958. con las formalidades establecidas en esta Ley. 22203. incluidos los actos de comercio tipificados por los numerales 4. 26 mayo 1989. control e inspección de sus actividades y operaciones.E. 29 noviembre 1974 D. sólo en lo concerniente a su constitución. estén normadas por sus leyes o disposiciones legales especiales. Art.Toda persona natural o jurídica. La autorización de funcionamiento. Art. Art. 15 junio 1998 ARTÍCULO 6°. 12650. 154 Num.S. natural o jurídica.. 22203.c. c.c. Art. Arts.c. 15 junio 1998 ARTÍCULO 7°. 22203. fiscalización. 26 mayo 1989. escritos o impresos. 15 junio 1998 ARTÍCULO 5°. que para su constitución y obtención de personería jurídica. 81. términos que puedan inducir al público a confundirla con las entidades financieras legalmente autorizadas. 31 C. 12008. 6 y 140 D. queda prohibida de efectuar avisos. actividades propias de las entidades de intermediación financiera y de servicios auxiliares financieros descritas en la presente Ley. 74. 21 LBCB 1670.S. c. 31 LPCD 1864.S.. que tengan como objeto la captación de recursos del público o que deseen habilitarse como instituciones de intermediación de recursos del Estado. 153. publicaciones y poner en circulación papeles. son de competencia privativa de la Superintendencia. Art. 31 LPCD 1864. 8. 14 al 16 y 91 C. 70. aplicarán dichas normas.S.Las entidades financieras no bancarias y las de servicios auxiliares financieros. sin previa autorización de constitución y funcionamiento otorgados por la Superintendencia. nacional o extranjera domiciliada o no en el país. LBEF Arts. 26 mayo 1975 LBCB 1670. LBEF Arts. 5. c. 5. que no cumpla los requisitos y formalidades relativas a la organización y funcionamiento de las entidades de intermediación financiera y de servicios auxiliares financieros previstos en esta ley.c. conforme a lo establecido en la presente Ley. 05035. 9. 8. cuyos términos induzcan a suponer que cuentan con autorización legal para realizar las actividades reservadas por esta Ley a las referidas entidades financieras. LBEF D.P. 26 mayo 1989. definidas en esta Ley. 31 octubre 1995. Art. podrá realizar habitualmente en el territorio de la República. ninguna persona natural o jurídica. 69. 31 octubre 1995. de C. 21 Art. aun cuando no persigan fines de lucro. 11. 31 LPCD 1864. 91 .

ARTÍCULO 8°. 243 al 253. debiendo su escritura de constitución social y estatutos.c. 24110. Los inhabilitados. c. se constituirán como sociedades anónimas. 17 al 19 C. c.S. LBEF Art. 12 mayo 1995 D. 3.L.La Superintendencia de oficio o a denuncia pública presentada ante la Superintendencia. las entidades financieras bancarias. 26 mayo 1989. Art. 1. 2. 31 octubre 1995. Art. 08795.S. i) y 84 D. 229. elevando antecedentes al Ministerio Público para el enjuiciamiento de sus personeros o representantes legales. Arts. Art. 91 y 154 C. la Superintendencia. Los que tengan auto de procesamiento o sentencia condenatoria por la comisión de delitos comunes. 31 Inc.P.S.No podrán desempeñarse como fundadores de entidades financieras bancarias: 1.P. Arts. 11 junio 1969 D. 1685 al 1691 Ley 12 marzo 1941. de C. 11.Con excepción del Banco Central de Bolivia. 345 y 346 C. previa comprobación. con la facultad de requerir directamente el apoyo de la fuerza pública.. 1o. 21 TITULO SEGUNDO ENTIDADES FINANCIERAS BANCARIAS CAPÍTULO I CONSTITUCIÓN ARTÍCULO 9°.S. ceñirse a las disposiciones de la presente Ley y al Código de Comercio en lo conducente. 3 D. dispondrá mediante resolución administrativa la clausura de sus locales. 22203. 24255. 23855.c. para ejercer el comercio. .. 14. 122 D. 7 septiembre 1994 D. De persistir la infracción.. 217 al 240.S.S. 255 al 355. septiembre 1995 LBCB 1670. 07546. Las acciones de las entidades financieras bancarias serán nominativas y ordinarias. 164. conminará a la persona o entidad que infrinja el presente Título a poner término a dichas actividades. LBEF Arts. Art. 24000. 9 marzo 1996 ARTÍCULO 10°. Art. 9 marzo 1966 D. de C. Los deudores en mora al sistema financiero que tengan créditos en ejecución o créditos castigados. por ministerio de la Ley.P. 140 C.

no se perfecciona la constitución y funcionamiento de la entidad financiera bancaria. Contratos individuales de suscripción de acciones de los fundadores. 4. los Concejales Municipales y los servidores públicos en general. balance auditado de la última gestión y nómina de su directorio u órgano de dirección equivalente. por culpa o dolo. 32 Art. Los directores o administradores de las entidades financieras del Estado. Estudio de factibilidad económico-financiera. improrrogables.4. C. incluyendo el Banco Central de Bolivia. 8. LBCB 1670. deberán sujetarse a lo dispuesto por el Artículo 293 y Artículos 413 al 423 del Código de Comercio y disposiciones reglamentarias. Los responsables de quiebras. la Superintendencia. 44 y Sig. 7. Nómina de fundadores. 7. en sociedades en general y entidades del sistema financiero. Proyectos de escritura de constitución de sociedad anónima y estatutos. contra el orden financiero o en la administración de entidades financieras. al 34 310 ARTÍCULO 11°. Arts. 30. 3. 5. Los requisitos mínimos que deben presentar a la Superintendencia. 31 octubre 1995. de C. a la orden de la Superintendencia. de presentada la solicitud. integrados por personas naturales y/o jurídicas. por un monto equivalente al diez por Ciento (10%) del capital mínimo requerido. son los siguientes: 1. conforme a procedimientos legales. inscripción en el Registro de Comercio. c. en lo conducente..Para obtener la autorización de constitución. Los que hubieren sido inhabilitados para ser titulares de cuentas corrientes. LBEF Arts. 5.c. devolverá el Depósito de Garantía y sus intereses menos el diez por ciento (10%) del . Certificado de depósito como garantía de seriedad. Los Representantes Nacionales. documentos públicos de constitución social. nacionalidad y demás datos de identificación cuando se trate de personas naturales y en caso de personas jurídicas. En caso de que los accionistas fundadores sean personas jurídicas constituidas en el exterior. para personas naturales. indicando profesión. Certificado policial de antecedentes personales. no podrán ser menos de cinco(5). Si dentro de los doscientos setenta (270) días. culpables de delitos económicos en funciones públicas. 6. Certificado de solvencia fiscal y declaración patrimonial de los fundadores. 2. 6. por causas atribuibles a los fundadores. Los que hubieran sido declarados. los fundadores.

. 9. 22203. Arts. C. LBEF Arts.Presentada la solicitud de acuerdo a los Artículos precedentes. de C. Art.. 20 diciembre 1977 5. 220. 22 ARTÍCULO 14°.El permiso de Constitución. facultando a los fundadores a efectuar las acciones legales pertinentes. contados a partir de la fecha de la última publicación. 217. los fundadores deberán cumplir con las siguientes formalidades: 1. Art. 31 octubre 1995. de C. en el término de sesenta (60) días. LBEF Arts.c. 413 al 423 LBCB 1670.c..total de capital e intereses monto que será transferido al Tesoro General de la Nación.. C de C. 17. cualquier persona interesada pueda objetar la organización de la nueva entidad financiera bancaria. la Superintendencia la publicará.S. 293. dentro de los cuales. por tres (3) días consecutivos en un diario de circulación nacional a objeto de que en el plazo de quince (15) días. 26 mayo 1989. c. D. 3. respecto a su solvencia e idoneidad en la actividad financiera. la Superintendencia. 18 y 24 C. La forma de presentación de los requisitos anteriores será establecida por la Superintendencia. Presentación de nómina y curriculum de accionistas. 14. tendrá validez de ciento ochenta (180) días. Arts. 132 y 232 LBEF Art. Comprobante de depósito del capital pagado en el Banco Central de Bolivia. c. por cuenta de los fundadores. Suscripción y pago del cien por ciento (100%) del capital mínimo. tomará en cuenta el proyecto y los antecedentes de los fundadores. 129 11 y y 13 132 ARTÍCULO 15°.. 8. 13 ARTÍCULO 13°.c. Los fundadores publicarán en un diario de circulación nacional la Resolución de permiso de Constitución. 2. directores y funcionarios a nivel gerencial. Arts. 31 ARTÍCULO 12°. 15195. La Superintendencia podrá aprobar o rechazar la solicitud mediante resolución fundada. 131 D. quienes en el plazo de quince (15) días deberán salvarlas ante la Superintendencia. 15. mediante reglamento expreso.Al evaluar y calificar la solicitud de permiso de constitución. c.Satisfechos los requerimientos señalados en los Artículos anteriores la Superintendencia. 5 al 9 y 12 C. otorgará el permiso de constitución. Art.S. Las objeciones deberán ser fundadas en pruebas concretas y fehacientes y serán puestas en conocimiento de los fundadores. de C. c.c LBEF Arts.

c.Una vez suscrito y pagado en efectivo el total del capital mínimo. el Directorio comunicará a la Superintendencia su decisión de iniciar operaciones con el público. de C. La Superintendencia para otorgar la licencia de funcionamiento. Protocolizar los documentos de constitución y estatutos ante Notario de Fe Pública. Ejemplar legalizado de sus documentos de constitución social y estatutos. Arts. El Superintendente. 6. correspondientes a la última gestión. c. 5.4. fijando fecha para el inicio de sus operaciones. 129 y 132 21.Los bancos constituidos en el extranjero que soliciten autorización para la instalación de una Sucursal en el país. 26 mayo 21 1989. autorizando expresamente la apertura e instalación de la Sucursal en Bolivia. .S.. y Art. ordenará las inspecciones que considere pertinentes. Arts. C. Asignación y radicatoria en el país.c. 128.. 7. La licencia de funcionamiento será publicada durante tres (3) días consecutivos en un diario de circulación nacional por cuenta de la entidad financiera bancaria. Señalar local apropiado. Inscripción en el Registro de Comercio. 5. Presentación de manuales operativos. 92 23 ARTÍCULO 17°. D. el Superintendente de Bancos postergará o concederá la licencia de funcionamiento. Acta o resolución de Directorio o de un órgano de decisión equivalente del banco extranjero. 2. 4. conformado el directorio y el plantel gerencial. deberán cumplir con las previsiones de los Artículos 11° al 17° de la presente Ley en lo conducente. 3. habilitado el local para el funcionamiento de la entidad financiera bancaria. con las restricciones operativas que considere prudentes. Concluidas las inspecciones. LBEF Arts. LBEF 22203. requerirá la presentación de los siguientes documentos: 1.c. del capital mínimo requerido para un banco nacional mediante depósito en el Banco Central de Bolivia. Autorización conferida al banco extranjero por la autoridad que corresponda o del órgano fiscalizador del país de origen. Balance y estados financieros auditados del banco extranjero. 30 al 32 y 34 ARTÍCULO 16°.

0417. 43 y 413 y al 52 135 423 ARTÍCULO 19°. 2).c. 2). 31 20. LBEF Arts. Las agencias de bancos extranjeros. el banco extranjero. Arts. Título III. Art.S.P. Ningún banco extranjero que opere en Bolivia podrá. c. sólo efectuarán en el país actividades de promoción de servicios financieros y de negocios. 5 Num. 413 al 423 D. en derecho. C. 5 LBCB 1670. 28 junio 1974 D.. 31 ARTÍCULO 18°. en caso alguno. 31 octubre 1995. LBEF Arts.6. 31 octubre 1995.P. Arts. por los tribunales bolivianos. 17 junio 1977 D. 58 al 68 . Art. Para obtener la correspondiente autorización de funcionamiento de la agencia. podrán realizar operaciones pasivas con personas no residentes en el país. 43. será resuelta. podrán abrir agencias en Bolivia.E.S. Los bancos extranjeros que operen en Bolivia. las que sólo efectuarán dentro del país. 23180. normas y reglamentos aplicados a los bancos nacionales.S. c. Capítulo XII del Código de Comercio en lo conducente. Art. con excepción de radicar el capital en el país.Los bancos constituidos en el extranjero. operaciones activas y de servicios financieros auxiliares. 11550.S. 31 19. de C. 24 Num. Arts. Cualquier controversia que se suscite. LBEF Arts. de C. 25. en lo conducente. 14678. gozarán de los mismos derechos y privilegios y se regirán por las mismas leyes. Cumplimiento de los demás requisitos exigidos a los bancos nacionales.c. 31 octubre 1995. 25 diciembre 1945 D.S. LBCB 1670. previa autorización de la Superintendencia. 12 junio 1992 LBCB 1670. 24 y 135 C. 43 y 52 C. Arts. 11 al 20.Las oficinas de representación.. 11 octubre 1991 D. 22929. invocar derechos de nacionalidad extranjera en lo concerniente a sus negocios y operaciones en el país. autorizadas por la Superintendencia. c.E. deberá cumplir con los requisitos exigidos a las sucursales de bancos extranjeros. 08795. Asimismo. 17. previo cumplimiento a lo señalado en el Libro I. por intermedio de Sucursales. 11 junio 1969 D.S. podrán realizar operaciones pasivas y contingentes sin limitación de ninguna naturaleza si los efectos de estas se producen fuera del país.c. 52. C. 20. 17.

el excedente entre ambos deberá ser pagado en el plazo de un año. Inc. Art. C. 108 y 123 CAPÍTULO II CAPITAL Y RESERVAS ARTÍCULO 21°. 127 Num." El párrafo segundo de este artículo ha sido Derog.. 1) y 2). 378 Num. 1). tendrá representante legal con poder suficiente. 5). El párrafo anterior. 71 y Sig. 114. 28 noviembre 1986 D. 4). 24. LBEF Arts..Los aportes de capital sólo podrán hacerse en efectivo. 90 num. 120 Num.A partir de los montos establecidos por ley. 142. 3) y 162 C.ARTÍCULO 20°. septiembre 1995 LBCB 1670.c. deberá ser pagada dentro el plazo máximo de un año. 29. vigentes hasta la fecha de promulgación de la presente ley. 224 al 226 y 228 . 5) Ley 901. 11 Num. 18. 238. Toda suscripción nueva de acciones de capital en una entidad financiera bancaria o de servicios financieros. 2) En ningún momento el capital de una entidad financiera bancaria será inferior al mínimo legal establecido. 34. de C. por Ley N° 1670 .El monto del capital pagado mínimo de los bancos. 31 octubre 1995. 416 Num. c. 1o. LBEF Arts. d). 38 Num. 158. el BCB podrá elevar pero no disminuir. con excepción del Banco Central de Bolivia. 2). Arts. 113. de C. Arts. LBEF Arts.S. 31. 24110.c.c. ha sido modificado por el Inciso d) del Artículo 31° de la Ley N°1670 de 31 de octubre de 1995. Arts.000. 221. 54 Num. c. 220 Num. 6).Toda sucursal.de C. Arts. al momento de su determinación. 31. 354. 2). computable a partir de la fecha del contrato de suscripción de acciones. ARTÍCULO 22°. 22 al 27. 16. 17 Num. 51.oo) de derechos especiales de giro (DEGs). 150. los montos del capital mínimo de cumplimiento general y establecer las otras características de los capitales mínimos necesarios para la creación y funcionamiento de entidades de intermediación financiera. 31 octubre 1995. que a la letra dice: "Artículo 31.000. 15 Nums. 1) y 2).. c. 114 Nums. El nuevo capital mínimo necesario para la creación y funcionamiento de entidades de los bancos no podrá ser superior al promedio del patrimonio neto de todas estas entidades. agencia u oficina de representación de bancos extranjeros que opere en Bolivia. Si se estableciera un banco con un capital suscrito y no pagado mayor al mínimo.. se fija en moneda nacional por una cantidad equivalente a dos millones (2. 115 y 121 C. 1) y 420 28.

Art. no podrán hacer publicidad en forma alguna sobre la cuantía del capital y reservas de su oficina central. C. debe constituir un fondo denominado Reserva Legal hasta que éste alcance el cincuenta (50%) por ciento de su capital pagado. 30 octubre 1986.ARTÍCULO 23°.S. 3) y 162 C.Las Sucursales de bancos extranjeros que operen en el país.Toda transferencia de acciones de una entidad financiera bancaria deberá ser comunicada a la Superintendencia para su anotación en el registro respectivo. LBEF Arts. requieren de autorización de la Superintendencia para transferir sus acciones antes de tres (3) años de concedida la licencia de funcionamiento. 73 Num. 31 octubre 1995. un accionista llegaré a poseer el cinco por ciento (5%) o más del capital de una entidad financiera bancaria.c..c LBEF Arts. pero podrán hacerlo respecto a la cuantía del capital y reservas asignados a la sucursal que funciona en la República de Bolivia. 29. 11 Nums. 29 junio 1995. se requerirá autorización de la Superintendencia.S. 27. 142 segundo párrafo. 72 ARTÍCULO 24°. Las entidades financieras bancarias podrán formar otros fondos de reserva. 3).c. 120 C. de C. 7 y 17 LBCB 1670. 31 octubre 1995.Para reducir el capital de una entidad financiera bancaria. capitalizando utilidades y reservas patrimoniales. 352 al 355 D.Toda entidad financiera bancaria para cubrir eventuales pérdidas. 251..S. Art. c. Arts. 24051. 9. el banco destinará. el cual no podrá ser inferior al mínimo legal.. 2 3) y 4). 3 D. 113. 21424. por lo menos. 31 ARTÍCULO 26°. 169 153 y y 154 170 . 31 octubre 1995. Art. Art. LBCB 1670. c. 1o. 44 LBCB 1670. de C. Arts. 120 Num. Para formar dicha reserva. Toda transferencia de acciones que importe infracción a lo establecido en los párrafos precedentes. 1) 821 ARTÍCULO 25°. c.. deberá informarse a la Superintendencia a objeto de que el Organo Fiscalizador expida la autorización de modificación de la escritura social. de C. El aumento del capital de una entidad financiera bancaria. D. c. Art. 51 254 y 54 y Num. El aumento de capital con aportes de nuevos y/o antiguos accionistas requerirá la autorización previa de la Superintendencia. LBEF Arts. es ineficaz de conformidad al Artículo 821 del Código de Comercio. Art.c. febrero 1964. el accionista deberá cumplir adicionalmente los incisos 3 y 4 del Artículo 11° de la presente Ley. 113. Arts. Los accionistas fundadores. Si a través de dicha transferencia. LBEF Arts. el diez (10%) por ciento de sus utilidades líquidas anuales. 06670.

de C. 2).S. 1). 420 y 429 Num. 276. Arts. 108 y 123 C. 24. Art.El número de miembros del Directorio.c. 44 y Sig. 33. 15 mayo 1959. 34. 23.S. Art. 261. 10 JULIO 1987. 104. 20. ARTÍCULO 31°. 2 D. administrador o apoderado general realizada de acuerdo con los estatutos de la sociedad.c. de C. C. 31 315 al 429 34 4) y Num. 8). 127 Inc. 75 y 90 CAPITULO III ADMINISTRACIÓN ARTÍCULO 28°. deberá ser puesta en conocimiento de la Superintendencia. 54 Num.ARTÍCULO 27°. 54 Num. del Código de Comercio. 121 y 140 C..c.. c. Arts. 31 octubre 1995. LBEF Arts. 8). 6. 127 Num. 108 y 113 C. 31 octubre 1995. c. LBEF Arts. 307.. 15 junio 1998 c. 168. de C. no podrá ser menor de cinco (5) ni mayor de diez (10). 30 al 34. Los . 31 octubre 1995.La administración de las entidades financieras bancarias. 45 11. 171 y 270 LBCB 1670. 307 al 331. 21. c. deducida previamente la correspondiente a la reserva legal.Toda elección de director y síndico realizada por una asamblea ordinaria de accionistas o la designación del gerente. 102.Cada acción ordinaria conferirá derecho a un voto en las juntas de accionistas. Arts. 269. se sujetará a las disposiciones de la presente Ley.c LBEF Arts. Arts. LBCB 1670. 4). Los bancos no podrán repartir dividendos anticipados o provisorios. podrá acordar. dentro de los diez (10) días de producida. 4) D. la distribución de dividendos o la reinversión de utilidades provenientes de las utilidades líquidas anuales certificadas por auditores externos. si con su reparto dejaren de cumplir las relaciones legales establecidas en la presente Ley. Arts. 94..La junta ordinaria de accionistas de una entidad financiera bancaria. 99. 268. 107. Art. LBEF Arts. 21660.. de C. al término de cada ejercicio anual. Tampoco podrán repartirse dividendos. 55. 115. 05220. a propuesta de su directorio. El ejercicio de tales funciones requiere de caución calificada por la Superintendencia. Arts. Modificado por la Ley 1864. 295 y 296 ARTÍCULO 30°. 26. ARTÍCULO 29°. 74. de las disposiciones legales relativas a la materia y a sus estatutos. 38 Num. 61 LBCB 1670.

directores y síndicos caucionarán el equivalente a veinticuatro (24) meses del sueldo total más alto pagado y los gerentes. Arts. el Superintendente e Intendente de Bancos. c. y 315 D...S. 47 y 50 ARTÍCULO 33°. 18682. el equivalente a veinticuatro (24) meses de sus sueldos totales. 04005. 95. 3 C.S. 308. 6). de C. 3 mayo 1939 D. 20. de C. Art. c.G. 2. 16. síndicos o gerentes de otras instituciones del sistema financiero nacional.c. 5 diciembre 1981 D. los directores y gerentes generales de las entidades financieras del Estado. 327 D.c. 123 y 156 C. salvo autorización de la Superintendencia.Los gerentes. Los cónyuges y las personas con parentesco hasta el segundo grado de consanguinidad o afinidad. 12 al 14 LBCB 1670. Art. 312. 11 y 13 D. 10. según el cómputo civil y con aprobación de su Directorio y con aviso a la Superintendencia. Art. 310 L. Los ministros y subsecretarios del Poder Ejecutivo.T. 22203. 122 C. de F. según el cómputo civil.No podrán ser directores o síndicos de entidades financieras bancarias las personas que incurran en las prohibiciones del Artículo 10° de la presente Ley.S. 26 marzo 1955 ARTÍCULO 34°. 26 marzo 1955 D. Arts. 34. 04005. .S. 31. Arts. LBEF Art. 32 Ley 613. 108 y 123 C. Art. 3). hasta un año después de haber cesado en sus funciones.S.S. LBEF Arts. 07458. Los directores. 3.c. de C.. LBEF Arts. 15 Num. subgerentes o apoderados generales de una institución financiera bancaria no podrán desempeñar el cargo de director de otra sociedad anónima. 11 julio 1928. 99 Num. podrán ser empleados de las entidades financieras bancarias. 30 diciembre 1965 ARTÍCULO 32°. 32. Arts. 31 octubre 1995. Es incompatible el cargo de Director o Síndico con el de empleado de la misma entidad financiera bancaria. La Superintendencia podrá conceder dispensa a no más de dos (2) personas así emparentadas en un directorio. excepto el numeral 3 y asimismo: 1. Artículo 310 del Código de Comercio. 26 mayo 1989. c.No más de dos personas con parentesco hasta el segundo grado de consanguinidad o de afinidad. administradores y apoderados generales.

c. 5.. 4. LBEF Arts. b) y 4 ARTÍCULO 37°. 31 octubre 1995. Arts. 3 mayo 1939 CAPITULO IV OPERACIONES ARTÍCULO 35°.135 y 139 C. no mayores a un (1) año. 1302 al 1453 D. 1).S. 11 julio 1928.c. de C. c. 10 julio 1987 D.. 1 Inc. 12 septiembre 1962. A plazo..Las entidades financieras bancarias están facultadas para realizar operaciones pasivas. 51al 57. Operaciones de largo plazo. 21414. Arts. 29 agosto 1985 D. LBEF Arts. 21491. activas. Los depósitos en caja de ahorros.S. 45 . 131. 124 y 127 C. 108. 21871.Para efectos de esta Ley. 3 octubre 1986 . 21060. 06213. de C. las operaciones activas de las entidades financieras bancarias. Operaciones de mediano plazo entre un año (1) como mínimo y cinco (5) años como máximo. 30 y 31 ARTÍCULO 36°. cualquier clase de pasivos cuyo pago puede ser requerido a simple pedido del titular con la presentación del documento respectivo. depósitos de cualquier denominación cuyo pago puede ser requerido en un plazo mayor o igual a treinta (30) días. 2. A la vista. 1362. 1372 y 1383 D.c. 3. 11 febrero 1988 D. LBEF Arts. 16. en lo relativo al plazo serán: 1. 1. 3). 11 enero 1990 LBCB 1670. 128.c. 3. Arts.S. 99 Num. 3 D. c.S. 32 y 33 Ley 613.Para efectos de esta Ley. 26 noviembre 1986 D. 9. 7 noviembre 1969 D. 133. 22407.S.S. 38 Num. tanto en moneda nacional como en moneda extranjera. 2. Arts. sujetos al reglamento de cada banco y que serán aprobados por la Superintendencia.S. Art. C. son depósitos de dinero con plazo indeterminado. 21660. 38 al 40. 08986.c. en lo relativo al plazo serán: 1. de C. contingentes y de servicios financieros. 112. 44.S. Art.S.c. mayores a cinco (5) años. 791 D.. Operaciones de corto plazo. las operaciones pasivas de las entidades financieras bancarias.

LBEF Arts. 21304.D. . 1440 y 1453 D. Otorgar avales. 31 octubre 1995. 2. 2.Las entidades financieras bancarias están autorizadas a efectuar las siguientes operaciones activas. 682. 677. c. 143 Num.S. de C. 6 julio 1993 LBCB 1670. 23545. 1387.. Art.642. 42. 15 junio 1998 ARTÍCULO 39°. con las limitaciones de la presente Ley: 1. 6.1362. 678. 1383. prendarias o combinadas. Emitir y colocar bonos bancarios. en cuenta corriente. 4. cuyo vencimiento no exceda de un año. 2 agosto 1979 Ley 843. fianzas y otras garantías.S. a la vista y a plazo. Emitir y colocar cédulas hipotecarias. 3 Nums. 9. Celebrar contratos a futuro de compraventa de monedas extranjeras. 1437. Contraer obligaciones subordinadas. Arts. Recibir depósitos de dinero en cuentas de ahorro. Aceptar letras giradas a plazo contra sí mismos. cuyos vencimientos no excedan de ciento ochenta (180) días contados desde la fecha de aceptación y que provengan de operaciones de comercio.S. 256. 5. contingentes y de servicios. Libro III del Código de Comercio. 3. Descontar y/o negociar títulos-valores u otros documentos de obligaciones de comercio. con garantías personales. Otorgar créditos y efectuar préstamos a corto. 11 febrero 1988 ARTÍCULO 38°. 21871. mediano y largo plazo. internas o externas. incorporadas en el Artículo 3° de esta Ley y del Título VII.c. convertibles o no en acciones ordinarias. 10. Contraer créditos u obligaciones con el Banco Central de Bolivia. 7.Las entidades financieras bancarias están facultadas a efectuar las siguientes operaciones pasivas: 1. Emitir cheques de viajero y tarjetas de crédito. entidades bancarias y financieras del país y del extranjero. de bienes y/o servicios. 31 LPCD 1864.1346. 8. 35. 23 junio 1986 D. 16995. 3.. Emitir y colocar acciones de nueva emisión para aumento de capital. hipotecarias. 20 mayo 1986 D. Las demás operaciones pasivas de índole bancaria o financiera.S. 1). 4) y 5). 6) C.

a la vista o a plazo. Recibir letras de cambio u otros efectos en cobranza.4. Realizar operaciones de cambio y compraventa de monedas. 15. plata y metales preciosos. Operar con tarjetas de crédito y cheques de viajero. Invertir en el capital de empresas de servicios financieros y empresas de seguros. Abrir. conservar y vender por cuenta propia. Ejercer comisiones de confianza y operaciones de fideicomiso. Comprar. 24. 20. avisar. 22. 11. pagos y transferencias. sujeta a reglamentación. 13. 17. 6. valores. Efectuar operaciones de reporto. 19. 23. así como efectuar operaciones de cobranza. Adquirir y vender bienes inmuebles para ser utilizados por la entidad bancaria en actividades propias del giro. 5. registrados en la Comisión Nacional de Valores. 7. emitidas por entidades financieras. 12. Administrar fondos mutuos para realizar inversiones por cuenta de terceros. Efectuar operaciones de factoraje. 9. colocación y compraventa de títulos valores. así como certificados de tenencia de dichos metales. de recursos provenientes del exterior. confirmar y negociar cartas de crédito. Comprar y vender por cuenta propia documentos mercantiles. Comprar. conservar y vender por cuenta propia. conservar y vender monedas y barras de oro. documentos representativos de obligaciones cotizadas en bolsa. Actuar como intermediario por cuenta de sus clientes en la suscripción. Realizar giros y emitir órdenes de pago exigibles en el país o en el extranjero. Alquilar cajas de seguridad. Servir de agente financiero para las inversiones o préstamos en el país. 18. Celebrar contratos de arrendamiento financiero. 14. 10. 16. previa consignación de fondos. Comprar. Mantener saldos en bancos corresponsales del exterior. . Sindicarse con otros bancos o entidades financieras para otorgar créditos o garantías. 8. 21.

123. 15 junio 1998 ARTÍCULO 42°. 16. por Ley BCB N°1670. 44. Arts. Art. 31 octubre 1995. 1312. Arts. Art.c.S. 31 octubre 1995. 48. 63. 12 mayo 1995. 1451 y 1453 D. Art. 8 LBCB 1670. 59. 16995. 1333. 38.. 129 y 139 C. LBEF Arts.c. Art.1326.S. de C. 124 y 129 C.C. 3 Nums. 23720. 54. Las entidades financieras bancarias podrán desarrollar las actividades mencionadas en los numerales 7. Otras autorizadas en forma conjunta por el Banco Central de Bolivia y la Superintendencia. 20 mayo 1986 D. 1318. Art. 108. 1. 91 D. 21060. 66 y 68 D. Arts. 24000. Arts. 1) y 2). 31 al 33 LPCD 1864. 525 D. 10 julio 1987. 127. 54 Inc. Arts. 1338. Arts. 9. 1374 y 1383 C. 1409. 29 Inc. 90 ARTÍCULO 41°. 23841.S. 29 marzo 1994 LBCB 1670. 35 . 31 octubre 1995. c. tasas de interés y condiciones pactadas en los contratos de crédito..Derog. 45. 405 al 412 C. 27 junio 1963 D. 1324. 1334. 17.S. septiembre 1995 LBCB 1670. c. j) CAPÍTULO V . 8. 1394. 42.C. 1309. 1330. 23753. 1442. bajo el sistema de tasas fijas o variables. 10) y 118 C. 19 y 20.S. no podrán modificar unilateralmente los términos. c. 525 D. LBEF Arts. 10. 21660. 39 Num. Las actividades mencionadas en los numerales 12 y 24 deberán realizarse mediante sociedades de propiedad mayoritaria del banco. 29 agosto 1985. 1324. 1o.S. LBEF Arts.S.25. 30 enero 1994 D. 1428. de C. de C. 21304. f) y 31 LPCD 1864. que no contravengan las leyes y disposiciones legales de la República.S.Una entidad financiera bancaria podrá adquirir la propiedad total de otra similar para su fusión o absorción. 5). 13 agosto 1994 D. 53.Las entidades financieras cobrarán y pagarán intereses en sus operaciones activas y pasivas. 1330. previa autorización de la Superintendencia. Art.. 24110. 1447. 18. 31 octubre 1995. 06497. 15 junio 1998 ARTÍCULO 40°.S. conforme a esta Ley y al Código de Comercio. 39.c. directamente o mediante sociedades de propiedad mayoritaria del banco. 1365. 64. Las entidades financieras. 1310 Num. 2 agosto 1979 Ley 843.S. 23 junio 1986 D.

La frase "vinculados o no". 18 Art. por Ley BCB N° 1670. 1995. 31 octubre 1995. Arts. c. la Superintendencia considerará como parte del patrimonio neto y hasta un porcentaje no mayor al cincuenta por ciento (50%) del capital pagado. septiembre 1995 LBCB 1670. 108 10 ARTÍCULO 46°. 29 Inc. Arts.. en favor de entidades financieras con deficiencia patrimonial hasta el 40% de su patrimonio neto. 81 y 82 D. Arts. el riesgo de la entidad financiera excederá el patrimonio neto del prestatario. Inc. se exceptúan los préstamos subordinados. 17.S.f). por Ley BCB N° 1670. 2). 31 octubre 1995. 32 39. 45. 32. 15 junio 1998 ARTÍCULO 45°. Arts. conforme a la Ley BCB N°1670. 1.31 y Inc. 31 octubre 1995. salvo que los créditos estén debidamente garantizados según reglamentación.c. 1995. Art. LBEF Arts. ha quedado tácitamente derogada por ser contraria a la prohibición de otorgar créditos a la entidad financiera. 32. podrán realizar inversiones en el exterior para la constitución de bancos.. Art. 31 octubre 1995. Derog. .LIMITACIONES Y PROHIBICIONES ARTÍCULO 43°. 54. 1o. 10 julio 1987. D.Una entidad financiera bancaria. por Ley BCB N°1670. 33 y 90 ARTÍCULO 48°. con autorización expresa de la Superintendencia. 51. 12 LBCB 1670. Obligaciones subordinadas a los pasivos de la entidad financiera bancaria por un período no menor a cinco (5) años. vinculados o no.S. En ningún caso.Para el cálculo de la relación enunciada en el Artículo anterior. 31 Inc. 31 octubre 1995. 1. 21660.Las entidades financieras bancarias. 39. 114 y 115 D.c.. a) c. 108. 24110.Derog. sucursales o agencias.c.Una entidad financiera podrá conceder créditos a un prestatario o grupo prestatario hasta el cinco por ciento (5%) de su patrimonio neto. c... 54 y Art. mayo 44. Estos créditos no podrán exceder dos veces el patrimonio de la entidad financiera bancaria. dichas inversiones no excederán del cuarenta por ciento (40%) de su patrimonio neto.Derog. 31 octubre 1995.. i) y 32 LPCD 1864. LBEF Arts.S. octubre 9. Arts. LBCB LBEF 1670. 31 1. Arts. 40. no podrá conceder o mantener créditos a un prestatario o grupo prestatario. la suma de las obligaciones siguientes: 1. 52 g) ARTÍCULO 44°. 29 Inc. 48 Num.. 24000. 33 y 90 ARTÍCULO 47°. por más del veinte por ciento (20%) de su patrimonio neto. f) y 90 2.

15) y 21).5%) del patrimonio neto de la entidad financiera bancaria. Art. 114 y 162 ARTÍCULO 49°. 2).39 Num.c. 112. 32 ARTÍCULO 50°.Derog. a la adquisición de acciones del propio banco.. Art. establecidas en el país. septiembre 1995 LBCB 1670.c. 36 y 38 ARTÍCULO 54°. 15 junio 1998 ARTÍCULO 53°. 54 Num. Estas inversiones serán consolidadas en la entidad inversora para cálculos de solvencia. c. 32 ARTÍCULO 51°.S.. LBEF Arts. 10 julio 1987. 4. 52.. LBEF Arts. 31 octubre 1995. de C. en cuyo caso el total de dichas operaciones no podrá exceder el uno y medio por ciento (1. Arts.Una entidad financiera bancaria podrá recibir créditos de otras entidades financieras. 29 Inc. 114 Num. en condiciones evidentemente más favorables que aquellas que rigen para terceros de la misma categoría. 21). Conceder créditos con el objeto de que su producto sea destinado.El monto total de las inversiones que realice una entidad financiera bancaria. ni individualmente el diez por . 21660. 73 D. 10 julio 1987..c. 2. 23841. Arts. vinculados a ellos. g) LPCD 1864. por Ley BCB N° 1670. 31 octubre 1995. 7). LBEF Arts. no excederán el patrimonio neto de la entidad financiera bancaria. 53. Art. 5) y 6).S. f). por Ley N° 1670. 146 y 147 LBCB 1670. utilizando cualquier medio.. c. 59. Art. hasta una vez su patrimonio neto.Las entidades financieras bancarias sólo podrán invertir en acciones de sociedades anónimas de seguros y servicios financieros. 1o.c. 31 Inc.S.. Realizar operaciones con prestatarios o grupos prestatarios vinculados. 2) D. g) y 86 LPCD 1864.c LBEF Arts. 54 Num. Realizar operaciones con garantía de sus propias acciones. c. Realizar operaciones de crédito con sus administradores y/o con prestatarios o grupos prestatarios. excepto a sus empleados no ejecutivos.Derog. 58. 31 octubre 1995.. Arts. 51. 38 Nums. 13 agosto 1994 D. 21660. 63 y 64 C. 31 octubre 1995. 41. 31 Inc. en sus agencias o sucursales y en acciones de sociedades de seguros y servicios financieros. 31 octubre 1995. Art.Las entidades financieras bancarias no podrán: 1. 83 LBCB 1670. 3. las que a su vez no podrán invertir en acciones de la entidad financiera bancaria que realizó la inversión.S. 24110. 15 junio 1998 ARTÍCULO 52°. 39 Nums. 21. en activos fijos. 54 y 57 D.

257 y 258 D. Ser socios ni accionistas de empresas no financieras.. 31 octubre 1995.S.c. según el cómputo civil. 22203.En ningún caso una entidad financiera bancaria.S. 32 al 34. c.c. Art. 51. 23 junio 1986 D. Las entidades financieras no podrán incorporar. excepto lo dispuesto en el Artículo 33° de la presente Ley. de F. 72. Art. 6). Art. 7. peritos tasadores.Una entidad financiera bancaria no podrá contratar auditores externos. 10 julio 1987 D. Arts. 34. 94. 28 febrero 1997. en funciones de corresponsalía.. 86. deberán ser vendidos en el plazo de (1) un año tratándose de bienes muebles y de hasta (2) dos años para inmuebles.ciento (10%) de dicho límite.Los bienes que pasen a ser de propiedad de una entidad financiera. 122 C. 3 mayo 1939 D. 52. 18 LBCB 1670. 3 Num. 3). evaluadores de riesgo.c. 532 D. 18682. 28. 30. 26 mayo 1989. gerentes o empleados que sean cónyuges o parientes entre sí hasta el cuarto grado de consanguinidad y segundo grado de afinidad. de C.T. 52 y 115 C. c.G. 77. Arts. LBEF Arts.C. 99 y 108 C. 15) y 21). 39 Nums. 15). Arts. 56. LBEF Arts. 21.S. 26 mayo 1989 LBCB 1670... 65. 21660. Dar en garantía los bienes de su activo fijo.S. LBEF Arts. a) ARTÍCULO 55°.P. 39 Num. 31 octubre 1995. 5. 8). Art. 21304. 38 Num.2) y 3) L. 1). Dar fianzas o garantías o de algún otro modo respaldar obligaciones de dinero o mutuo entre terceros.c. 1. 9.S. Art. como bienes de uso. los bienes adjudicados. podrá efectuar operaciones propias de una sucursal bancaria. 17 al 20 y 52 ARTÍCULO 57°. 28. como consecuencia de las acciones judiciales o extrajudiciales que ejerciere para obtener la recuperación de sus créditos. Las entidades financieras bancarias previsionarán el veinte (20%) por ciento anual del valor de los bienes adjudicados no vendidos después de vencidos los plazos señalados. 42 . sin previa autorización de la Superintendencia. desde la fecha de adjudicación. 100 y 122 Nums. LBEF Arts. 86 Ley 1760. 11 y 13 D. 5 noviembre 1981 ARTÍCULO 56°. 32 Inc.. 60.S. c. c. 22203. 6.

17) y últ. 3. 64 y 154 Num 4) LBCB 1670. Descontar. Realizar operaciones con garantía de sus propias acciones. b) Ley 1760.. 2. 42 LPCD 1864. 839 y 842 ARTÍCULO 60°. destinados a las operaciones de arrendamiento financiero. Art. 39 Num. 59. 63. 52.Las empresas de arrendamiento financiero no podrán: 1. 60 al 62 y 154 Num 4) C. 31 octubre 1995. 4.Las empresas de arrendamiento financiero están autorizadas a realizar los siguientes actos y operaciones: 1. Emitir bonos o títulos-valor representativos de obligaciones. 1 al 3 Num.. Obtener financiamiento de proveedores o entidades financieras nacionales o extranjeras. LBEF Arts. 21) y últ. 7. Art. 31 Inc. 6. quedan sometidas al ámbito de aplicación de la presente Ley. 51. 51.c.TITULO TERCERO EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS CAPITULO I CAMPO DE APLICACION ARTÍCULO 58°. Adquirir bienes del futuro arrendatario con el compromiso de darlos a éste en arrendamiento financiero. 15 junio 1998 CAPÍTULO II ARRENDAMIENTO FINANCIERO ARTÍCULO 59°.. de C. párrafo. dar en prenda o pignorar los derechos provenientes de los contratos de arrendamiento financiero. Adquirir bienes muebles o inmuebles. 2. 28 febrero 1997. 5. .c. Arts. 3 al 8.Las sociedades que realizan actividades de servicios financieros complementarias y/o auxiliares de las entidades financieras vinculadas mediante participación patrimonial a éstas. c. párrafo. 39 Num. Adquirir inmuebles destinados a sus oficinas. LBEF Arts. 52. 7). c. Suscribir contratos de arrendamiento financiero.

cauciones. LBEF Arts. Otorgar créditos cuya naturaleza difiera al de una operación de arrendamiento financiero. 59. no estarán sometidas a las disposiciones legales sobre arrendamiento civil o inquilinato.. Participar en el capital accionario de empresas. LBEF Arts. C.c. mediano o largo plazo siempre que las mismas no estén vencidas o en mora. C. cartas-fianza.c. 61 y 62 ARTÍCULO 61°. c.60 ARTÍCULO 62°. Adquisición de facturas cambiarias de bienes y servicios prestados a crédito a corto. 51. Compra de facturas cambiarias sin derecho a devolución. Adquisición de facturas cambiarias de bienes y servicios. 4. 3 Num 7). 1) y 7)..C. 5. 3 Nums. 17) .c. cuyo vencimiento es a corto plazo. salvo el caso de inmuebles sujetos al régimen de propiedad horizontal. Arts. 39 Num. cartas de crédito o cualquier otra garantía. c.Las empresas de factoraje podrán realizar las siguientes operaciones de acuerdo a las normas de la Sección V Capítulo VIII. Arts. 685 al 722 CAPÍTULO III FACTORAJE ARTÍCULO 63°. . 184 al 200 LBEF Art. c. 4. 6.2. 717 al 723 CAPÍTULO IV . 39 Num.Las operaciones de arrendamiento financiero sólo podrán efectuarse sobre bienes tangibles y no sobre acciones y/o derechos de éstos. 58 y 154 Num 4) C. Compra de facturas cambiarias con derecho a devolución y restitución y/o compensación por otras u otras facturas cambiarias vigentes. Libro II del Código de Comercio: 1. Realizar otras operaciones que no le estén expresamente autorizadas. 52. 3. de C. Otorgar avales.c. 1.. 54. 19). c.C. 2. 3.Las operaciones de arrendamiento financiero sobre inmuebles. con las que realiza contratos de arrendamiento financiero. Recibir depósitos de dinero en cualquier modalidad. Arts. Título II.

39 Num. 3. de conformidad al Código de Comercio. 38. Emitir bonos u obligaciones con garantías específicas.c. previo cumplimiento de los requisitos de ley. 689 al 711. 24.Los almacenes generales de depósito no podrán realizar las siguientes operaciones: 1. Obtener financiamiento para compra. c. 154 Num. c. Almacenamiento. Operar recintos aduaneros. Dedicarse a la comercialización de mercaderías y productos..El capital mínimo pagado de los almacenes generales de depósito será igual al diez por ciento (10%) del capital mínimo requerido a los bancos. 3. 65 al 68. pudiendo realizar las siguientes operaciones y servicios: 1. 58. de C. se regularán por la presente Ley y el Código de Comercio. 5. de conformidad al Código de Comercio. Arts. LBEF Arts. se hallen o no vinculados patrimonialmente a una entidad financiera.Los almacenes generales de depósito. 52. Empacar. 1. 1189 al 1204 ARTÍCULO 65°. Arts. 2. Emitir certificados de depósito y bonos de prenda. mejora o ampliación de sus instalaciones. 1194. 4. en almacenes propios o arrendados. 6. . 51. 1197 y 1199 ARTÍCULO 66. Expedir certificados de depósito de mercaderías que hubiesen sido previamente embargadas judicialmente. ensacar o fraccionar y ejecutar cualesquiera otras actividades dirigidas a la conservación de las mercaderías y productos depositados. 21). LBEF Arts. 5. 39 y 54 C. 7. de C.c. Adquirir los bienes recibidos en prenda. Comprometer sus bienes en asuntos distintos a su objeto social. 4) y 168 Num 2) C. 3 Num. 9 al 16. Otorgar créditos bajo cualquier modalidad. 1).. conservación y custodia de cualquier mercadería o producto de propiedad de terceros. Realizar operaciones de intermediación financiera. 3).. 4.ALMACENES GENERALES DE DEPOSITO ARTÍCULO 64°. a solicitud del depositante y con el consentimiento del acreedor prendario. Comprar bienes inmuebles destinados a su objeto social. 28. 2. 3 Num. 6.

. 70. 15 julio 1991 D.S. LBEF Arts. 1204 Arts. LBEF Art.S. de ahorro y crédito entre sus socios de conformidad a lo dispuesto en los Artículos 6° y 69°. 22461. 22863.S. 3.Los almacenes generales de depósito en todo aquello que no esté establecido en el presente Capítulo. de C. quedan excluidas de la presente Ley. privadas o mixtas. de C. se regirán de acuerdo al Artículo 6° de la presente Ley. de C. 24000. 31 ARTÍCULO 68°. 15 marzo 1989 D. 9 al 34 C. 22800. Art. 5 junio 1985 D. que capten dineros del público o intermedien recursos del Estado. 23844.c. 74. 154 Num 7) C.c. 11 marzo 1990 D. c. 22154.S. 1204 LBCB 1670. LBEF C. 91.Las cooperativas de ahorro y crédito que sólo realicen operaciones de intermediación financiera. se regirán en lo conducente. 6. 16 marzo 1990 D.c.c.La Superintendencia queda encargada de la reglamentación del establecimiento del Depósito en Almacenes Generales a que hace referencia el Artículo 1204 del Código de Comercio. c... LBEF Arts. 31 octubre 1995. 21 y 22 ARTÍCULO 67°. marzo 1991 D.S. 22409. 1189 al 1204 TÍTULO IV ENTIDADES FINANCIERAS NO BANCARIAS ARTÍCULO 69°. por el Código de Comercio y por el Título Segundo de la presente Ley. públicas.S.S. 15 diciembre 1995 D. excepto los Capítulos IV y V.S.. Art. 13 diciembre 1996 CAPÍTULO I COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO ARTÍCULO 70°. 20856. .161 y 162 D.c. c. de origen interno o externo y que realicen operaciones de colocación de estos recursos. 24439.S. Art. 15 mayo 1991 D. Arts. 18 agosto 1994 D.S. 689 al 711.Las entidades financieras no bancarias. 22736. 1o. 81.

Las cooperativas de ahorro y crédito comprendidas en los Artículos 6° y 69° de la presente Ley. las operaciones pasivas serán realizadas con sus socios.S. sólo podrán ser realizadas con sus socios. Arts. 69. 19 diciembre 1994 LBCB 1670. c. 39 y 40 LBCB 1670. 15 septiembre 1992.. La captación de dinero en cuenta corriente será autorizado. podrán realizar operaciones a nivel nacional. a los numerales 16. 31 octubre 1995. c. LBEF Arts.Las cooperativas de ahorro y crédito podrán prestar servicios complementarios. ni prestar otros servicios financieros o realizar inversiones en servicios complementarios.S. 12008. 7 y 8 del Artículo 3° y los numerales 8 y 9 del Artículo 38° precedente. 16 diciembre 1994 D. Arts. ni pagar intereses a los pasivos. 31 octubre 1995.c. 168 y 171 LBCB 1670. 19. 9 marzo 1996 D. 31.. 23914. 31 octubre 1995. LBEF Arts. 13 septiembre 1958. Las operaciones activas de intermediación financiera.S. 24255. excepto los numerales 3. 24255.S. si existen pérdidas acumuladas y no disponen de un patrimonio neto adecuado para cumplir con la segunda parte del Artículo anterior.Las cooperativas de ahorro y crédito no podrán distribuir dividendos o excedentes. 6. 27 y 47 C.S. 15 septiembre 1992 D.S. nacionales o extranjeras. 161 y 166 D. 13 diciembre 1996 LPCD 1864. deberá ser constituido en moneda nacional por un equivalente a cinco mil (5. 23918.S. 4. 15 junio 1998 ARTÍCULO 72°. 15 junio 1998 ARTÍCULO 73°. 24439. 12650. en cada caso.000) derechos especiales de giro. 31 y 32 D.S. 13 diciembre 1996 ARTÍCULO 71°. por la Superintendencia. LBEF Arts. Art. 21 y 24 del Artículo 39° de esta Ley. el público y con entidades financieras. 29 noviembre 1974 D. 33 y 90 D. 24439. 33 LPCD 1864.c. previa autorización de la Superintendencia.c. de C.El capital pagado mínimo con el que se formará el fondo social de una cooperativa de ahorro y crédito. 05035. 20.S. 23261. 3. Arts.L. 38. 24436.. 26 mayo 1975 D. Arts.S. 39. 24 D. 13 diciembre 1996 D. Art. Dicha excepción alcanza a los numerales 4 y 6 sólo en lo referente a operaciones con el exterior del país. 9 marzo 1996 D. Este párrafo segundo ha sido derogado por los artículos 33 y 90 de la Ley N°1670 de 31 de octubre de 1996. 23261. 21 y 22 D.S. sólo en el caso de que las . c.

equivalente a cien mil (100. LBEF Arts. c. 66 y 162 LBCB 1670. 31 Inc.. 3. 29 noviembre 1996 D.c. 52 y 58 LBCB 1670. 24441.c. . Tampoco podrán realizar las operaciones previstas en los numerales 3. en cada caso. 4. para las demás entidades de intermediación financiera.000) derechos especiales de giro. constituirán un capital mínimo en moneda nacional. 23915. Num. destinados a la vivienda. El recibo de dinero en cuenta corriente será autorizado. 161 y 169 D. 15 junio 1998 CAPÍTULO II MUTUALES DE AHORRO Y PRESTAMO PARA VIVIENDA ARTÍCULO 74°. 75 al 80.Derog. 75. 13 diciembre 1996 ARTÍCULO 75°. 31 octubre 1995. 20. 69. Art. las asociaciones mutuales. Mod. 21. 119. 23914. En caso de pérdida o disminución del Fondo Mutual (patrimonio neto). 15 junio 1998 ARTÍCULO 76°.. 112 al 115 LBCB 1670. 31 LPCD 1864. 23 y 24 del Artículo 39° de esta Ley. 31 octubre 1995. 90. 16. Arts. 92. 31 octubre 1995. 6. 19. 16 diciembre 1994 D. su reposición se sujetará a las normas establecidas en la presente Ley.. 33 y 90 LPCD 1864.c. 7 y 8 del Artículo 3° de la presente Ley. d) LPCD 1864. 91.. Art.c. c.S. 1.S. LBEF Arts. 2. por la Superintendencia. 22. 21.Las mutuales de ahorro y préstamo para la vivienda son entidades privadas sin fines de lucro que intermedian recursos financieros. LBEF Arts. 31 octubre 1995 c. excepto los numerales 8 y 9 del Artículo 38° y los numerales 4 y 6 en lo referente a giros y órdenes de pago al exterior del país. Art. 15 junio 1998 ARTÍCULO 77°. pueden realizar las operaciones pasivas y activas establecidas en la presente Ley. 16 diciembre 1994 Ley 1732. por Ley BCB N° 1670. 31 octubre 1995.Para la formación del fondo mutual. c. LBEF Arts. por Ley BCB N° 1670.S.Las mutuales de ahorro y préstamo para la vivienda.inversiones para dichos servicios no excedan el cinco por ciento (5%) del total de sus activos.

6. 22409. incluidas unidades crediticias.. financiamiento de contratos anticréticos. a la construcción de proyectos habitacionales.c. 5 junio 1985 D.c.S. perfeccionamiento de sucesiones hereditarias y otros derechos sobre propiedades inmuebles dedicados a la vivienda. 3. organización y administración del sistema de ahorro y préstamo para la vivienda. 67 al 71 D. 22800. estarán dirigidos a la compra de terrenos y construcción de viviendas.. 69. 22461.S. equipamiento de viviendas.. 97 y 154 ARTÍCULO 80°. condominios y edificios multifamiliares. 22736. en caso de encontrarse comprendidas dentro de lo establecido en el Artículo 69° anterior. 4. 3.c. 119 CAPÍTULO III OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS NO BANCARIAS ARTÍCULO 81°. c. Cajas de préstamo prendario.Los créditos de las mutuales de ahorro y préstamo para la vivienda. fomento y otros creados por el Estado. 39 ARTÍCULO 79°.S. Fondos financieros privados.S. inversión. 20856. LBEF Art. 2. desarrollo. 1o. LBEF Arts. a la compra de viviendas individuales o en propiedad horizontal.c. 16. 22154. 15 mayo 1991 .. c. 6) C.S. de intermediación. LBEF Arts. 11 marzo 1990 D. Arts. 154 Num. así como también a créditos para la construcción y equipamiento de talleres de trabajo artesanal anexos a la vivienda.c. LBEF Art.La constitución.C. se regirán por la presente Ley y su reglamentación. formación. Todos los fondos. Las que. LBEF Arts. Instituciones privadas para desarrollo social u organizaciones no gubernamentales.c.Las mutuales del sistema de ahorro y préstamo para la vivienda para cambiar su naturaleza jurídica deberán previamente liquidar su patrimonio. 15 marzo 1989 D. 6. marzo 1991 D.Otras entidades financieras no bancarias como: 1. c. 16 marzo 1990 D. 92.S. 35 al 39 ARTÍCULO 78°. se regula de acuerdo al Artículo 6° y otras disposiciones de la presente Ley. 1. c.

23855.. 54 Inc. incurrida en el período de dos semanas. 15 julio 1991 D. 99 Num. 23180. 23844. Arts. 8. no estarán sujetos a ningún tipo de embargos o retenciones judiciales. 15 julio 1991 D. El Banco Central de Bolivia podrá debitar del encaje legal los préstamos de liquidez no pagados a su vencimiento.El encaje legal constituido y los depósitos no patrimoniales efectuados en el Banco Central de Bolivia. 12 mayo 1995 TÍTULO QUINTO CAPÍTULO I ENCAJE LEGAL ARTÍCULO 82°. 31 octubre 1995. i) y 90 y 154 Num. Arts. c. 111 LBCB 1670. se impondrá el doble de la multa establecida anteriormente. 24000. 31 octubre 1995. 31 octubre 1995.Derog. podrán ser constituidos en instrumentos financieros bursátiles de renta fija.S. ARTÍCULO 84°. 36. Arts.Derog. Num. 22863.c. 7. 7 septiembre 1994 D.S. LBEF Arts.S. calificados y aceptados por el Banco Central de Bolivia.. 90. 2). 89.D. 22865. 37 y 39 TÍTULO SEXTO CAPÍTULO I SECRETO BANCARIO .S. Los encajes adicionales.c. 12 junio 1992 D. c. 2.S. por Ley N° 1670. 9) ARTÍCULO 85°. establecidos por el ente emisor. Si la deficiencia continúa. dividida entre veintiséis (26). 18 agosto 1994 D. por Ley BCB N° 1670..Si alguna entidad de intermediación financiera deja de constituir el encaje legal requerido. el Superintendente impondrá una multa del dos por ciento (2%) de la deficiencia promedio.. la que sea mayor.S. 37. LBCB 1670. por cada período sucesivo de dos semanas. 102.. i) y 90 ARTÍCULO 83°. emergentes de litigios entre personas naturales o jurídicas. La Superintendencia. 8. Art. 31 octubre 1995. o un porcentaje equivalente al doble del promedio de su tasa activa de los treinta (30) días precedentes al inicio de la deficiencia. podrá suspender la aplicación de multas por desencaje por causa de fuerza mayor verificada por ella. 54 Inc.

31 julio 1997 ARTÍCULO 88°. 4. Entidades de intermediación financiera. que lleguen a su conocimiento en el ejercicio de sus funciones. 3. 48.. Para emitir los informes de carácter general que sean requeridos por el Banco Central de Bolivia. Mediante orden judicial motivada. 43 y 80 45. 40.ARTÍCULO 86°. 89.S. de C. C. 43 y 80 últ. 41. c. . 5. 40. 2. LBEF Arts. Dentro de las informaciones que intercambian las entidades bancarias y financieras entre sí.P.. 3. LBEF Arts. 6. por intermedio de la Superintendencia. Para emitir los informes solicitados por la administración tributaria sobre un responsable determinado. 41 al C.C.c. Para emitir los informes ordenados por los jueces a la Superintendencia en proceso judicial y en cumplimiento de las funciones que le asigna la ley. expedida por un juez competente dentro de un proceso formal y de manera expresa. 4. dichos informes serán tramitados por intermedio de la Superintendencia. C.Las operaciones bancarias en general estarán sujetas al secreto bancario. de C. Empresas valuadoras de riesgo. 316 al 319 LBCB 1670. 41.El secreto bancario será levantado únicamente: 1. 31 octubre 1995. Art.P. gerentes y suplentes de: 1. 2. Arts. Empresas vinculadas de entidades financieras. que se encuentre en curso de una verificación impositiva y siempre que el mismo haya sido requerido formal y previamente. 26 mayo 1989. de acuerdo a reciprocidad y prácticas bancarias. Arts. D. Arts. síndicos. 1307 C. 24771.c. Banco Central de Bolivia. Art.Quedan obligados a guardar secreto de los asuntos y operaciones del sistema financiero y sus clientes. Arts. 90. LBCB 1670 . c. párrafo D. No podrán proporcionarse antecedentes relativos a dichas operaciones sino a su titular o a la persona que lo representa legalmente.S. 22203.P. 5. 46. 52. 31 octubre 1995. los directores.P. 35 al 39. Empresas de auditoría externa.. Art. 19 87 al 90 1307 302 126 20 y y ARTÍCULO 87°. 122 Arts. 93 y 95 C.

parte C.La Superintendencia dará la siguiente información: 1. 302 C.. 8. 26 mayo 1989.c. están prohibidos de dar a conocer información relacionada con los documentos.P. 3 LBCB 1670. 87 Arts.E. 8) y 20) y 140 D.P. Art. de C. 26 mayo 1989. 19 y 20 LBCB 1670. Art.S. Art. 156 C. 68 y 81 C. LBEF Arts. aquellas realizadas en contravención a lo dispuesto por este Artículo serán nulas de pleno derecho. aún después de cesar en sus funciones. 2. c. Arts. 46.P.Ninguna persona natural o jurídica podrá realizar en forma habitual operaciones propias de los bancos y entidades financieras no bancarias. . 80 D. 24771. octubre 8). 3. sin autorización previa de la Superintendencia. Informaciones estadísticas de carácter no personalizada sobre las entidades financieras. 31 octubre 1995. LBEF Arts. c. será destituido de su cargo. 154 últ. Art. El funcionario o empleado que infrinja esta prohibición. párrafo TÍTULO SEPTIMO CAPÍTULO I ACTIVIDAD FINANCIERA ILEGAL ARTÍCULO 91°. c. 5. La relación de cuentas corrientes cerradas por giro de cheques sin provisión de fondos.S. Arts.S.. Art.c. La relación de deudores en ejecución del sistema financiero. 31 octubre 1995. 31 D.c. 6. LBEF Art.de C. LBEF Art. 31 C. Arts. Arts. informes u operaciones de las instituciones financieras o de personas relacionadas con el sistema financiero. sin perjuicio de las responsabilidades civil o penal que correspondan. 1359 LBCB 1670. 5).El Superintendente y los empleados de la Superintendencia. 22203. 31 julio 1997 Num. 24771.c. 43 y y 94 80 ARTÍCULO 89°. 122 y 126 D. 22203. 43 y 80 últ. 55 1995. 6 Nums. 21 TÍTULO OCTAVO .c.S. 52. 4). 86.P. 31 julio 1997 ARTÍCULO 90°..

S.La Superintendencia efectuará el control de las actividades de las entidades financieras con arreglo a la presente ley y normas reglamentarias. 8. 55. departamental.Las entidades financieras publicarán sus estados financieros al 30 de junio y al 31 de diciembre de cada año en un diario de circulación nacional. 96 y 138 C. 7. c. LBEF Arts. 21660. INSPECCIONES Y SANCIONES CAPÍTULO I CONTROL E INSPECCIONES ARTÍCULO 92°. señalando el contenido y el plazo de presentación de dichos informes. c. 92. con dictamen de auditoría externa. . c. 74. Art. elaborados conforme a normas de contabilidad generalmente aceptadas. 14 abril 1987 D.S.. 17 Num. LBEF Arts.. 331 y 419 D.. Arts. 27. 24 ARTÍCULO 95°. LBEF Arts. Arts. c. 34 y 79 ARTÍCULO 93°. una vez al año. 35.Las entidades financieras no serán objeto de fiscalización o supervisión suplementaria o concurrente por autoridades de carácter nacional. 40. 87 y 93 ARTÍCULO 96°. 31 octubre 1995. 1.c. 31 octubre 1995..S. 83. 22203. 107 y 154 D. 41 al 43 ARTÍCULO 97°.La Superintendencia podrá requerir a las entidades financieras informes y estados contables con el contenido y periodicidad que considere adecuados. 97 LBCB 1670. 31 octubre 1995.. 5). Arts. 58. 22 y 24 LBCB 1670. 21660. LBEF Arts. Art. 16. 40 ARTÍCULO 94°. Art. 22203. 70.c.c. 93 al 97 y 154 D.c. 94 y 96 D. de C. LBEF Arts.La Superintendencia requerirá de cada entidad financiera informes relacionados a su situación y a sus operaciones. 10 julio 1987..S. sus estados financieros. 89. 64. 48.S. c. 35. 10 julio 1987. 21576. 81. 90. Arts. 26 mayo 1989 . 92 y 95 LBCB 1670. 10 julio 1987. 94. 31.6.c.Las entidades financieras presentarán a la Superintendencia.CONTROL. 21660. 95. 69.S. 16 de mayo 1989. 24. Arts. municipal o universitaria. Arts. 94 y 138 D.

86.Las entidades financieras conservarán los libros y documentos referentes a sus operaciones. Estas sanciones serán aplicadas por el Superintendente sin perjuicio de las demás sanciones establecidas por ley y la responsabilidad civil o penal a que hubiere lugar. 52 y 1308 D. quien deberá repetir contra la persona sancionada. 19 marzo 1965 D. Art. 3. 4. de C. 6. por un período no menor a diez (10) años. INFRACCIONES Y SANCIONES ARTÍCULO 99°.S. 48. Suspensión de las actividades de directores. sus directores. 35.c. . se aplicará cuando exista resolución o auto judicial ejecutoriado. de C. Cancelación de la autorización de funcionamiento. 5 marzo 1969 CAPÍTULO II CONTRAVENCIONES. 40 ARTÍCULO 98°. hasta por cinco (5) veces la remuneración mensual del infractor. Amonestación. 07098.S. de acuerdo a la gravedad de la falta. Arts. En el caso de directores. 2. síndicos. conforme a lo prescrito en esta ley. durante la sustanciación de los recursos que les franquea la Ley contra el fallo de suspensión. desde la fecha del último asiento contable. En el segundo caso. 54. 08685. gerentes y empleados contravengan las disposiciones de esta ley o las normas reglamentarias se harán pasibles a la imposición de las siguientes sanciones administrativas: 1. 87 y 155 C. administradores y apoderados generales. c. LBEF Arts. Prohibición temporal para realizar determinadas operaciones u operar determinadas secciones.Cuando las entidades financieras. La suspensión puede ser temporal o permanente. Arts. Multa a la entidad financiera hasta el tres (3%) por ciento del capital mínimo. el o los sancionados permanecerán suspendidos de sus actividades. LBEF Arts. síndicos. 38 y 39 C.. Multas personales a directores. Estas sanciones serán aplicadas a la entidad. síndicos.c. 5. gerentes. síndicos y miembros del Consejo de Administración u órgano equivalente que sólo perciban dieta. miembros del consejo de administración. la multa no podrá exceder de diez (10) veces dicho monto.c.. 31 octubre 1995. En el primer caso deberá estar respaldada por resolución expresa de la Superintendencia debidamente fundamentada. 55 y 1307 LBCB 1670. gerentes y empleados. microfilmados o no.

c. c). 22203. 15 junio 1998. 120. que incumplan la presente Ley. 84. 10 julio D. LBEF Arts. directores y/o administradores. normas y políticas internas instrucciones y circulares de la Superintendencia. 96 3) y y 4) 101 ARTÍCULO 101°. 88 Arts. 93 y 102 D.c. Art. 84. gerentes y empleados.S. 91. 2) y 5) y 154 Num 10) ARTÍCULO 103°. 21660. ARTÍCULO 104°. 124 y 154 Num. La sanción se aplicará por actos y hechos cometidos por negligencia o imprudencia imputables al funcionario y que pudieron o debieron evitarse.Cuando la infracción hubiese producido un beneficio económico a la entidad a sus accionistas. 31 Inc. establecidas en los numerales 2 y 5 del Artículo 99°. . LBEF Arts. 8. que no causen daño o perjuicio económico a la entidad financiera ni a sus clientes y se enmienden o regularicen. e) y 90 Num. cuando las infracciones u omisiones beneficien a la entidad financiera en cualesquiera forma. apoderados y empleados de la entidad. Art. c. LBEF Arts. 26 mayo 1989. dispondrá con carácter preventivo la custodia del beneficio en tanto se sustancien los recursos legales que pudiesen interponerse. miembros de Consejos de Administración. c. 38 Inc. Recaerá sobre faltas.. 99 D. 16 y 120 LBCB 1670..c. independientemente de la sanción administrativa que imponga. 1987. 26 mayo 1989. Nums.. 10) D. Arts. 3 Num D.c.c.La amonestación será escrita.S. 29 Nums. c. La reincidencia en la infracción será sancionada con multa. infracciones u omisiones leves a los reglamentos. 22203.Las multas. apoderados. LBEF Arts.S. LBEF Arts.Los auditores externos. 10 julio 1987. Art. 25 8).S. la Superintendencia. 99 Num .S. estatutos. incurridas por negligencia o imprudencia no imputables a los representantes legales.La cancelación de la autorización de funcionamiento. 27 ARTÍCULO 100°. 26 mayo 1989. 6. Art. peritos tasadores y evaluadores de entidades financieras. 1) y 10 ARTÍCULO 102°. 31 octubre 1995. se encuentre en liquidación forzosa. 2) LPCD 1864. 22203. según el grado de su responsabilidad. 21660. La Superintendencia dispondrá la entrega de dichos beneficios. serán aplicados a directores. síndicos.c.100 al 111. serán sancionados por el Superintendente con la suspensión temporal o la cancelación de su registro en la Superintendencia previo proceso administrativo. serán aplicables a la institución financiera como persona jurídica.c. Arts. 67 A2. 55. de acuerdo a la decisión judicial de los recursos legales interpuestos... como sanción se adoptará sólo cuando la entidad financiera infractora.

excepto las que se refieren a la liquidación forzosa de las entidades sujetas a supervisión de la SBEF y la SPVS. 26 mayo 1989.. 29 noviembre 1996. informará documentadamente. 15 junio 1998.. 29 LBCB 1670. c) ARTÍCULO 105°.. 69 c.. LPCD 1864. El Superintendente de Recursos Jerárquicos será nombrado por un período de 8 años y gozará de caso de corte. 31 octubre 1995. los recursos interpuestos contra las resoluciones del Superintendente de Bancos y Entidades Financieras y del Superintendente de Pensiones.. Art. Art.. tendrán efecto devolutivo. Valores y Seguros.c. . 5 y 6 de la ley SIRESE. estabilidad. Arts.Son aplicables a los órganos que forman el SIREFI las disposiciones sobre recursos de revocatoria y jerárquicos determinados en la ley SIRESE.ATRIBUCIONES DE LA SRJ. LBEF Arts.. a la Superintendencia dentro de los diez (10) días calendario posteriores al conocimiento de todo hecho delictivo cometido en la entidad por sus funcionarios o por terceros así como cuando se sancione a directores.S. 22203. por Ley 1732.PROCEDIMIENTOS DE LA SRJ. Art. determinadas mediante Decreto Supremo.Derog. Artículo 43. Excepto disposición legal en contrario. 29 noviembre 1996.RECURSOS FINANCIEROS DE LA SRJ. de acuerdo con los siguientes artículos: Artículo 40. Art.Derog. síndicos. 29 Inc. Valores y Seguros. como órgano autárquico y persona jurídica de derecho público.c. ARTÍCULO 107°. 67. gerentes o empleados por hechos delictivos.. y lo cubrirá con una alícuota de los ingresos de la SBEF y de la SPVS.La SRJ tendrá las siguientes atribuciones: (a) Conocer y resolver los recursos jerárquicos contra las resoluciones del Superintendente de Bancos y Entidades Financieras y del Superintendente de Pensiones. y (b) Proponer al Poder Ejecutivo normas relativas a la organización y funcionamiento de la SRJ. 99 y 105 D.c.SUPERINTENDENCIA DE RECURSOS JERARQUICOS Y SUPERINTENDENCIAS DEL SECTOR FINANCIERO.. bajo responsabilidad. por Ley 1732. La SRJ estará a cargo de un superintendente al que se le aplicará las disposiciones sobre nombramiento.La entidad financiera. establece el nuevo sistema impugnatorio contra las Resoluciones de la SBEF. con las atribuciones que le otorga la presente ley.La SRJ adecuará su presupuesto en concordancia con las atribuciones que le otorga la presente Ley. Artículo 41. 69 ARTÍCULO 106°.. Artículo 42. requisitos y prohibiciones establecidos en los artículos 4..La Superintendencia General del SIREFI creada por la Ley de Pensiones se transforma en la Superintendencia de Recursos Jerárquicos del SIREFI (SRJ).

D. c. conforme lo señalan los Artículos 321 y 323 del Código de Comercio. en caso de dolo. LBEF Arts. eleve obrados al Ministerio Público para su procesamiento judicial. Art.S.c. constituirán ingresos para el Tesoro General de la Nación. 31. 323. 11 Num. num. LBEF Art. de la Ley 1864. 28.. 22203. 164. 30. c.c. apoderado o empleado administrador o miembro del consejo de Administración de una entidad financiera. LBEF Arts.(Modificado por el Art. A2. serán solidaria e ilimitadamente responsables frente a la entidad. síndico. 34 y 99 C. 84.c. 22203.c. 26 mayo 1989. 33 ARTÍCULO 108°.El director. 32 7). 259.. Art. 15 junio 1998) Artículo 112: . administrador. 28. deberá notificar el cargo correspondiente a la institución o presunto infractor otorgándole un plazo no menor de dos (2) ni mayor de siete (7) días para efectuar su descargo o explicación pertinente..c. 30. El Presidente de la entidad sancionada deberá informar a la Junta General de Accionistas u órgano equivalente sobre todas las sanciones impuestas. 99 y 154 Num. 327 y 341 LBCB 1670. LBEF Arts. 99 y 154 Num 10) ARTÍCULO 110°.S.Las sanciones impuestas por el Superintendente serán puestas en conocimiento del Directorio u órgano equivalente de la entidad financiera. antes de la aplicación de una sanción. 10) TÍTULO NOVENO REGULARIZACIÓN DE ENTIDADES FINANCIERAS CON DEFICIENCIA PATRIMONIAL CAPÍTULO I REGULARIZACIÓN DE ENTIDADES FINANCIERAS ARTÍCULO 112°. c. 52 ARTÍCULO 109°. la Superintendencia. 99 últ. 31 octubre 1995.Las multas que en aplicación a la presente imponga la Superintendencia. 99 y 154 Num. 67.El Superintendente. de C. 321. parte D. Art. 33. c. que con conocimiento ejecute o permita que se realicen operaciones prohibidas o no autorizadas por esta Ley o que infrinjan las disposiciones especiales que regulan a las entidades de intermediación financiera.. Arts.c. 26 mayo 1989. 10) ARTÍCULO 111°. sin perjuicio de que. LBEF Arts.. gerente.

en un plazo de 30 días calendario. por causas atribuibles a su administración o a deficiencias en sus sistemas de control interno. o cuando la entidad financiera incurra en tres deficiencias continuas en el plazo de 12 de meses de ocurrida la primera deficiencia patrimonial. En caso que los resultados de la nueva evaluación y calificación referida en el numeral anterior determinen insolvencia y/o falta de idoneidad para continuar ejerciendo la actividad financiera. IV. cesarán en sus funciones y atribuciones. los accionistas de la entidad financiera deberán ser nuevamente evaluados y calificados por la SBEF respecto a su solvencia e idoneidad en la actividad financiera. · Utilizar indebidamente los bienes recibidos en el desempeño de un depósito de .ponga en grave riesgo los depósitos del público. calendario a partir de la instrucción de la SBEF no se hubiese cumplido con lo mandado en este artículo. en un plazo que no exceda los 90 días hábiles de recibida la instrucción por parte de la SBEF. la SBEF procederá a la liquidación forzosa. En caso de entidades intermediarias no bancarias. VI. depositará en el Banco Central de Bolivia todo incremento de sus pasivos y disminución de sus activos. a partir de la instrucción de la SBEF a una asamblea general de socios o asociados para disponer su liquidación voluntaria o su fusión en un plazo de 90 días calendario. los miembros de su directorio u órgano de administración equivalente. · Omitir declarar activos o pasivos existentes o contabilizar activos o pasivos inexistentes.Cuando una entidad financiera no cumpla con lo dispuesto por el artículo 33 de la ley del Banco Central de Bolivia. Cuando el incumplimiento se prolongue por 60 días consecutivos. · Realizar operaciones de crédito con prestatarios o grupos prestatarios vinculadas a la entidad financiera. Inmediatamente después de la asamblea.que a pesar de no haber incurrido en deficiencia patrimonial . III. Se entenderá por grave riesgo para las entidades sujetas al campo de aplicación de la Ley de Bancos y Entidades Financieras. que incurran en situaciones de deficiencia patrimonial no regularizada. los miembros de los órganos de administración que establezcan sus Estatutos deberán convocar. cualesquiera de las situaciones siguientes: · Incurrir en cualesquiera de las operaciones prohibidas a las entidades financieras por el artículo 54 de la ley de Bancos y Entidades Financieras. V. con otra entidad financiera viable y regularizada. con organización jurídica diferente a sociedades anónimas. El procedimiento previsto en el numeral anterior también será aplicable a aquella entidad financiera . · Simular la enajenación de activos. su propia estabilidad o viabilidad futura. dichos accionistas estarán obligados a vender su participación en el capital pagado de la entidad. debiendo designar a los apoderados responsables de dichos actos. II. Si en el plazo de 120 días. o que pongan en grave riesgo los depósitos del público. su propia estabilidad o viabilidad futura.

c. tasas considerablemente inferiores al promedio vigente en la institución en operaciones semejantes.. 21 párrafo C.. debiendo aplicarse las normas del Código de Comercio. 67° de la Ley N°1732 de 29 de noviembre de 1996. D.custodia o de una comisión de confianza. el mismo que a la letra dice: Artículo 67°. LBEF Arts. · Ocultar. 114 y 120 Num. cuentas de ahorro. 354 y 378 ARTÍCULO 114°. · Utilizar indebidamente los fondos del encaje legal. la que deberá efectuarse en un plazo máximo de quince días (15) subsiguientes a la primera convocatoria a la Junta. la Superintendencia instruirá la contabilización de las pérdidas contra capital y reservas. Art. ARTÍCULO 113°. inutilizar. cuentas corrientes o cualquier otra modalidad de depósito. para acordar el suficiente aumento de capital.Modificado y complementado por el citado Artículo 67° de la Ley N°1732 de 29 de noviembre de 1996. 23. 142. con tasas de interés superiores al promedio vigente en la institución en instrumentos semejantes. · Que los auditores externos se hayan abstenido de emitir opinión por dos veces consecutivas.. · Pagar intereses a ciertos depositantes.. comprometa una vez o más el patrimonio de la entidad financiera. 27. de C." c. Modificado por el Art. · Cuando las cartera de créditos clasificada por la SBEF o auditores externos en categorías de riesgos dudosos o perdidos. se modifica a noventa días (90) a partir de la resolución de la asamblea. en los términos siguientes: Si los accionistas de una entidad financiera no repusieran el capital de acuerdo al Artículo anterior. · Cobrar a ciertos prestatarios. computables a partir de la resolución de la asamblea. 3) 143.Cuando una entidad financiera pierda hasta el cincuenta por ciento (50%) de su patrimonio neto. 22203.MODIFICACIONES A LA LEY DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS. 34 3). Arts.El plazo de ciento ochenta días (180) días para el pago del aumento de capital previsto en el proceso de regulación patrimonial establecido en el Artículo 113° de la Ley 1488 de 14 de abril de 1993 (Ley de Bancos y Entidades Financieras). 26 mayo 1989. o falsificar los libros o documentos de la entidad financiera y los demás antecedentes justificativos de los mismos. ya sea en depósitos a plazo. En el término improrrogable de 24 horas de expedida la instrucción de la Superintendencia el Directorio convocará a junta extraordinaria de accionistas. el Directorio queda facultado para proponer: . alterar. el que deberá ser necesariamente pagado en un plazo no mayor a noventa (90) días.S.

el Directorio no finaliza el proceso de capitalización de acreencias o no suscribe y recibe un crédito subordinado de acuerdo a lo establecido en los numerales 1 y 2 del inciso I) del presente Artículo. en su caso. siendo aplicable durante todo el proceso de intervención el Artículo 126° de la Ley de Bancos y Entidades Financieras. d) Gestionar la reposición de patrimonio por medio de aportes de capital. 2.1. Los recursos para financiar la intervención provendrán de los instrumentos que para ese efecto disponga el Poder Ejecutivo. contratando o ratificando a los que considere necesarios. en lo que corresponda. II. Si dicho préstamo no es pagado en el plazo estipulado en el contrato se convertirá obligatoriamente en acciones a nombre del prestamista. previsiones y otros ajustes necesarios contra el capital y reservas. A una o más entidades financieras. quedando exceptuados del límite establecido en el Artículo 48 de esta Ley. debiendo asumir las competencias que legal y estaturiamente correspondan a la Junta General de Accionistas y a los órganos directivos de la entidad. El interventor estará facultado para la adopción de las medidas siguientes: a) Contraer créditos subordinados para restablecer el patrimonio de la entidad hasta los requerimientos mínimos legales y operativos. El proceso de fortalecimiento no podrá exceder el plazo de un (1) año de iniciada la intervención. castigos. síndicos y plantel ejecutivo. por ministerio de esta ley. la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras y el Banco Central de Bolivia podrán resolver en forma conjunta la intervención de la entidad financiera mediante resoluciones expresas. III. IV. El Interventor será designado por el Superintendente de Bancos y Entidades Financieras. que le otorgue un préstamo subordinado que será considerado como patrimonio de la entidad receptora. capitalizar parte o totalidad de sus acreencias. En ningún caso el valor nominal de las acciones suscritas o del préstamo subordinado podrán representar más del cuarenta por ciento (40%) del capital y reservas de la entidad o institución prestamista. b) Cesar en sus funciones a los Directores. iniciar las acciones judiciales correspondientes. A los acreedores de la entidad financiera. convirtiéndolas en acciones ordinarias. Si a los treinta días (30) días de vencido el plazo establecido en el Artículo precedente. con autorización de la Superintendencia. La Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras y el Banco . préstamos subordinados y/o capitalización de acreencias del sector público. e) Instaurar procesos administrativos internos a fin de establecer responsabilidades en la administración de la entidad financiera y. procediendo al canje y resellado de acciones al valor patrimonial proporcional residual. El préstamo subordinado deberá ser pagado con aumento de capital. c) Disponer el registro contable de las pérdidas. Dichos créditos serán considerados como parte del patrimonio.

48 Num. con autorización previa de la Superintendencia cumpliendo las disposiciones del Código de Comercio. 113. 38 Nums.S.16 LBCB 1670. deberán propiciar la fusión con la entidad receptora dentro de los noventa (90) días siguientes. con sujeción a la ley. 31 Inc. 165. 29. 318. 34. Art. LBEF Arts. 166. 163. 36.Si una entidad financiera solvente desea poner término a sus actividades.S. d) y e).S.S. 24. 114 y 120 C.c. 23870. 2). 23926.41.405 al 412 D. f) . puede ser liquidada voluntariamente por representantes designados por la junta general de accionistas o los órganos equivalentes. Art. 23 diciembre 1994 LBCB 1670.S. 1487 y 1500 D. 1o. 120. 36 D. 53. 38 Incs. Arts. de C. 23844. 354 y 355 D. 353. de C.S. 18 agosto 1994 D. 122 al 140 C. Art. la fusión e incorporación se podrá hacer con la entidad financiera que haya tomado la mayor participación. c. 1o. 67 A3. según las normas del Código de Comercio. 28. 284. en el plazo no mayor a un año (1) año de concluido el proceso de fortalecimiento de la entidad financiera.c. 5) y 6). 31 Inc. 15 junio 1998. 13 agosto 1994 D. Art.S. 23841. 322. 31 octubre 1995. Si las acciones pertenecen a más de una entidad financiera.S.. a) y q) ARTÍCULO 115°. 115. 378. determinarán los mecanismos más convenientes para la transferencia de las acciones de propiedad del Estado al sector privado. 24110. c.Central de Bolivia. 164. La autorización de la liquidación voluntaria que expida la Superintendencia será publicada en un diario de circulación nacional. 13 agosto 1994 D. 80. LBEF Arts. 286. LBEF Arts. c) LPCP 1864. 327. 54 Incs. 29 Inc. Art. 15 junio 1998. 384. septiembre 1995 LBCB 1670. 167. 283. de C. CAPÍTULO II LIQUIDACIÓN VOLUNTARIA. 24110. deberán vender dichas acciones a inversionistas no relacionados con su propiedad o administración dentro del plazo de un (1) año contado desde la fecha en que se convirtieron en acciones. 94. 28 septiembre 1994 D. 26 mayo 1989. Art. 31 octubre 1995. c) LPCP 1864. 285. pudiendo adquirir el resto de las acciones a las demás entidades financieras. 41." c. 323. Art. 126 y 154 C.Las entidades financieras cuyo préstamo subordinado se encuentre convertido en acciones de la entidad receptora. 23841. 321. Arts.. Vencido este plazo. 48 Num 2). . 44. Arts. si no se han vendido las acciones. FUSIÓN Y TRANSFORMACIÓN ARTÍCULO 116°. 31 octubre 1995. 22203. 307.c. 67 A3. septiembre 1995.

21660. 15 junio 1998. 41. 90. 23926. 22861. c. 15 julio 1991 D. 31 y 90 Num. Art. 2) LPCP 1864. 15 julio 1991 D. Arts.ARTÍCULO 117°.La Superintendencia autorizará la fusión de entidades financieras. de C.S. por Ley 1670. 23 diciembre 1994 LBCB 1670. Num 2) c.S.. LBEF Arts. 90. 23 diciembre 1992 D. 69 y 81 C. 10 julio 1987. 16. 23373. 90 CAPÍTULO III LIQUIDACIÓN FORZOSA ARTÍCULO 120°. 15 julio 1991 D. 13 agosto 1994 D. de acuerdo a las previsiones del Código de Comercio. Arts.c.S. 13 agosto 1994 D. 67 A3. 23334. previa autorización de la Superintendencia.c. Art. 31 octubre 1995. Art. septiembre 1995 LBCB 1670. 21 segundo párrafo. podrán transformarse en entidades financieras bancarias.S. 1o.S. Art. por Ley 1670. ha sido derog. 6. 23841. Art. 9. Art. 31 octubre 1995. 30 noviembre 1992 D.S.c. 11.S. Arts. 31 Inc. c. 31 octubre 1995.. 13. 398 al 404 LBCB 1670.Las entidades financieras no bancarias. será resuelta por el Poder Ejecutivo con dictamen motivado de la Superintendencia ante el Ministerio de Finanzas. 405 al 412 D. 67 A3. de C. 23841.S.- . 115 y 117 C. El párrafo segundo de este artículo.22862. 9. 31 octubre 1995. 39 D..S. 22864. Art. LBEF Arts. c) LPCP 1864. Mod.S. ARTÍCULO 118°. 31 octubre 1995. excepto las entidades sin fines de lucro. 28 septiembre 1994 D. 15 junio 1998. 118 y 120 D. 24110. ARTÍCULO 119°. LBEF Arts. Num 2. 23870. debiendo cumplir con los requisitos establecidos en la presente Ley para la organización y el funcionamiento de una entidad financiera bancaria.S. 14.La liquidación o fusión de entidades financieras del Estado.

alternativamente. ordenándole convocar a licitación pública para la venta de la entidad en funcionamiento. formulará las políticas de aplicación general en materia monetaria. cuando una entidad financiera incurra en una o más de las siguientes causales: (a) Cuando no se hubiere regularizado la situación de acuerdo a los Artículos 112. podrá ordenar al intendente liquidador convocar a licitación pública para la venta al mayor postor. podrá comprar cartera u otros activos a su valor nominal antes de previsiones para llevar el valor patrimonial a cero previo a su venta. Se modifica el artículo 1 suprimiéndose en el párrafo segundo la frase "y por ello órgano rector del sistema de intermediación financiera nacional". IV. III. (b) Cesación de pagos conforme a las prescripciones del Código de Comercio. Los recursos de las ventas obtenidas por la licitación serán utilizados de conformidad a las prelaciones y mandatos establecidos por ley para el pago de las acreencias en contra de la entidad en liquidación. Modificaciones a la Ley del Banco Central de Bolivia N°1670. 113 y 114.El BCB en el marco de la presente ley. de grupos de activos de la entidad en liquidación forzosa a través de licitación pública. 4. B. A3. Se modifica el artículo 33 sustituyendo en la primera oración la sigla "BCB" por "Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras" y en el inciso c) substituyendo las palabras "Directorio del BCB" por "CONFIP". Derogaciones: . el Poder Ejecutivo por intermedio de la institución especializada que corresponda. El Superintendente. a fin de minimizar las pérdidas y desvalorización de los activos a su valor nominal. 1. el superintendente podrá nombrar un intendente vendedor. "Artículo 3. cambiaria y del sistema de pagos para el cumplimiento de su objeto. En caso que la entidad intervenida tuviere patrimonio negativo. A fin de evitar la desvalorización de los activos de una entidad intervenida para su liquidación forzosa. II. 3.. Se modifica el artículo 31 substituyendo las siglas "BCB" por "Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras" y eliminando las palabras "su Directorio". 2.I. y (c) Reducción de su capital pagado y reservas a menos del cincuenta por ciento(50%). Se modifica el artículo 3 de conformidad con el siguiente texto. La licitación será adjudicada al ofertante que cumpla con los requisitos técnicos y legales y de solvencia e idoneidad exigidos por la SBEF y que oferte el mayor monto superior al mínimo valor patrimonial requerido y que sea pagado en efectivo. La Superintendencia procederá a tomar posesión de la entidad con el objeto de disponer su liquidación o venta forzosa.

Mantener en funciones temporales a los empleados de la entidad financiera en liquidación que considere necesarios... 22203. 75. 21 tercer párrafo. c) y 90 LPCP 1864. 15 junio 1998. B2. 103. 3..La publicación de la resolución de liquidación forzosa.25 . 112 al 114.Cuando el activo de una entidad financiera en liquidación forzosa. 14 abril 1987 D. 120. 1. 22 y 39 C. el activo continuare insuficiente.S. de C. 22203. LBEF Arts. 1650. 1560. 1657.c. 1489. Arts. 1591. Artículos derogados de la Ley de Pensiones N°1732. 23. 26 mayo 1989. con sujeción al Código de Comercio. Contratar abogados. Arts. 80. Arts. como representantes suyos y con los poderes que les confiera para que procesen la liquidación. 121 al 140 y 154 Num. 1654 y 1685 D.66. 1317 Num 4). auditores financieros.El Superintendente. profesionales y empleados que considere necesarios. 1567 al 1569 y 1689 D. 2. 1563. 1551. asumirá las funciones de liquidador y síndico con las facultades que le señala la presente Ley y el Código de Comercio en lo conducente. 21576. 125 y 154 Num. 1492.B1. c. 67 A3. Para ello podrá: 1. 1558. Se derogan los artículos 3. LBEF Arts. Art. ARTÍCULO 121°. 31 Inc. Art. c. administradores. Se deroga el artículo 35.44 y 46. 11) C. quedando sin efecto los poderes y las facultades de administración que se les hubiere otorgado y con la consiguiente prohibición de realizar actos de disposición o administración de bienes de la entidad financiera. Arts. de C. 31 LBCB 1670.S. dependientes todos de la entidad financiera en liquidación. 1582. 13 . LBEF Arts. Derogaciones a la Ley del Banco Central de Bolivia N°1670 1. 31 octubre 1995 Arts. 1558. gerentes y apoderados generales. contadores. Si con el pago de dichas suscripciones.c. suspenderá automáticamente las funciones y atribuciones de los directores. 21. 26 mayo 1989. 1543.S. 16 y 31 ARTÍCULO 123°. no sea suficiente para cubrir todas sus obligaciones. Delegar esta función en liquidadores. la Superintendencia podrá solicitar a un Juez de Partido la apertura del proceso de quiebra. c. 71. síndicos. .c. 11 C. la Superintendencia dispondrá el pago de las acciones suscritas que estuvieren pendientes de pago. 1668 y 1686 ARTÍCULO 122°. 1542. de C.

c. 120. 1591 y 1685 D.Ninguna sentencia judicial o resolución administrativa que se dicte después de publicada la resolución de liquidación. c. bienes o valores pertenecientes a ésta.c. las que continuarán devengando intereses hasta donde alcance el valor de realización de la respectiva garantía. adelantos. podrá constituir gravamen especial sobre parte o la totalidad del activo de la entidad en liquidación.Por efecto de la liquidación forzosa. Arts. con los fondos. C.c. 41 ARTÍCULO 127°. de LBEF C. que tuviese en su poder. de C. LBEF Arts. 1558 y 1689 ARTÍCULO 126°. compensaciones o asumir obligaciones por cuenta de dicha entidad financiera en liquidación. 22203. Arts. 22 LPCP 1864. c. 1592 y 1593 37. c.c. 14 abril 1987 D. LBEF Arts. Arts. 26 mayo 1989.. 1490.La Superintendencia asumirá la personería jurídica de la institución en liquidación para todos los efectos legales. nadie podrá hacer pagos. de C. 53 y 139 . LBEF Arts. Art. ingresarán en la distribución de la masa liquidatoria como acreencias concursales directamente aceptadas. 42. de C. c. de oficio. harán conocer a la Superintendencia antecedentes sobre las demandas o acciones iniciadas para ser acumuladas al proceso general de la liquidación. 125. 1599. 38 . Art. Art. 120. 1582. 123. 1604 y 1688 126 y 154 Num 11) ARTÍCULO 125°. 1582. suspenderán la tramitación de las acciones respectivas y. 122 y 154 Num.. de C. 21576. 28. 11) C. 30 1583 al y 34 1689 ARTÍCULO 124°. 1514. 37 Ley 1600. 122 y 125 C. exceptuándose las obligaciones con garantías reales. C. 28 octubre 1994. Los procesos con sentencias pasadas en autoridad de cosa juzgada. Arts. 1558. Arts. sin restricción alguna. Las autoridades administrativas y judiciales. C..S..c. Publicada la notificación.c.S. ni se decretarán embargos o medidas precautorias por obligaciones contraídas con anterioridad a la resolución de liquidación y mientras tal situación se mantenga en vigor. pronunciadas con anterioridad a la fecha de la resolución de liquidación. Arts.La Superintendencia procederá al cierre de la entidad y notificará públicamente sobre la suspensión y prohibiciones de las atribuciones de los directores y administradores de la entidad financiera en liquidación. 15 junio 1998. No se darán curso a acciones judiciales o administrativas que se entablen con posterioridad. las obligaciones de la entidad en liquidación se consideran de plazo vencido y dejarán de devengar intereses. LBEF Arts.

1598.. Art. Para cubrir estas devoluciones. c.La Superintendencia notificará públicamente para que todo propietario de bienes o valores dejados en custodia. 15 junio 1998. 24110. LBEF Arts. 31 octubre 1995. Art. 120 y 127 C. 23841. 38. 1). 1604 y 1610 D. Mod.. Arts.S. 23881.Los créditos a plazo determinado otorgados por la entidad financiera que ingresen en proceso de liquidación. 31 octubre 1995. fideicomiso. cobranza o depósito retire sus bienes dentro de ciento ochenta (180) días. otra copia se archivará en la oficina de la liquidación y una tercera en el registro del Notario de Fe Pública. 1410 y 1611 D. d) y e) y 90 LPCP 1864. septiembre 1995. 124 y 125 C. 2 c. 2 ) y 1604 ARTÍCULO 132°. de los libros. ARTÍCULO 130°.S. 120 y 127 C. 122.14 LBCB 1670. Arts. 36.Con intervención de Notario de Fe Pública. de C. . 122.1386. de C. correspondencia y todos los documentos de la entidad en liquidación. 39. c. Las personas con legítimo interés. Se conservará una copia de los inventarios en la Superintendencia. Art. el Banco Central de Bolivia.La Superintendencia notificará públicamente a todos los que tengan en su poder bienes o valores de la entidad financiera en liquidación para su devolución en el plazo de treinta (30) días a partir de la notificación pública. La Superintendencia queda facultada para transferir estos créditos a terceros. por Ley N° 1670. LBEF Arts. podrá subrogarse los derechos de los mencionados acreedores. Arts. mantendrán los plazos y condiciones pactadas originalmente... LBEF Arts. ARTÍCULO 129°. 11 octubre 1994 D. con o sin el consentimiento del deudor o efectuar arreglos transaccionales para su pago. 1551 Num. 1563 Num.c. 90 Num. Art. suspenderá el pago de sus obligaciones con sus acreedores. 67 A2. 39 Num.125 y 135 C. excepto la devolución de las obligaciones extraconcursales a que se refieren los Artículos 1386. de C. Art.c. c. 1o. Vencido el plazo señalado sin haberse devuelto los bienes o valores requeridos. 1410 y 1611 del Código de Comercio y los derechos de los depositantes.c. LBEF Arts.S.4) y 1604 Num. podrán obtener de la Superintendencia información de los inventarios a que hace referencia el presente Artículo.La entidad financiera en liquidación.ARTÍCULO 128°. 42. archivos.c. se iniciarán las acciones judiciales o administrativas pertinentes. 15 junio 1998. 38 Incs. 116. 3) ARTÍCULO 131°. se levantará inventario de activos y pasivos. de C. a partir de la notificación pública. 67 A2. Arts.. 13 agosto 1994 LPCP 1864.

. Arts. Arts. Arts. Este procedimiento no interfiere ni suspende el proceso de liquidación. 1387. c. Arts. 1428 y 1611 Nums. 31 octubre 1995. en cuentas que reditúen intereses. 12) al 14). el Superintendente autorizará la apertura e inventariación del contenido de cualquier caja de seguridad. Los derechos de los acreedores que se presenten después del plazo señalado. de C.c. LBEF Art. de C. 1346. notificando públicamente sus determinaciones. LBEF Arts. 37. se harán valer en la vía ordinaria. dentro de los noventa (90) días posteriores a la fecha de la notificación pública y en el lugar señalado en la misma. bóveda o cofre con participación de un Notario de Fe Pública. de C. 133. 38 Inc. 135 y 136 C. Arts. 5).c.c. será remitida al Juez de la liquidación para que determine las prelaciones que correspondan conforme a ley. 134 C.c. 20) y 24) y 53 C. 5). 8). 1411. 1611 y 1628 C. 1389. 1493.c. 9).C..La Superintendencia. 1409. 23881. 39 Nums. salvando otros mejores derechos.La nómina de acreencias aprobadas con las respectivas resoluciones previamente protocolizada. 1). La Superintendencia depositará los fondos o valores de la entidad financiera en liquidación en uno o más bancos del sistema a su elección. 11 octubre 1994 ARTÍCULO 134°.Vencido este plazo.. 1353 y 1357 LBCB 1670. Art. LBEF Art.La Superintendencia dispondrá de los bienes y derechos para cubrir las acreencias aceptadas de acuerdo a la resolución judicial de grados y preferidos. 8). 13) C. dentro de los noventa (90) días de presentada la solicitud. interponer recurso de revisión ante el juez de la liquidación.134 y 137 C. acompañando prueba instrumental respaldatoria del reclamo. e) ARTÍCULO 136°. c. 1576 y 1625 D. . LBEF Art. 39 Nums. 4) y 5) y 14) ARTÍCULO 133°. 133. aprobará o rechazará las acreencias reclamadas. 38. 1345. de C. 1551 Num. 1629 ARTÍCULO 137°. Art.El titular de una acreencia rechazada. 1628 y 1629 ARTÍCULO 135°.S. de C.La Superintendencia notificará públicamente para que toda persona que tenga acreencias contra la entidad financiera en liquidación.. podrá en el plazo de quince (15) días de la notificación pública. c. c. LBEF Arts. c. inscriba su acreencia con la documentación probatoria suficiente..

LBEF Arts. 1639. de C. LBEF Arts. 1634. La tasa de interés aplicable será la pasiva promedio de los cuatro (4) bancos con las mayores captaciones en el sistema o la tasa más aproximada a ésta que le permita dicho activo. 31 octubre 1995. de C. 128 y 137 C. CAPÍTULO II DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS . 1642.c. 134 y 135 C.La Superintendencia elaborará un Balance de Liquidación y convocará a la Junta de Accionistas de la entidad financiera en liquidación para la distribución de remanentes. deberán pagarse intereses sobre el capital de las acreencias extraconcursales y luego sobre las concursales. c. desde la fecha en que se dispuso la liquidación hasta la fecha del pago de tales acreencias. de C..La Superintendencia publicará por cuenta de la entidad en liquidación dos (2) veces al año. LBEF Arts.Si después de pagadas las acreencias conforme a los Artículos anteriores. 38 Inc. Art. Arts. c. Art. 1634. c. 42. ha sido derogado por el Num. e) ARTÍCULO 138°. 2 del artículo 90° de la Ley N°1670 de 31 de octubre de 1995. 127. y 1637 LBCB 1670.c. 94 y 96 ARTÍCULO 139°.c. LBEF Arts. quedaren recursos económicos o valores del activo. 121.. 1636. 1644 y 1649 TÍTULO DÉCIMO DEL BANCO CENTRAL DE BOLIVIA CAPÍTULO I OBJETIVOS Y FUNCIONES El presente capítulo conformado por los artículos 141° al 151°. con aprobación de un Juez de Partido en lo Civil.. y para declarar extinguida la personalidad jurídica de la entidad en liquidación. si hubieran. 1642 ARTÍCULO 140°.c. Arts. estados financieros que informen sobre la situación de ésta. 138 y 139 C.c.

67. 6 julio 1993 D. órgano rector del sistema de control de toda captación de recursos del público y de intermediación financiera del país.S. 20 julio 1990. c.La Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras es una institución de derecho público y de duración indefinida. 59. Art. LBEF Arts.. 58. 26 mayo 1989. 20 julio 1990.48. 89 90. 22203. Ejercer y supervisar el control interno y externo.S. 9. Se rige por las disposiciones de la presente Ley. 4. 89 y 90 D. 31. 6. 29 noviembre 1996. 114. 44 y 67 D. 2. 24110. c. 31 julio 1997 LPCP 1864. 10 julio 1987.S.S. 6 julio 1993 D. 77. 39 Num. Art. 14. 26. 14 Ley 1178. 21889. 26 D. Arts. Velar por la solvencia del sistema de intermediación financiera. incluyendo el Banco Central de Bolivia. 64. 23324. 70. estatutos y reglamentos. 24436. 73.c. Ley 1732. 8. 26 mayo 1989. Art. 76. 29. 7. 81. 2. Vigilar el cumplimiento de las normas de intermediación financiera. 33. 113. 23546. Arts. 16 al 18. septiembre 1995 LBCB 1670.La Superintendencia.. 1 D. 74. 32 I. 30 y 79 LPCP 1864.ARTÍCULO 152°. 31 octubre 1995. Art. su Ley Orgánica. 109. tendrá los siguientes objetivos: 1.. 87.S. 9 noviembre 1992 D. 21660. Supervisar a las personas naturales o jurídicas que efectúen actividades auxiliares de . 9.S. 4.S. exigiendo el cumplimiento de las disposiciones legales. 28. 3. 44. Mantener un sistema financiero sano y eficiente. 26. 17. 84.S. 1.c. normas técnicas y reglamentarias. 70. 27. 99 ùlt. 30. 25). 34. Art. 32 Num 2). 120 al 140 y 165 D. Art. 116. 92 al 97.S. 7 y 10 Ley 1178. 22407. 69. LBEF Arts. 15 junio 1998. a todas las entidades públicas.S. 67 A2. 24771. 105. Normar el sistema de control interno y externo de toda intermediación financiera. 31 octubre 1995. 1o. Arts. 11 enero 1990. 13 diciembre 1996 D. 83. Art.Son atribuciones de la Superintendencia: 1. parte. 79 y 90. 40. 41. 15 junio 1998.. 8 marzo 1988 D. 13. Art. ARTÍCULO 153°.S. 81 y 141 D. privadas y mixtas. 22203. 23. 2. 33 ARTÍCULO 154°. 26 LBCB 1670. 4. 30. que realicen en el territorio de la República intermediación entre la oferta y la demanda de recursos financieros prestables. 63. 34 al 36. 23545. 1. 118.

LBEF Arts. 116. c.S. 11. 26 LBCB 1670.c. definir los requerimientos mínimos de información institucional y reglamentar la aplicación de sanciones. 30 LPCP 1864. Art. Art. 1361 y 1685 al 1691 D. 10. 79 y 90 LPCP 1864. 32 ARTÍCULO 155°. 16. 3. deberá operar la Central de Información de Riesgos. Art. 7. 1303. c. 26 LBCB 1670. El domicilio de la Superintendencia es la sede de gobierno. 8. Incorporar al ámbito de su competencia. 2. 4. Art. 55. 83. 4.la intermediación financiera.S. 3. Su competencia en lo concerniente a la aplicación de la presente Ley es privativa e indelegable. 30 al 40. 8. 15 junio 1998. 22203. 9. 21660. Elaborar y aprobar los reglamentos de las normas de control y supervisión sobre las actividades de intermediación financiera. 21889. 164 y 167 C. a otras personas o entidades que realicen actividades de intermediación financiera. Arts. Derogado por Ley N°1670.El Superintendente será designado por el Presidente de la República por un periodo de seis (6) años. 8 marzo 1988 D. 31 de octubre de 1995. 165 y 167 D. 84. conferidas en la presente Ley.. 31 octubre 1995. 76. 92 al 97. 13. 56. Controlar el cumplimiento de las normas sobre encaje legal y liquidez en el sistema financiero. 20 julio 1990. aprobada por dos tercios de votos . cuando éstas infrinjan las disposiciones legales. 120 al 140. 31 octubre 1995. 92. de una terna propuesta por la H. Disponer la intervención para liquidación forzosa o quiebra de las entidades financieras. 26 mayo 1989. 58. 15 junio 1998. Establecer sistemas preventivos de control y vigilancia. 10. Num. 22203. la Superintendencia deberá determinar los criterios de clasificación y evaluación de activos y sus previsiones. 26 y 33 ARTÍCULO 156°. 6. 20 julio 1990. Arts. Arts. 47. 1302.S. Art. Cámara de Senadores. 89 y 90 D. Para el cumplimiento de las atribuciones. 90. 17 al 20. 26 mayo 1989. 5.c. 14. 69.. 11 y 26 Ley 1178. 48.S. 99. Arts. 81. dentro del marco de la presente Ley. . Arts. 4 y 5 Ley 1178. Asimismo. Imponer sanciones administrativas a las entidades bajo su control. 97. 7. 10 julio 1987. 153. de C.La jurisdicción administrativa de la Superintendencia es de carácter nacional. Arts. de acuerdo con el Banco Central de Bolivia. 1. LBEF Arts.

d) y 33 LPCP 1864. C. 22203.c. 26 mayo 1989.Las entidades financieras. Art. Art. Art. 70.Las entidades financieras. Art.. 69 DISPOSICIONES TRANSITORIAS ARTÍCULO 161°. 29 noviembre 1996. 9.. . 31 octubre 1995. completarán dicho capital en el plazo de seis (6) meses a partir de la publicación de esta Ley. 07458. 17. 31 Inc. 9. 8 Ley 1353. 21. P. El presupuesto anual de la Superintendencia será cubierto por las entidades sujetas a su competencia. 59. el Superintendente goza de Caso de Corte. LBEF Arts. LBEF Arts. 22203. 69.S. adecuarán sus estatutos y demás documentos de constitución. 69. 66. 64.c. 64. 15 junio 1998.. 1.. c. Art. 74 y 81 ARTÍCULO 162°. 17 y 26 ARTÍCULO 160°. C. 29 noviembre 1996. 9 ARTÍCULO 158°. en dos (2) cuotas trimestrales proporcionales a la diferencia. 22. por Ley 1732. 26 c. Arts. 69. 31 octubre 1995. ARTÍCULO 159°. Arts. 7) D. 63. 29 noviembre 1996... en el término de un año a partir de la fecha de su publicación. por Ley 1732. 22203.. c. E. 7) D.19. 38 y 40 LBCB 1670. para efectos de lo establecido en el Artículo 47° de la presente Ley. 74 y 81 D. 30 diciembre 1965 D. 1. Art. incluido el Banco Central de Bolivia. Mod. atrib. por Ley BCB N°1º670. La Superintendencia no recibirá soporte económico del Tesoro General de la Nación. Art.Derog. 69. mediante acuotaciones en un monto anual no superior al medio por mil para el Banco Central de Bolivia y el uno por mil (1/00) para las demás entidades financieras. 4. E. cuyo capital pagado sea inferior al mínimo requerido. LBEF Arts. 127. 2 mayo 1989. sujetas a las disposiciones de la presente Ley. P.S.S.c. 58.Derog.Conforme a la Constitución Política del Estado.c.Primer párrafo derog.c. Art. 4. Arts 30 y 33.S. 9 octubre 1992 ARTÍCULO 157°. 58. 26 mayo 1989. Arts. 31 octubre 1995. atrib. en lo que sea conducente a las disposiciones de esta Ley.c.. c. aplicable sobre el total de sus activos y operaciones contingentes. 70. 23 LBCB 1670. por Ley 1732.

c. 2).. para la regulación de las actividades de las instituciones y entidades financieras que se encuentran sometidas a su campo de aplicación.S.La presente Ley es de aplicación preferente.Quedan abrogadas: 1.S.c. 31 marzo 1998. 228 LBCB 1670. 1360. Arts. en un plazo no mayor a un (1) año. Art. establecida en el Artículo 152°. hasta que asuma las funciones. 8 y 54 Inc i) LPCP 1864.P. 9. 31 octubre 1995. 1685. Art. 2. 32 y 33 ARTÍCULO 167°. establecido en la presente Ley. 32. 14 ARTÍCULO 166°.. 122 y 128 C. El Decreto de 15 de enero de 1931 sobre Almacenes Generales de Depósito.. 120 Num. 30 y 31 LPCP 1864. 7. 28. 15 junio 1998. 8 marzo 1988 L.. Arts. Arts.Para todos los fines legales. a la Superintendencia de Bancos. c. 152 y 154 D. establecidas en la presente Ley. 15 junio 1998. LBEF Arts. 69. La Ley General de Bancos de 11 de julio de 1928.G. 63. 21889.c. de C. Todos los actos y resoluciones de la Superintendencia de Bancos. 677. 11 julio 1928. c. 121. Art. C. 1303. 38 Num. 1.La Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. 1686 y otros. 5. 84 y 85 LBCB 1670. ARTÍCULO 168°. 21660. LBEF Arts.. 31 octubre 1995. 608.El Banco Central de Bolivia adecuará gradualmente el régimen de encaje legal. 89 y 90 D. c. creada por la Ley General de Bancos de 1928. 3. 10).Derogado por Ley 1834. 1. 92. y .c.E. es la Superintendencia. para todos los fines legales. 64. 113. 108. reemplaza. 26m 30. Art.. 10 julio 1987. LBEF Arts. 81.ARTÍCULO 163°.B. 7. Arts. 6. 70. 30 ARTÍCULO 164°. 127 DISPOSICIONES FINALES ARTÍCULO 165°. atribuciones y la nueva denominación de Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. c. se efectuarán con plena facultad y validez legal. Arts. la "autoridad administrativa de control y de fiscalización competente" a que se refiere el Código de Comercio.

Guillermo Fortún Suárez. H. El Decreto Supremo N° 22734 de 28 de febrero de 1991.P. Senador. Diputado Secretario. Presidente Honorable Cámara de Diputados a. Juan Pablo Zegarra A.i. Pase al Poder Ejecutivo para fines constitucionales. Es dada en la sala de sesiones del Honorable Congreso Nacional.P. Senador Secretario. la promulgo para que se tenga y cumpla como Ley de la República. Concordante con. Anales de Legislación B. Concordancia con C. Tito Hoz de Vila.P.C. Leg. Presidente Honorable Senado Nacional.. Walter Alarcón Rojas. Walter Villagra Romay. Carlos Farah Aquim. H. Código Penal C.(s) Artículo (s) A. MINISTRO DE FINANZAS ABREVIATURAS A. Anuario Administrativo Abrg.c. Banco Central de Bolivia C.L.E. Anuario Legislativo An. referente a Casas Bancarias. al primer día del mes de abril de mil novecientos noventa y tres años. Código de Familia Circ. H. Abrogado Atrb.. Circular Cit.Queda derogado el Artículo 25° de la Ley 1178 de 20 de julio de 1990 y el Artículo 26° del Decreto Supremo 23261 de 15 de septiembre de 1992 y todas las disposiciones legales contrarias a la presente Ley. Atribución Art. a los catorce días del mes de abril de mil novecientos noventa y tres años. Elena Calderón de Zuleta.A. de C. JAIME PAZ ZAMORA PRESIDENTE CONSTITUCIONAL DE LA REPUBLICA Fdo. H. Fdo. Citado (a) C. Fdo.C. Por tanto. Diputado Secretario. Palacio de Gobierno de la ciudad de La Paz. Código de Comercio C de F.3. ARTÍCULO 169°. H.B. H.C. Constitución Política del Estado . Código Civil c. Código de Procedimiento Civil C.

C.(s) Inciso(s) L. Véase . Código de Procedimiento Penal D. Ley citada LBEF Ley de Bancos y Entidades Financieras LBCB Ley del Banco Central de Bolivia L. Decreto D.G.P.J.(s) Numeral(s) Pág. Resolución Ministerial R. Página R.L.O.S.Leg. Resolución Suprema SBEF Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras SIREFI Sistema de Regulación Financiera Res. Decreto Ley D.S. Ley General del Trabajo L.N. Resolución Sig.P. Tesoro General de la Nación V.G.O. Gaceta Oficial Inc. Ley de Organización Judicial Mod. Decreto Legislativoreto Supremo Derg. Cit.M.T.(s) Siguiente(s) T. Derogado E/L Encaje Legal FMI Fondo Monetario Internacional FONDESIF Fondo de Desarrollo del Sistema Financiero FONDECOP Fondo de Fortalecimiento del Sistema Cooperativo G.Decreto Supremo D. Modificado M/E Moneda Extranjera M/N Moneda Nacional MNMV Moneda Nacional con Mantenimiento de Valor Num.

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