Revicion documental Antes de iniciar a la revision de la documentacion de credito en el muestreo , se realizo una revision a los manuales de creditos y cobranza

, con el objetivo de disponer de sufuciente informacion para podejar verificar si los creditos otrorgados y cobros cumplen con lo lineamientos y politicas de la finacniera. En el trabajo de campo se extrajo la siguiente informacion. No se encontraron los estados financieros del 27% de los clientes obtenidos de la muestra a como lo exije el manual en su procedimeitno al otrogar el credito De un total del 22% de los clientes de la muestra les hacia falta al menos una garantia bancaria No habia claridad por parte del agente de credito en el uso de los formularios y procedimientos para el otorgamiento de credito Mas del 15% de los clientes estaban con creditos vencidos No se estaba haciendo mensualmente la conciliacion de la cobranza vs contabilidad por lo cual no habia un saneamiento de cartera Los metodos de cobranza eran muy ajenos a los plasmados en los manuales, recuperando la cartera de manera incorrecta

Observacion: Se realizo prueba de campo utilizando el metodo de la observacion , extrayendo los siguientes datos. Se observo durante una hora aproximadamente como es la relacion del agentecliente considerando la claridad y la fluidez de la manera expresiva del agente con respecto al servicio a brindar. Observando tambien si el cliente estaba claro de los requirimientos para el financiamiento Se observo coordinacion y comunicacin del departamento de credito y cobranza para establecer concesnsos de clientes morosos, teniendo dificultades estos al traspasar la informacion ; mala coordinacion Durante la observacion se constato la cero supervicion del resposnsables de credito en el procedimiento de evaluacion del riesgo del cliente