P. 1
DELITOS BANCARIOS

DELITOS BANCARIOS

|Views: 25|Likes:

More info:

Published by: Rosaura Garcia Galicia on Apr 04, 2013
Copyright:Attribution Non-commercial

Availability:

Read on Scribd mobile: iPhone, iPad and Android.
download as DOCX, PDF, TXT or read online from Scribd
See more
See less

06/06/2014

pdf

text

original

Los Bancos: son instituciones financiera cuya finalidad es la captación de capital en forma de depósitos de pequeños o grandes inversionistas y ahorristas

, para producir sus propios capitales a través de la inversión. En el circuito económico de un país es imprescindible la intervención tanto de la banca privada como de la banca pública, pues sirven de soporte indispensable a los capitales cualquiera sea su fuente legal, facilitando en gran medida las diferentes operaciones o transacciones propias de las instituciones que conforman el sistema económico, tales como empresas pequeñas, mediana, grandes; transnacionales, instituciones del Estado. En tal sentido surge la necesidad de que las instituciones de crédito, así como las operaciones que realizan sean protegidas legalmente, inclusive con la norma más enérgica del sistema jurídico nacional, que es la norma penal, para tal fin se crea la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, para ejercer la supervisión y regulación, mediante la inspección de los sujetos sometidos a su control, con el objetivo de fortalecer la estabilidad y transparencia del sistema financiero de la República Bolivariana de Venezuela, respondiendo a las necesidades sociales, económicas y de justicia de los ciudadanos y ciudadanas, consagrando así los fines supremos del Estado y la Nación SUDEBAN ejerce una supervisión y regulación de los sujetos sometidos a su control, bajo esquemas preventivos y correctivos conforme a los estándares universalmente establecidos y en concordancia con los postulados de justicia social, transparencia conforme lo consagra la Constitución Venezolana Y La Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. Delitos financieros El delito financiero se comete en un entorno profesional o comercial con el objetivo de ganar dinero. Estos delitos no son violentos, pero ocasionan pérdidas a compañías, inversores y empleados. Estos delitos incluyen fraude, hurto y algunas otras violaciones de la ley. ¿QUÉ SON DELITOS FINANCIEROS? Los delitos financieros, incluyendo cheques y depósitos fraudulentos son uno de los más grandes retos que encaran hoy en día las instituciones de negocios y financieras. Los delincuentes financieros profesionales han venido incrementando su habilidad y sofisticación, gracias a los avances en la tecnología disponible, tales como las computadoras personales, scanners y fotocopiadoras de color. Se ha estimado que las pérdidas anuales debido a depósitos y cheques fraudulentos montan miles de millones de dólares. Las pérdidas continúan creciendo constantemente a medida que los delincuentes continúan buscando formas de vida mediante la comisión de fraudes. Para el consumidor, la cantidad de ansiedad é inconveniencias causadas por la necesidad de resolver problemas con contadores, comerciantes locales así como posibles repercusiones a los burós de crédito, pueden ser considerables. Estos delitos también afectan a los consumidores al incrementarse los honorarios que tienen que pagar a los bancos debido a que los bancos tienen que contratar especialistas sobre riesgos de identificación y comprar software especializado para protegerse de futuras pérdidas.

Muchas falsificaciones se hacen a través de publicidad desde el escritorio y copiando o duplicando un documento financiero verdadero, así como mediante una alteración química, la cual consiste en quitar parte o toda la información y manipulándola en beneficio del delincuente. Las víctimas incluyen a instituciones financieras, negocios que aceptan y expiden cheques y a los consumidores. En la mayoría de los casos, estos delitos son perpetrados mediante la sustracción de un cheque en blanco de su casa o vehículo durante un robo, buscando cheques cancelados o usados en la basura, sustrayendo del buzón de correos el cheque que usted envía para pagar una cuenta estados bancarios y tarjetas ATM que hayan expirado así como otros métodos de alta y baja técnica para adquirir información de su cuenta bancaria. ¿Cuáles son los tipos comunes de delitos financieros? Los siguientes son delitos financieros cometidos típicamente contra los bancos e instituciones financieras:

Kiting: Este tipo de fraude con cheques utiliza una combinación del tiempo entre el depósito de un cheque y su presentación para su pago por el banco y la buena voluntad del banco receptor para anticipar los fondos contra el balance no cobrado. En muchos esquemas de kiting, varias cuentas son manipuladas cuidadosamente en diferentes bancos para hacer aparecer que el comportamiento de la cuenta es predecible y de bajo riesgo por lo que tienta al banco a anticipar los retiros contra fondos aún no cobrados. Dado que muchas de las cuentas de negocios honestos operan con balances de cuentas al descubierto o escasos, con frecuencia es difícil detectar el verdadero esquema del kiting. Al dejarlos pasar sin detectarlos, los kitings pueden acarrear importantes pérdidas a los bancos. Falsificación: Para un negocio, la falsificación típicamente tiene lugar cuando un empleado expide un cheque sin la adecuada autorización. Los delincuentes roban un cheque, lo endosan y lo presentan para su pago en una compra local o en el banco en la ventanilla del cajero, utilizando probablemente una falsa identificación personal. La falsificación también puede significar la fabricación completa de un cheque utilizando equipo de impresión de escritorio actualmente disponible, consistente en una computadora personal, scanner, software sofisticado y una impresora láserde alto grado o simplemente duplicando un cheque con fotocopiadoras de color avanzadas. Alteración: La alteración principalmente se refiere a la utilización de químicos y solventes tales como acetona, líquido de frenos y removedor de manchas o modificando la escritura a mano y la información del cheque. Cuando esto se realiza en lugares específicos en el cheque tales como el nombre del beneficiario o la cantidad, se llama alteración de un lugar, cuando se intenta borrar la información de la totalidad del cheque, se llama "lavado del cheque". Robo de cheques: Una manera de atacar la cuenta de cheques de otra persona es robar, o de alguna otra manera apropiarse indebidamente del cheque correspondiente a la cuenta. Esto puede ocurrir mediante la búsqueda de cheques en el correo, o mediante la infiltración en una casa o negocio, en el lugar en donde se guardan los cheques. A veces, unos cuantos cheques son utilizados como base de la falsificación. Sin métodos de

detección apropiados, los cheques pasan sin ser descubiertos hasta que él cuenta habiente lo advierte al revisar su estado de cuenta al final del mes.

Colgado de Papeles: Este problema principalmente tiene que ver con las personas que intencionalmente emiten cheques contra cuentas que ya están cerradas (propias o de otros). Lavado de dinero: Es el dinero que se ha obtenido por actividades ilegales y que necesita ser incorporado al sistema bancario de manera que pueda ser movilizado eficientemente de un lugar a otro y guardado en forma segura. Efectivo (dinero en efectivo, órdenes de pago, cheques de viajero, etc.) Una variedad sin fin de esquemas se ha desarrollado con el propósito de "estructurar" y "lavar" dinero en el proceso de convertir los fondos de "sucios" a "limpios". El mayor riesgo para un banco está en el potencial para la complicidad y violación de los requerimientos de la Ley del Secreto Bancario. Fraudes con Cuentas Nuevas: Las cuentas de cheques se abren fácilmente debido a que la mayoría de los bancos están ansiosos de tener más clientes. La facilidad con la que los documentos de identidad pueden ser falsificados, las limitaciones impuestas por las disposiciones de la Ley de Privacía y el costo de investigar los antecedentes o la confiabilidad de los cheques contribuyen a facilitar que se lleven a cabo las fraudes con cuentas nuevas. Una vez que una nueva cuenta es abierta y se establece un bajo perfil de riesgo de esta actividad, el delincuente defraudador puede llevar a cabo una amplia variedad de diferentes esquemas de fraudes.

Malversación: Cualquiera que tenga un fácil acceso a las cuentas financieras tiene el potencial para llevar a cabo la malversación. Las cuentas del banco ó la cuenta de los clientes del banco pueden ser atacadas. Los métodos usados para la mal. Lucha contra la delincuencia organizada La FGR inauguró la Dirección General Contra la Delincuencia Organizada del Ministerio Público y la Dirección Contra la Legitimación de Capitales, Delitos Financieros y Económicos En la historia contemporánea encontramos ejemplos de grupos o personas que actúan bajo el manto de la delincuencia organizada, esos grupos del crimen organizado, que funcionan bajo una estructura jerárquica asociados para obtener beneficios económicos, o de cualquier otra índole, ejecutan actividades ilícitas como el tráfico de drogas, legitimación de capitales, robo, terrorismo, contrabando y tráfico de indocumentados. Es así como la delincuencia organizada ha pasado a ser un tema de discusión por ser un problema de carácter global, que afecta la seguridad y estabilidad de los Estados. En Venezuela se cuenta con la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada, en la cual se establecen, entre otros aspectos, las penas para quienes incurren en delitos como el tráfico ilícito de metales, piedras preciosas o materiales estratégicos, legitimación de capitales, financiamiento del terrorismo, tráfico de armas, manipulación genética ilícita, y tráfico ilegal de órganos.

La Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada de la República Bolivariana de Venezuela tipifica como delito el mencionado proceso en su artículo 4. estafa. cuando establece: "Quien por sí o por interpuesta persona sea propietario o poseedor de capitales. intenta esconder o disimular el origen de los fondos provenientes de una actividad ilícita. comercio. La nueva Dirección General está conformada por la recién creada Dirección Contra la Legitimación de Capitales y la Dirección Contra las Drogas. Además. Adicionalmente. haberes o beneficios cuyo origen derive. para hacerlos aparentar que provienen de una fuente lícita. Ortega Díaz destacó que entre las atribuciones de la dependencia está el diseño de estrategias que permitan sancionar efectivamente a los responsables de la comisión de delitos de delincuencia organizada. de coordinar las relaciones con los organismos nacionales e internacionales encargados de la prevención. directa o indirectamente. bienes. Luisa Ortega Díaz. un delincuente o una organización de legitimación de capitales. será castigado con prisión de ocho a doce años y multa equivalente al valor del incremento patrimonial ilícitamente obtenido. entre otros. Delitos Financieros y Económicos. inauguró la Dirección General Contra la Delincuencia Organizada del MP. una Dirección Contra el Tráfico de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas y otra relacionada con la legitimación de capitales y delitos financieros y económicos. . Se precisa que de esa Dirección dependerán. secuestro y extorsión. trata de personas y migrantes. fabricación. En el artículo 58 de la Ley se señala que "El Ministerio Público creará una Dirección General Contra la Delincuencia Organizada. Tal mandato legal se materializó el pasado 2 de diciembre. además de la Dirección Contra la Legitimación de Capitales. suministro de estupefacientes y sustancias psicotrópicas. hurto. dotada de un equipo técnico especialista en investigación y análisis de los delitos objeto de esta Ley". Legitimación de capitales conocida en otras jurisdicciones como lavado de dinero. delitos bancarios o financieros. de actividades ilícitas. lavado de activos o blanqueo de capitales Es el proceso mediante el cual una organización delictiva. falsificación de monedas. robo. cuando la Fiscal General de la República. contempló en el mencionado instrumento legal la creación de una dependencia del Ministerio Público (MP) con la estructura necesaria para enfrentar dicha especie delictiva. El MP creará programas especiales de información.También penaliza el tráfico. al menos. El legislador venezolano. esta última pertenecía a la Dirección General de Actuación Procesal. acción que se realiza bajo la premisa de fortalecimiento de esta institución. formación y capacitación para los fiscales en el área. Delitos Financieros y Económicos. consciente de un problema que ha trascendido fronteras y que para combatirlo se requiere la cooperación internacional y la asistencia judicial mutua. posesión. control y represión de los delitos cometidos por grupos delictivos. fue inaugurada la Fiscalía 83° Nacional con competencia en el área de Legitimación de Capitales.

Las personas naturales o jurídicas que ejerzan actividad profesional o empresarial. corredores públicos de títulosvalores. imprudencia. El resguardo. origen. reguladas por la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. transferencia o traslado por cualquier medio de bienes. leyes y resoluciones especiales y por el Decreto con Rango y Fuerza de Ley Marco que regula el Sistema Financiero Público del Estado Venezolano. movimiento. sociedades de corretaje de reaseguros y demás personas y empresas regidas por la Ley de Empresas de Seguros y Reaseguros. en el artículo 5 tipifica el delito de "Legitimación de Capitales por negligencia. intermediarios. ubicación. tales como: Las casas de juegos. Imprudencia. personas naturales e instituciones financieras. salas de bingo y casinos legalmente establecidos. destino. propiedad u otro derecho de bienes.       . la pena será de uno a tres años de prisión". al establecer: "Cuando el delito previsto en el artículo 4 de esta Ley se cometa por negligencia.    La adquisición. capitales.La misma pena se aplicará a quien por sí o por interpuesta persona realice las actividades siguientes:  La conversión. bienes o haberes objeto del delito de legitimación de capitales serán decomisados o confiscados según el origen ilícito de los mismos. empresas. El ocultamiento o encubrimiento de la naturaleza. sociedades administradoras. Los capitales. productores de seguros. agentes de traspasos y demás personas naturales y jurídicas que intervengan en la oferta pública. posesión o la utilización de bienes producto de algún delito previsto en esta Ley. beneficios o excedentes con el objeto de ocultar o encubrir el origen ilícito de los mismos o de ayudar a cualquier persona que participe en la comisión de tales delitos a eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones. impericia o inobservancia de la ley por parte de los empleados o directivos de los sujetos obligados contemplados en el artículo 43 de esta Ley. Las entidades aseguradoras y reaseguradoras. Las que realicen actividades de promoción inmobiliaria y compraventa de bienes inmuebles. haberes. "Asimismo. bolsa de valores. Impericia o Inobservancia". Los Sujetos Obligados establecidos en la norma son:  Los bancos. custodia o administración de bienes o capitales provenientes de actividades ilícitas. Las empresas dedicadas a la construcción. Las sociedades anónimas de capital autorizado. los fondos mutuales de inversión. transformación. inversión. regida por la Ley de Mercado de Capitales.

alterando desde nombres. En el artículo numero 4 especifica "Quien por sí o por interpuesta persona sea propietario o poseedor de capitales. La legitimación de capital en Venezuela. El objetivo de este artículo es darles a conocer en qué consiste la legitimación de capitales. Es importante señalar que todas estas violaciones son penalizadas y pueden llevarte a la cárcel. consiste en intentar esconder o disimular el origen de los fondos provenientes de una actividad ilícita. Muchos venezolanos lo hacen. teléfonos. Los anticuarios. hasta firmas. fiscalización y vigilancia respectivo.       Las joyerías y demás establecimientos que se dediquen a la compraventa de metales y piedras preciosas. refugiando el dinero obtenido ilícitamente en las instituciones bancarias. ya que. vendedores de objetos de arte o arqueología. direcciones. de actividades ilícitas. situación de mayor gravedad que la falsificación de una carta de referencia. haberes o beneficios cuyo origen derive. algo que parece normal ya que es muy común alterar el contenido de las referencias. específicamente la relacionada con Bancos. Sin embargo. bienes. la existencia de esta ley no ha sido suficiente para . Las fundaciones. aeronaves y vehículos automotores terrestres. existen muchas personas que se dedican al lavado de dinero. supervisión. al robo y al fraude. se suelen hacer afirmaciones en los documentos como por ejemplo: colocar a la madre como Gerente de La Empresa Ford y al primo como en un cargo público importante. En una simple carta de referencia que suelen pedir los bancos para abrir una cuenta corriente o de ahorro. para hacerlos aparentar que provienen de una fuente lícita. Las empresas de Marina Mercante. Los establecimientos destinados a la venta de repuestos y vehículos usados. asociaciones civiles y demás organizaciones sin fines de lucro. centros de turismo autorizados a Las empresas de compraventa de naves. Son muchos los que alguna vez en sus vidas han participado en la falsificación u omisión de información o documentos. es por ellos que actualmente existe la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada de la República bolivariana de Venezuela y condena este tipo de actos. directa o indirectamente. Los hoteles y las empresas y realizar operaciones de cambio de divisas. cuando realmente se está cometiendo una falta. se trata de un delito y no simplemente de una falta. El órgano descentralizado encargado de la lucha contra la delincuencia organizada podrá extender mediante Reglamento la categoría de sujeto obligado a otros actores cuando lo estime conveniente y les establecerá las obligaciones. piensan que al fin y al cabo nada pasará. y establecerá el organismo de control. Hoy en día nos enfrentamos muy frecuentemente con estos casos. será castigado con prisión de ocho a doce años y multa equivalente al valor de incremento patrimonial ilícitamente obtenido”. cargas y deberes que resulten pertinentes a su actividad económica sujetos a las sanciones administrativas y penales previstas en esta Ley.

Provivienda y Confederado por incumplimientos repetidos. 20 de noviembre del 2009 a las 07:42 Archivado en: Economía y Finanzas | Comentario (1) El ministro de Finanzas. entidades de ahorro y préstamo. durante el Régimen de Intervención Bancaria no se pueden acordar medidas judiciales preventivas contra la institución financiera afectada. el Viernes. Bolívar. así como la decisión de acordar su rehabilitación o liquidación. Una intervención a puertas abiertas significa que las instituciones seguirán operando "con normalidad". Según el ministro la medida es para garantizar el dinero de los ahorristas e. Alí Rodríguez. Canarias.darle un freno a esta infracción ya que aún los bancos que tenemos en nuestro país poseen gran debilidad en el seguimiento de la masa monetaria que manejan las personas. incluso. o la intervención de bancos. es competencia de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN): "La estatización. y las medidas judiciales existentes deben ser suspendidas. otras instituciones financieras y sus empresas relacionadas. anunció la intervención a puertas abiertas de los bancos Canarias. El Régimen de Intervención Bancaria es una figura establecida en el Artículo 395 de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. Según el artículo 235 numeral 5. Confederado. de los acreedores. Recientemente se había aprobado la fusión de Provivienda con el Banco Canarias. Continua leyendo "Legitimación de capitales y otros fraudes bancarios" Cuatro bancos intervenidos (Bolívar. las entidades que constituyan el Grupo Financiero o empresas relacionadas. ." Según el artículo 322 de la LGBOIF. El ministro Rodríguez informó que se dictaron medidas administrativas que no fueron acatadas y por eso se emitieron cuatro resoluciones de intervención. Provivienda) Recomienda este post: Publicado por Melvin Nava.

mecanismos de otorgamiento y atención directa otorgando condiciones especiales de financiamiento. en busca de fortalecer e incrementar la producción nacional y que los productores y productoras tengan acceso a las entidades bancarias. VALOR Y FUERZA DE LEY DEL BANCO AGRÍCOLA DE VENEZUELA.713 del 14 de julio de 2011 Decreto Nº 8.Gaceta Oficial N° 39. y haciendo énfasis en la agricultura como base estratégica de un desarrollo rural sustentable.A. El Banco Agrícola de Venezuela. . y que usualmente operan bajo costos muy altos que atentan contra el nuevo modelo socialista. del cual eran históricamente excluidos y continúan siéndolo de los servicios bancarios que presta la banca tradicional capitalista. razón por la cual un sector importante sigue satisfaciendo sus necesidades a través de servicios financieros informales muy variables e inseguros. es que se hace necesario que las instituciones financieras estén diseñadas como un sistema de apoyo financiero oportuno y con las mejores condiciones para atender los trabajadores y trabajadoras de este sector. con objeto que estos trabajadores y trabajadoras del campo venezolano recuperen la confianza en las actividades de producción agroalimentaria y demuestre su capacidad productiva y reintegrativa del préstamo del cual se benefician. lo que permitiría el reimpulso de la lucha contra la pobreza y el logro de la soberanía agroalimentaria. a fin de garantizar el uso racional de la tierra. ha sido determinante en la inclusión de los productores agropecuarios al sector financiero. C. debe contribuir a la optimización de los servicios.330 14 de julio de 2011 PRESIDENCIA DE LA REPÚBLICA DECRETO CON RANGO. como principales actores del desarrollo y fortalecimiento de un sistema crediticio. La nueva Institución Financiera al servicio de los pequeños y medianos productores campesinos.. EXPOSICIÓN DE MOTIVOS Partiendo de la necesidad de adecuar el ordenamiento jurídico a la consolidación del nuevo modelo socio-productivo con predominio de la propiedad social como marco de las nuevas relaciones de producción en el sector agrícola. más efectivas que las existentes en la banca privada. tomando en consideración la Gran Misión Agrovenezuela. en pro de la economía y de las comunidades a las cuales pertenecen. pescadores y acuicultores. que permita la materialización de proyectos sociales agroproductivos en consonancia con los requerimientos programáticos de los planes de inversión agroalimentaria a través de las líneas estratégicas concebidas por el Ejecutivo Nacional.A. C.

VALOR Y FUERZA DE LEY DEL BANCO AGRÍCOLA DE VENEZUELA. mediante la cual se evidencie sin lugar a dudas. Valor y Fuerza de Ley en las Materias que se Delegan. Valor y Fuerza de Ley del Banco Agrícola de Venezuela). sustentado en los principios morales y éticos bolivarianos que persiguen el progreso de la patria y del colectivo. publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 6. basado en principios humanistas. de conformidad con lo dispuesto en el numeral 5 y 9 del artículo 1° de la Ley que Autoriza al Presidente de la República para Dictar Decretos con Rango. por mandato del pueblo y en ejercicio de las atribuciones que le confieren el último aparte del artículo 203 y el numeral 8 del artículo 236 de la Constitución de la República Bolivariana de Venezuela y. TÍTULO I DISPOSICIONES GENERALES Capítulo I Naturaleza y Objeto del Banco Artículo 1 Naturaleza jurídica 2011 . DICTA El siguiente. en las materias que se delegan.Es oportuno manifestar que en el marco de la Ley que autoriza al Presidente de la República para dictar Decretos con Rango. se establecen las bases para ejecutar el proceso de esta reforma (de las disposiciones contenidas en el Decreto con Rango. en Consejo de Ministros. en condiciones de fácil acceso. A través de este nuevo Decreto Ley (con Rango.A. DECRETO CON RANGO. Valor y Fuerza de Ley que regule el Banco Agrícola de Venezuela) se concretarán los lineamientos que regulen el financiamiento agrario. Valor y Fuerza de Ley. pesquero. que garantice el reimpulso del desarrollo del sector agrícola en territorio venezolano y una interrelación entre la actividad agraria y el desarrollo social. C. que su objeto primordial es el fomento del financiamiento agrario para sustentar el desarrollo y satisfacer los requerimientos de los sectores agrícola vegetal. específicamente en el ámbito Financiero y Tributario. HUGO CHAVEZ FRIAS Jueves 14 de julio de GACEEAOF1CIALDEIAREPÚBUCABOUVARIANADE VENEZUELA Presidente de la República Con el supremo compromiso y voluntad de lograr la mayor eficacia política y calidad revolucionaria en la construcción del Socialismo. forestal y acuícola del país. la refundación de la República. animal.009 Extraordinario de fecha 17 diciembre de 2010.

animal.00). pesquero. estadal. . estableciendo su domicilio en el Área Metropolitana de la ciudad de Caracas. administrar recursos. Dichas acciones podrán ser traspasadas sólo con autorización de la Asamblea de Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA Accionista y la aprobación de la Presidenta o Presidente de la República Bolivariana de Venezuela. promover todas las acciones necesarias para procurar el desarrollo agrícola nacional. 1. municipal y local para satisfacer los requerimientos de los subsectores agrícolas vegetal. pudiendo realizar en consecuencia las operaciones financieras y técnicas en el ámbito nacional. que estará dividido en acciones nominativas de Un Bolívar (Bs. producción. almacenamiento. operaciones de financiamiento para el transporte. logren mejorar su nivel de vida. comercialización de productos alimentarios. forestal y acuícola. Valor y Fuerza de Ley.000.000. Capítulo II Capital del Banco Artículo 3 Capital El Capital Social del Banco Agrícola de Venezuela es de Trescientos Cuarenta Millones de Bolívares (Bs. Artículo 2 Objeto El Banco Agrícola de Venezuela. como Banca Especializada tendrá por objeto realizar todas las operaciones inherentes al financiamiento del sector agrícola conforme con lo establecido en el presente Decreto con Rango. C. por órgano del Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de Agricultura y Tierras.A. así como. economía popular y alternativa. adscrito al Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de agricultura y tierras.El Banco Agrícola de Venezuela. 340. intervenir en proyectos estratégicos nacionales y programas especiales de financiamiento de acuerdo con las orientaciones del Gobierno Bolivariano y en general efectuar cualesquiera otras actividades de intermediación financiera y operaciones de lícito comercio que sean compatibles con su objeto el cual deberá estar enmarcado en la contribución a la creación de un modelo socio productivo socialista que permita que los receptores de financiamientos o créditos. fomentar..00) cada una. reviste la forma de compañía anónima. suscrito y pagado en su totalidad por la República Bolivariana de Venezuela.

donde constarán todos los traspasos. en todos los asuntos referentes al Banco.Artículo 4 Acciones Las acciones del Banco serán nominativas. además las operaciones lícitas verificadas sobre ellas. Las decisiones acordadas en ellas. TÍTULO II DIRECCIÓN Y ADMINISTRACIÓN Capítulo I Asamblea de Accionistas Artículo 6 Asamblea General de Accionistas La Asamblea General de Accionistas representa la totalidad de los accionistas. aún para aquellos que no hubieren concurrido a ella. será ejercida por el Órgano del Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de Agricultura y Tierra. dentro de los límites de sus facultades. obtenidos en los ejercicios semestrales del Banco. Artículo 5 Aumentos de Capital Los aumentos de capital podrán ser suscritos por sus accionistas y serán acordados por las Asambleas Generales Ordinarias o Extraordinarias de Accionistas del Banco. para efectos legales. no convertibles al portador. por simple mayoría de votos. La propiedad de las acciones. son obligatorias para todos los accionistas. La propiedad de las acciones lleva implícita la obligación de los accionistas de conformidad con la Ley. La representación de las acciones de las cuales sea titular la República Bolivariana de Venezuela. Cada acción da derecho a un voto en las Asambleas Generales de Accionistas. cesiones o transferencias. se comprueban por la respectiva inscripción en el Libro de Accionista. y legalmente constituida es la máxima autoridad del Banco. las cuales se firmarán por las partes que intervengan en la negociación con sus apoderados. Artículo 7 . por el Presidente o Presidenta y un (01) miembro de la Junta Directiva designado por esta. y todas las acciones otorgan a sus titulares iguales derechos y obligaciones a dividendos o beneficios netos.

publicada en Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA uno de los diarios de circulación nacional. Las Asambleas Generales de Accionistas. durante el transcurso de los tres (3) meses siguientes al cierre de cada Ejercicio Económico. previa convocatoria. Artículo 8 Oportunidad de las Asambleas La Asamblea General Ordinaria de Accionistas se reunirá. previa convocatoria de la Junta Directiva a solicitud de la Presidenta o Presidente. cuando estén representadas en ellas. serán presididas por la Presidenta o el Presidente del Banco. Artículo 11 Competencias De la Asamblea de Accionistas Son competencias de la Asamblea General Ordinaria de Accionistas: 1. dos (2) veces al año en la sede social del Banco. lugar y fecha de la reunión y será nula toda deliberación sobre cualquier otro asunto no expresado en aquéllas. a la fecha de su celebración. Artículo 10 Convocatoria para las Asambleas Las convocatorias para las Asambleas Generales de Accionistas. . de las acciones que representen el capital social del Banco. deberán enunciar el objeto. Ordinarias y Extraordinarias.Validez de las Asambleas La Asamblea General de Accionistas se considerará válidamente constituida para deliberar y resolver. con por lo menos quince (15) días continuos de anticipación. con por lo menos quince (15) días continuos de anticipación. de acuerdo a los ejercicios económicos. por lo menos. "Todas las resoluciones de las Asambleas serán adoptadas por simple mayoría de votos de conformidad con lo establecido en la Ley que rige la materia de bancos y otras instituciones bancarias. Aprobar las normas de política general a las que habrá de ceñirse el manejo del Banco. tanto ordinarias como extraordinarias. Artículo 9 Asamblea General Extraordinaria de Accionistas La Asamblea General Extraordinaria de Accionistas se reunirá siempre que interese al Banco. hora. publicada en uno de los diarios de circulación nacional. la mitad más una. previa convocatoria de la Junta Directiva.

9. . Las demás que le señala este Decreto con Rango. Aprobar el balance general y demás estados financieros. y fijarles su remuneración. deberá ser inscrita en el Registro Mercantil. conforme con lo dispuesto en el Código de Comercio. El acta será inscrita en el Libro de Actas de Asambleas del Banco y será firmada por los accionistas presentes. así como los repartos de dividendos. tales como reducción de requisitos para acceder al financiamiento. y éstas darán plena fe del quórum de accionistas presentes o representados. 5. Fijar las dietas correspondientes a las Directoras o Directores y la remuneración de la Presidenta o el Presidente y de la Vicepresidenta o el Vicepresidente del Banco. Autorizar los aumentos de capital. sin perjuicio de que las certificaciones puedan hacerlas el Presidente o la Presidenta. Deliberar. 7. 10. resolver y aprobar los Estatutos Sociales del Banco. Conocer el informe anual de gestión semestral de la Junta Directiva. con vista de los informes de la Junta Directiva y del comisario. 4. 3. la cual será suscrita por todos los concurrentes señalando la representación que ejercen.2. Valor y Fuerza de Ley y el Código de Comercio. Establecer condiciones especiales para el otorgamiento de los créditos. Deliberar y resolver sobre cualquier otro asunto incluido en la respectiva convocatoria. está facultado para la Certificación de las Actas y de las Resoluciones acordadas en las Asambleas. Artículo 12 Acta de Asamblea De toda Asamblea se levantará un acta que contendrá los acuerdos y decisiones que se hayan tomado. de sus acuerdos y decisiones. Designar el Comisario y su suplente. 6. El Secretario elegido a tales efectos en la misma Asamblea. 8. Artículo 13 Registro de las Actas Cualquier decisión de la Asamblea General de Accionistas.

Capítulo II Junta Directiva Artículo 14 Junta Directiva jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA La administración y la dirección de los negocios del Banco estarán a cargo de una Junta Directiva compuesta por siete (07) Directores o Directoras Principales con sus respectivos suplentes. Estas faltas no podrán exceder de un lapso de noventa (90) días continuos. el Vicepresidente o la Vicepresidenta y los siete (7) Directores o Directoras Principales. serán de libre nombramiento y remoción de la Asamblea de Accionistas y su designación aprobada por el Presidente de la República Bolivariana de Venezuela. . o de un (01) miembro de la Junta Directiva y de sus suplentes. así como los miembros de la Junta Directiva.Nacionalidad venezolana. . al igual que sus suplentes. deberán reunir las siguientes condiciones: . Artículo 15 Requisitos El Presidente o la Presidenta. Artículo 16 Designación El Presidente o la Presidenta. En caso de falta temporal del Presidente o la Presidenta. El Vicepresidente o la Vicepresidenta será de libre nombramiento y remoción del Presidente o la Presidenta del Banco y su designación aprobada por la Junta Directiva. En caso de falta absoluta del Presidente o la Presidenta. . económica y financiera.Reconocida solvencia moral.Tener experiencia en materia agrícola. será suplido por el Vicepresidente o la Vicepresidenta. incluyendo los suplentes. Las sesiones de la Junta Directiva serán presididas por el Presidente o Presidenta o el Vicepresidente o Vicepresidenta del Banco. así como un (01) Presidente o Presidenta y un (01) Vicepresidente o Vicepresidenta. la Asamblea de Accionistas procederá a designar a las personas que habrán de reemplazarlos durante el resto del período para el cual habían sido .No estar incurso en las causales de inhabilitación previstas en la ley que rige la materia de bancos y otras instituciones bancarias.

Los deudores morosos de obligaciones bancarias o fiscales. Artículo 17 Inhabilitaciones No podrán ser Presidente o Presidenta. el Vicepresidente Ejecutivo o Vicepresidenta Ejecutiva de la República. el Presidente o la Presidenta del Banco procederá a designar a la persona que habrá de reemplazarlos durante el resto del período al cual habían sido designados para posteriormente elevarlo a consideración de la Junta Directiva. 4. Se considerará como falta absoluta la ausencia injustificada. ni Directores o Directoras del Banco: 1. atraso. o hayan sido inhabilitados para el ejercicio de sus funciones. o condenadas por delitos contra la propiedad o contra la República Bolivariana de Venezuela. Vicepresidente o Vicepresidenta. el Presidente o la Presidenta del Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios. el Superintendente o la Superintendenta de Seguros. Artículo 18 Prohibiciones El Presidente o la Presidenta. Vicepresidente o Vicepresidenta y las Directores o Directoras del Banco mientras estén en el ejercicio de sus funciones. Las personas que tengan parentesco dentro del cuarto (4to) grado de consanguinidad o segundo (2do) de afinidad con el Presidente o la Presidenta de la República. el Presidente o la Presidenta de la Superintendencia Nacional de Valores. Las personas que se encuentren incursas en cualquiera de las causales de inhabilitación previstas en la Ley que rige la materia. no podrán desarrollar actividades de dirección en organizaciones políticas. Las personas que hayan sido declaradas en estado de quiebra. el Superintendente o la Superintendente del Órgano rector de las Instituciones del Sector Bancarlo. . insolvencia. el Ministro o la Ministra del Poder Popular para la Agricultura y Tierras. así como aquellas que hayan sido objeto de condena penal que implique privación de libertad. por cinco (5) veces consecutivas a las reuniones de la Junta Directiva. 2. En caso de falta absoluta del Vicepresidente o la Vicepresidenta.designados y posteriormente elevarlo a consideración del Presidente de la República Bolivariana de Venezuela. Jueves 14 de julio de 2011 GACEEA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA 3. el Presidente o la Presidenta del Banco Central de Venezuela.

6. 2. 5. Aprobar las operaciones y los contratos que celebre el Banco. así como de cualquier otro documento que se estime necesario.Artículo 19 Quórum La Junta Directiva sesionará por lo menos una (1) vez a la semana y siempre que lo requieran los intereses del Banco. Podrá sesionar con la concurrencia mínima de cuatro (4) de sus miembros. 9. deberán ser motivados. previa autorización otorgada por la Asamblea General de Accionistas. Estos recaudos serán puestos a la orden . 7. los aumentos de capital. 10. por lo tanto ejercerá las más amplias facultades y en particular tendrá las siguientes competencias: 1. acompañado del Balance General y el Estado de Ganancias y Pérdidas. el informe referente al semestre de la cuenta. Los votos salvados y las abstenciones de los miembros de la Junta Directiva. 8. 4. Aprobar el presupuesto anual de gastos e inversiones del Banco. Aprobar los balances de publicación mensual del Banco. Aprobar el proyecto de Estatutos Sociales del Banco o sus modificaciones y someterlo a la consideración de la Asamblea General de Accionistas. Proponer a la Asamblea de Accionistas del Banco. Velar por el cumplimiento del objeto del Banco. Sus decisiones se tomarán por mayoría simple de votos y. 3. de los informes de los Comisarios y de los Auditores Externos. a fin de dejar la debida constancia en la correspondiente acta de Junta Directiva. 11. Aprobar la organización estructural y funcional del Banco. el Presidente o Presidenta tendrá derecho a un (01) voto. Aprobar los planes estratégicos y programas de acción presentados por el Presidente o Presidenta del Banco. Aprobar los planes de negocios y operativos del Banco. Artículo 20 Competencias La Junta Directiva es la máxima autoridad administrativa y de dirección de los negocios del Banco. Aprobar los actos de disposición del Banco. en caso de paridad. dictar las políticas correspondientes a las normas internas de personal del Banco. Convocar las Asambleas Generales Ordinarias o Extraordinarias de Accionistas.

18. de la emisión de copias certificadas de las resoluciones adoptadas por la Junta Directiva y de la coordinación de todo lo referente a la celebración de dichas reuniones. Establecer y cerrar sucursales y agencias en el Interior de la República. Aprobar los estados financieros.de los accionistas con anterioridad al día señalado para la Asamblea. 12. Ejercer las demás facultades que no le sea atribuida expresamente a la Asamblea General. para la realización de actividades que requiera el Banco y que considere convenientes para la administración de la Institución. 14. 16. sobre los Estados Financieros y el Informe de Auditoria Interna que incluya opinión del auditor sobre el cumplimiento de las normas de prevención de la legitimación de capitales. Designar apoderados generales o especiales. 15. cualquiera de sus atribuciones. Jueves 14 de julio de 2011 GACEEA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA 13. quien se encargará del levantamiento de las actas correspondientes a sus reuniones. dirigidos a constatar la procedencia legítima de tos capitales depositados en el Banco. Capítulo III Presidente o Presidenta del Banco Atribuciones . Artículo 22 Prevención de Legitimación de Capitales y el financiamiento al terrorismo La Junta Directiva vigilará el cumplimiento de la normativa legal y sublegal. 17. así como los informes del comisario. Artículo 21 Secretaría de la Junta Directiva La Junta Directiva designará a una Secretaria o Secretario. según lo establecido en la ley. Delegar en el Presidente o Presidenta del Banco. ni al Presidente o Presidenta del Banco. Emitir opinión bajo su responsabilidad. Aprobar los regímenes de firmas autorizadas y de delegación de autoridad. el informe anual y de políticas del Banco. los cuales podrán ser establecidos con relación a las operaciones de crédito y otras propias del negocio bancario. en forma personal. judiciales y extrajudiciales.

Cumplir y hacer cumplir los Estatutos Sociales. Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA Artículo 24 Vicepresidente o Vicepresidenta El Vicepresidente o la Vicepresidenta es el colaborador inmediato del Presidente o la Presidenta del Banco y de la Junta Directiva. Crear las comisiones o grupos de trabajo que estime. Ejercer la administración del personal del Banco. Colaborar con la Junta Directiva en la administración y la dirección de los negocios del Banco. El Presidente o Presidenta ejerce la representación legal del Banco. Firmar en nombre y representación del Banco todos los contratos. . 3. Valor y Fuerza de Ley y las Resoluciones de la Asamblea de Accionistas y Junta Directiva. 7. 8. Administrar la gestión diaria del Banco y establecer los planes generales de trabajo. 4. convoca y preside la Junta Directiva. Resolver sobre todo asunto que no esté expresamente reservado a la Asamblea General de Accionistas o a la Junta Directiva. dando cuenta a esta última en su próxima reunión. deberá reunir las mismas condiciones requeridas para ser Presidente o Presidenta del Banco. el presente Decreto con Rango. 2.Artículo 23. 5. es la máxima autoridad ejecutiva del mismo y tiene los siguientes deberes y atribuciones: 1. documentos públicos o privados que hubiere autorizado la Junta Directiva. 6. previa delegación expresa de la Junta Directiva para actuar como la máxima autoridad en todo lo relacionado con esta materia. Todas aquellas competencias establecidas en las leyes y normas que rige la materia de Instituciones Bancadas y otras aplicables. Cumplir y hacer cumplir las resoluciones de la Asamblea General y de la Junta Directiva. Artículo 25 Atribuciones Son atribuciones del Vicepresidente o Vicepresidenta: 1.

Suplir las faltas temporales del Presidente o Presidenta del Banco. se regirán por la Ley Orgánica del Trabajo y por la normativa interna que dicte la Junta Directiva del Banco. Artículo 28 Secreto Bancario . Artículo 27 Cualidad de los empleados del banco Los trabajadores o Trabajadoras del Banco Agrícola de Venezuela C. programas y cumplimiento de los objetivos y metas establecidos para las unidades estratégicas y soporte operativo. 10. Dirigir y coordinar la ejecución de los planes. 9. Colaborar con el Presidente o Presidenta del Banco en las actividades de éste como máxima autoridad ejecutiva del mismo. no ostentan la cualidad de funcionarios públicos. 6.. TÍTULO III RÉGIMEN DE PERSONAL Artículo 26 Normativa aplicable Los trabajadores y trabajadoras del Banco Agrícola de Venezuela. operaciones. 7.A. C. administración y tecnología. por cuanto se rigen por la Ley Orgánica del Trabajo y los estatutos del Banco. 5.2. Firmar en representación del Banco los documentos y correspondencia que le sean delegados previa aprobación de la Junta Directiva y/o por el Presidente o Presidenta. 3. 4. Coordinar las actividades inherentes a la gestión de negocios y de soporte administrativo en materia de créditos. inversiones. finanzas. Dirigir la ejecución de las políticas administrativas y contables del control de gastos del Banco. 8. Cumplir con las atribuciones que le establezca la Junta Directiva y el Presidente o la Presidenta.A. Velar por el cabal funcionamiento de los Comités. Las demás que establezca expresamente la Junta Directiva.

. las normas de política general establecidas por la Asamblea General y Junta Directiva. los Estatutos Sociales. se realizarán de acuerdo con su naturaleza en la forma como lo determine el presente Decreto con Rango.Los aportes de recursos financieros con cargo al presupuesto ordinario a través del Ministerio de adscripción. C. CA. podrán ser aplicados para establecer políticas de saneamiento de los activos crediticios del Banco. así como el acceso a los servicios prestados.A. ni sobre ningún asunto relacionado con las relaciones de los clientes con el Banco.. El Banco Agrícola de Venezuela. cuando se trate de recursos dirigidos a planes de capitalización. los fondos no utilizados en dichos planes de capitalización. podrá mantener. La utilización de dichos fondos se regirá por el marco de políticas generales de financiamiento aprobadas por la Asamblea General de Accionistas del Banco. para la realización de programas especiales de financiamiento y apoyo dirigidos a fortalecer al sector agrícola nacional. con la finalidad de optimizar su desarrollo. TÍTULO IV Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA DISPOSICIONES GENERALES SOBRE LAS OPERACIONES Capítulo I Operaciones Nacionales Artículo 29 Prelación de la norma Las operaciones del Banco Agrícola de Venezuela.Toda persona que esté al servicio del Banco estará comprometida a no revelar las operaciones del Banco. para garantizar la atención oportuna a productores y productoras. establecer. trasladar o cerrar sucursales y agencias en el interior del país a nivel nacional. C. Sin embargo. contarán con las siguientes fuentes de financiamiento: .Los fondos recibidos y aportados por el Ejecutivo Nacional. Artículo 30 Fuentes de Financiamiento Los recursos del Banco Agrícola de Venezuela.. para contribuir a financiar las distintas actividades de la Institución.A. Valor y Fuerza de Ley.. funcionamiento e impulso del modelo socio productivo socialista agrario. . ni a suministrar a terceros dato alguno sobre tales operaciones.

. C. lo cual. previa consulta ante el órgano rector de las Instituciones del Sector Bancario. manejo y recuperación de los créditos otorgados a los productores agrarios que habitan en el medio rural. se regirá por la normativa contenida en la ley que rige la actividad bancaria. El Banco Agrícola de Venezuela. estará exceptuado del cumplimiento de cualquier norma de carácter general. . para facilitar la movilización de los recursos otorgados en créditos. siempre y cuando. en especial énfasis a los pequeños productores. con plazo de hasta veinte (20 años)..La utilización de recursos provenientes de empresas del Estado Financieras y No Financieras recibidos bajo la figura jurídica de créditos. C.A.A. . Parágrafo Único: El Banco Agrícola de Venezuela.Otorgar Tarjetas de débito. . comisiones y otros encargos de confianza. pescadores y pescadoras en general. conforme a su naturaleza. dirigida a las Instituciones Bancarias.Mantener el servicio de puntos de venta. Jueves 14 de julio de 2011 GACEEAOF1CIALDEIAREPÚBUCABOUVARIANADE VENEZUELA . además de las siguientes: . campesinos y campesinas. contempladas en la ley que lo rige. estas operaciones contribuyan al cumplimiento del objeto del Banco.. podrá realizar todas las operaciones. así como facilitar la liquidación. que les impongas la obligación de destinar parte de sus recursos crediticios a la atención de determinadas actividades de la producción.Otorgar créditos para el financiamiento de actividades agrarias.Abrir cuentas corrientes a los productores y productoras. Artículo 32 Prohibición .Actuar como fiduciario. Artículo 31.. como un instrumento de movilización de las cuentas corrientes abiertas a los productores y productoras beneficiarios de créditos.Otorgar créditos y operaciones de financiamientos a los productores y productoras del sector agrícola y sus diferentes formas de asociaciones. le dará un gran impulso al modelo socio productivo socialista agrario. . así como efectuar mandatos. que contribuyan a cumplir el objeto del Banco. a los fines de contribuir a la bancarización de la población excluida de los servicios bancarios.El Ministro con competencia en materia de Agricultura y Tierras tendrá facultad para autorizar las operaciones no establecidas en la presente Ley.

los demás otorgantes. del número bajo el cual haya quedado autenticado. y para cuya apertura se presentarán previamente. se procederá conforme a lo establecido en la ley que rija la materia. Artículo 34 Los libros A los efectos del presente Decreto con Rango.Los originales de cada uno de dichos libros deben ser enviados bimestralmente. o la Oficina de Registro de que se trate. seguros y de fácil realización. a la Oficina Principal de Registro del Distrito Capital. El Banco Agrícola de Venezuela. foliados y numerados. no podrá cobrar a los beneficiarios de los créditos. debidamente autorizadas por la Junta Directiva. los cuales deberán ser empastados. y del libro en el cual quedó asentado. de que el documento fue leído en presencia de éstos. Cuando se trate de documentos referentes a las operaciones ordinarias del Banco. respectivamente.El saldo que mantengan las cuentas corrientes por concepto de liquidación de los créditos aprobados y liquidados a los productores y productoras no podrá ser utilizado para entregar nuevos financiamientos. del Vicepresidente o Vicepresidenta y Consultor Jurídico o Consultora Jurídica.A. Cuando el documento deba ser registrado. dentro de los diez primeros días de los meses de enero. del Presidente o Presidenta. El duplicado de cada uno de dichos libros . con el objeto de que éste certifique el número de páginas que contiene cada libro y el fin para el cual estarán destinadas. distintas a los financiamientos en los cuales el Banco es acreedor. C. darán autenticidad a los documentos en los cuales sean estampadas. ante el Registro Mercantil. los mismos deberán presentarse ante la Notaría Pública. abril. TÍTULO V NOTARÍA INTERNA Artículo 33 Autenticación de los documentos Las firmas autógrafas. siempre que se trate de operaciones de financiamiento con relación a las cuales el Banco tuviere interés en autenticar. y la firma de dos (2) testigos.A. Valor y Fuerza de Ley. y los testigos. de la fecha de otorgamiento. conjuntas o separadas. el Banco Agrícola de Venezuela llevará por duplicado los libros de la Notaría Interna que sean necesarios. julio y octubre.. Dicha nota será firmada por el empleado que ostente el cargo de Coordinador o Coordinadora de Notaría. C. monto alguno por la autenticación de los documentos.. con el sello del Banco Agrícola de Venezuela. . si este fuera el caso. Al pie de cada documento se estampará una nota en la cual se dejará constancia de la concurrencia de los otorgantes. Dichos recursos deberán mantenerse invertidos en títulos valores réntatelas.

. Artículo 36 Publicidad de los estados financieros Los estados financieros mensuales del Banco. con determinación de los resultados obtenidos en el semestre. Artículo 35 Cierre del ejercicio El Banco Agrícola de Venezuela.debe ser archivado y conservado en el Banco.Otras reservas de capital.La reserva legal de acuerdo con lo establecido en el Código de Comercio y en la Ley que rija la materia de bancos y otras instituciones bancarias. dan fe de su contenido. . . hará mensualmente un balance ordinario de su situación patrimonial y realizará el corte de sus cuentas los días 30 de junio y 31 de diciembre de cada año y se formarán el inventario. Capítulo I Comités Internos Artículo 38 Comités . Artículo 37 Reservas Una vez determinada la utilidad en operaciones. las dispondrá la Asamblea General de Accionistas. C. se separarán: . el Balance General y el Estado de Ganancias y Pérdidas del Banco.A.El destino. el Banco presentará a la Asamblea General sus estados financieros y el informe respectivo.Las copias certificadas de los documentos inscritos en los libros de la Notaría Interna. Dentro de los noventa (90) días siguientes al cierre de cada ejercicio. Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA . normas y oportunidades de las utilidades no distribuidas. hechos los apartados que indiquen las leyes y deducido el impuesto sobre la renta. deberán ser publicados en un diario de circulación nacional.

Registradores. los Registradores. se regirá de acuerdo con lo previsto en los Estatutos del Banco. con relación a los mismos. documentos y copias que sean necesarios en estos casos. por concepto de dichos otorgamientos. tasas. a favor del Banco Agrícola de Venezuela. pago alguno por las actuaciones normales que deban realizar en razón de sus funciones. Artículo 42 . tasas. u obligaciones contraídas a su favor. y no podrán exigir a los interesados.El Banco Agrícola de Venezuela. en virtud de sus atribuciones. Artículo 41 Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBUCA BOLIVARIANA DE VENEZUELA Constitución de Garantías La constitución de garantías de cualquier tipo. por cualquier acto o diligencia en que deba intervenir por razón de sus funciones o en defensa de sus derechos o intereses. se extenderán en papel común. contará con los comités que establezcan los estatutos. C. Las solicitudes. C. o emolumentos. Prerrogativas y Liquidación del Banco Artículo 40 Exención Los Tribunales.A. Artículo 39 Conformación de los Comités La conformación.. ni al cobro de derechos. sin timbre fiscal y no estarán sujetos a impuestos. no podrán liquidar impuestos.A. TÍTULO VI DISPOSICIONES GENERALES De Privilegios. tasas o emolumentos de cualquier naturaleza. de cualquier naturaleza que sean. de la administración pública central y de la administración pública descentralizada. tienen la obligación de prestar gratuitamente. Por consiguiente.. Notarios y todos los funcionarios y autoridades de la República. deban intervenir en el otorgamiento de los documentos correspondientes a la constitución de las garantías indicadas. atribuciones y demás normativas necesarias para el funcionamiento de los Comités. a favor del Banco Agrícola de Venezuela. ni al cobro de derechos. en interés del Banco. Notarios o demás funcionarios que. ni a contribución alguna. ni emolumento alguno. para avalar el pago de créditos otorgados. actuaciones. no estará sujeta al pago de impuestos. los oficios legales de su ministerio.

de la cual tengan conocimiento. para actuación judicial alguna. sentencia o providencia.. así como de la apertura de todo término para el ejercicio de un derecho o recurso por parte de dichos entes. En ninguna instancia procesal podrá ser condenado en costas el Banco aun cuando sean negados los recursos interpuestos.. El razón de la cuantía y naturaleza del monto de los Créditos Agrarios del Banco Agrícola de Venezuela. estadales o municipales. 5. Artículo 43 . sin perjuicio de la responsabilidad por su omisión. para poner a salvo sus derechos frente a sus acreedores acciones de cobros de ese tipo de créditos. aparejan embargo de bienes. deberá efectuase ante la Jurisdicción de los Tribunales correspondientes de manera exclusivo y excluyente en el Área Metropolitana de Caracas. podrá optar por no ejecutar de manera compulsiva. o de excepciones que hayan sido opuestas. 4. Toda sentencia definitiva desfavorable al Banco o dictada en juicio en que sea parte el Banco. posición o estados de cuentas y alcance de los mismos. Los créditos insolventes a favor del Banco. gozará de los privilegios y prerrogativas siguientes: 1.Privilegios y prerrogativas del Banco El Banco Agrícola de Venezuela. de toda demanda. C. Las liquidaciones del crédito. 3. inmediatamente. Cuando los apoderados o mandatarios del Banco. En ningún caso podrá ser exigida caución al Banco. que corresponda al representante del Banco. tienen la obligación de notificar al Banco. se tendrán unas y otras como contradichas en todas sus partes. 6..A. 7. de acuerdo a las expectativas de cobro de cada caso. formulados y suscritos por los empleados competentes del Banco. Registradores. los dejen perecer o desistan de ellos. Notarios y demás funcionarios públicos nacionales. salvo disposiciones legales especiales. que obre contra el Banco. oposición. sean declarados sin lugar. 2. cualquiera sea su naturaleza. Parágrafo Único: A los efectos de cualquier controversia y/o demanda incoada en contra del Banco Agrícola de Venezuela. habida cuenta de que los costos de recuperación o cobranzas extrajudiciales o judiciales sean considerablemente elevados en relación al posible monto a recuperar. serán demandados judicialmente mediante el procedimiento especial previsto en el Código de Procedimiento Civil.A. al ser presentados en juicio. tienen el carácter de título ejecutivo y. no asistan al acto de contestación de demandas intentadas contra el Banco. solicitud. C. Los Tribunales. deberá ser consultada con el Tribunal Superior competente. C. Previa autorización de la Junta Directiva del Banco.A.

para ajustar su estructura organizacional a las disposiciones de este Decreto con Rango.A.A.. C. por su naturaleza jurídica. bajo el Nro. Segunda Se derogan las disposiciones contenidas en los Estatutos Sociales del Banco Agrícola de Venezuela. C. Disposiciones Transitorias Primera El Banco Agrícola de Venezuela.. 15.Liquidación del Banco La liquidación administrativa se hará conforme a lo dispuesto en la Ley que regule la actividad de sector bancario y otras Instituciones Bancarias o cualquier otra normativa vigente para el momento de la disolución o liquidación .242. Artículo 45 Encaje Legal Banco Central de Venezuela El Banco Agrícola de Venezuela.. Valor y Fuerza de Ley del Banco Agrícola de Venezuela de fecha 22 de julio de 2008. establecido en la Ley de Instituciones del Sector Bancario.. Banco Universal. en fecha 10 de noviembre de 2005. con Rango. tomo 223-A-Sgdo. prorrogable por una sola vez y por igual período. que contravengan el presente Decreto con Rango. Disposiciones Derogatorias Primera Se derogan las disposiciones del Decreto N° 6. Valor y Fuerza de Ley y transformarse en Banco Especializado. y por la circunstancia de no podrá estar recibir depósitos del público convencionales.A.891 Extraordinario de fecha 31 de julio de 2008. C. dispondrá de un lapso de ciento ochenta días (180) días continuos contados a partir de su entrada en vigencia. está exceptuado de la constitución del Encaje Legal en el Banco Central de Venezuela (BCV). C. publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N°5. inscritos ante el Registro Mercantil Segundo de la Circunscripción Judicial del Distrito Capital y Estado Miranda.Artículo 44 Jueves 14 de julio de 2011 GACEEA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANADE VENEZUELA Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios El Banco Agrícola de Venezuela. está exceptuado pago o aporte mensual al Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios.A. cuando . Valor y Fuerza de Ley..

S. un mecanismo financiero que permita resolver definitivamente el pago o extinción de sus obligaciones directas con el Instituto emisor. Valor y Fuerza de Ley de Atención al Sector Agrícola. Ejecútese (L. 152° de la Federación y 12° de la Revolución Bolivariana. quedan autorizados para establecer políticas de saneamiento de sus activos crediticios mediante la constitución gradual de provisiones para la cobertura de riesgo de créditos con problemas de pago. el Banco Central de Venezuela podrá otorgar el beneficio de condonación de capitales e intereses.A. ÉRIKA DEL VALLE FARÍAS PEÑA . Valor y Fuerza de Ley. previa solicitud del Banco Agrícola de Venezuela. Cúmplase. a los fines de contribuir al saneamiento administrativo antes referido.. deberá acordar con el Banco Central de Venezuela (BCV).S. con el objeto de lograr el saneamiento administrativo y ajuste en cuanto a todas sus operaciones. C. C. quedando en vigencia los actuales. tanto el Banco como el Instituto emisor. para presentar un plan de ajuste para su aprobación y transformarse en Banco Agrícola de Venezuela.A. Asimismo.063 de fecha 27 de enero de 2011. Años 201° de la Independencia. Valor y Fuerza de Ley entrará en vigencia a partir de su publicación de la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela. a los catorce días del mes de julio de dos mil once.A. contados a partir de la fecha de su publicación. en todo cuanto no contradigan las disposiciones contenidas en este Decreto con Rango. ELÍAS JAUA MILANO La Ministra del Poder Popular del Despacho de la Presidencia. a los catorce días del mes de julio de dos mil once. Segunda A los fines de adaptar el contenido de los Estatutos Sociales al presente Decreto con Rango. Años 201° de la Independencia. para que el Banco proceda a la redacción y aprobación de dichos Estatutos. a tales efectos.) Dado en Caracas.. en razón de lo anterior. C. Tercera El Banco Agrícola de Venezuela.así lo autorice el órgano rector Superior del Sistema Bancario Nacional.) HUGO CHÁVEZ FRÍAS Refrendado El Vicepresidente Ejecutivo. Dado en Caracas. se fija un plazo de ciento ochenta (180) días. Disposición Final Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBUCA BOLIVARIANA DE VENEZUELA Única El presente Decreto con Rango. (L. de acuerdo con el artículo 2° del Decreto con Rango. adecuado de estructura funcional y naturaleza prevista en el presente Decreto Ley. dispondrá de un lapso de ciento ochenta (180) días continuos. Valor y Fuerza de Ley. publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 39. Banco Universal. 152° de la Federación y 12° de la Re volución Bolivariana.

JORGE GIORDANI El Ministro del Poder Popular para la Defensa. MARYANN DEL CARMEN HANSON FLORES La Ministra del Poder Popular para la Salud. FRANCISCO JOSÉ GARCÉS DA SILVA El Ministro del Poder Popular para Vivienda y Hábitat. MARLENE YADIRA CÓRDOVA La Ministra del Poder Popular para la Educación.El Ministro del Poder Popular para Relaciones Interiores y Justicia. ALEJANDRO ANTONIO FLEMING CABRERA El Ministro del Poder Popular para la Agricultura y Tierras. ANDRÉS GUILLERMO IZARRA GARCÍA . JOSÉ SALAMAT KHAN FERNÁNDEZ El Ministro del Poder Popular para el Turismo. NICOLÁS MADURO MOROS El Ministro del Poder Popular de Planificación y Finanzas. RAFAEL DARÍO RAMÍREZ CARREÑO El Ministro del Poder Popular para el Ambiente. Tecnología e Industrias Intermedias. RICARDO JOSÉ MENÉNDEZ PRIETO El Ministro del Poder Popular para la Comunicación y la Información. EUGENIA SADER CASTELLANOS La Ministra del Poder Popular para el Trabajo y Seguridad Social. TARECK EL AISSAMI El Ministro del Poder Popular para Relaciones Exteriores. MARÍA CRISTINA IGLESIAS El Ministro del Poder Popular para Transporte y Comunicaciones. ALEJANDRO HITCHER MARVALDI El Ministro del Poder Popular para Ciencia. CARLOS JOSÉ MATA FIGUEROA La Ministra del Poder Popular para el Comercio. JUAN CARLOS LOYO HERNÁNDEZ La Ministra del Poder Popular para la Educación Universitaria. RICARDO ANTONIO MOLINA PEÑALOZA El Ministro del Poder Popular para la Energía y Petróleo. EDMEE BETANCOURT DE GARCÍA El Ministro del Poder Popular para las Industrias Básicas y Minería.

RODOLFO CLEMENTE MARCO TORRES Jueves 14 de julio de 2011 GACEEAOF1CIALDEIAREPÚBUCABOUVARIANADE VENEZUELA . ISIS OCHOA CAÑIZÁLEZ El Ministro del Poder Popular para la Alimentación. MARÍA DEL PILAR HERNÁNDEZ DOMÍNGUEZ El Ministro de Estado para la Banca Pública. CARLOS OSORIO ZAMBRANO El Ministro del Poder Popular para la Cultura. NANCY PÉREZ SIERRA El Ministro del Poder Popular para Energía Eléctrica. PEDRO CALZADILLA El Ministro del Poder Popular para el Deporte.La Ministra del Poder Popular para las Comunas y Protección Social. HÉCTOR RODRÍGUEZ CASTRO La Ministra del Poder Popular para los Pueblos Indígenas. ALÍ RODRÍGUEZ ARAQUE El Ministro del Poder Popular para la Juventud. NICIA MALDONADO MALDONADO La Ministra del Poder Popular para la Mujer y la Igualdad de Género.

079.C.975 PUERTO CABELLO. : DELITOS ECONOMICOS EN EL AMBITO DE LA EMPRESA DOCENTE FACILITADOR: ABG.705 YAJAIRA MARTINEZ C. ESTUDIOS JURIDICOS U.I.I: 11.: 19. ABRIL.360 C.G. 2013 .I.I: 13.246.: 10.971.F. ROMER PIMENTEL REALIZADO POR: ZULIMAR RIVERO C.567 IRIS SILVA RUTH JIMENEZ C.891.REPUBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA UNIVERSIDAD BOLIVARIANA DE VENEZUELA ALDEA UNIVERSITARIA SAN ESTEBAN ANEXO “LAS CORINAS” P.

You're Reading a Free Preview

Descarga
scribd
/*********** DO NOT ALTER ANYTHING BELOW THIS LINE ! ************/ var s_code=s.t();if(s_code)document.write(s_code)//-->