TEMA: INDICADORES

INTRODUCIENDO LA PERSPECTIVA DE GENERO A INDICADORES DE SEGUIMIENTO Y EVALUACION

VALERIA BUDINICH

La elaboracin de este documento fue posible gracias al financiamiento y apoyo de PREVAL y el Fondo Internacional de Desarrollo Agrcola (FIDA). Aqu se incluye solamente uno de los captulos de un position paper titulado Lineamientos para Incorporar la Perspectiva de Gnero en Sistemas de Seguimiento y Evaluacin.

III.
A.

Introduciendo la Perspectiva de Gnero a Indicadores de Seguimiento y Evaluacin1

Indicadores para Medir el Avance de un Proyecto

Los indicadores de avance de un proyecto son mediciones que describen que tan bien un programa o proyecto esta logrando sus objetivos. (USAID/Tips, 1997). Los indicadores constituyen un componente decisivo de un marco de monitoreo y evaluacin orientado a la obtencin de resultados. Son seales que revelan los cambios ocurridos en determinadas condiciones o los resultados de intervenciones concretas. Los indicadores aportan pruebas de los progresos de las actividades de un programa o proyecto en cuanto al logro de los objetivos de desarrollo (PNUD, 1997). Los indicadores son importantes porque permiten: Clarificar los objetivos y la lgica de un programa; Conocer su grado de cumplimiento de los objetivos y metas; Orientar y motivar al equipo del proyecto hacia el logro de resultados; Informar las decisiones de asignacin de recursos para verificar que estas estn dirigidas a priorizar aquellas actividades ms exitosas y por lo tanto promueven el uso eficiente de los recursos; Proyectar el comportamiento futuro del programa y prever posibles reas de problemas y/o que requieran especial atencin; Comunicar sus logros a las instituciones que participan en el proyecto y a los clientes de este; Demostrar a audiencias externas los resultados del programa con el fin de obtener tanto apoyo poltico como financiero de las agencias donantes y la comunidad; Facilitar la sistematizacin del aprendizaje del proyecto al proveer peridicamente informacin cuantitativa y cualitativa sobre la marcha del proyecto; y Medir el grado de satisfaccin de los clientes y evaluar si el proyecto esta o no mejorando sus vidas.

Para poder cumplir exitosamente con estas caractersticas, los indicadores deben de tener una serie de caractersticas. Entre estas estn el que sean simples y directos, objetivos (no ambiguos), adecuados frente al tipo de informacin que se busca obtener y transmitir, preferentemente cuantitativos (en la medida de lo posible), desagregados (cuando sea apropiado), prcticos y confiables. En las siguientes secciones se presentan ejemplos de indicadores con y sin perspectiva de gnero.

La elaboracin de este fue posible gracias al financiamiento y apoyo de PREVAL y el Fondo Internacional de Desarrollo Agrcola (FIDA). Aqu se incluye solamente uno de los captulos de un position paper titulado Lineamientos para Incorporar la Perspectiva de Gnero en Sistemas de Seguimiento y Evaluacin. La autora, Valeria Budinich, asume la responsabilidad exclusiva por los contenidos y las opiniones expresadas en este documento. La autora es consultora internacional con organizaciones como EnterpriseWorks Worldwide (antes denominada ATI), Edeavor Initiative Inc., PROCASUR y Womens World Banking. De 1990 a 1996 estuvo a cargo de las operaciones de Aprpiate Technology International (ATI), un organismo especializado en desarrollo de pequea y microempresa que opera en ms de 22 pases alrededor del mundo. Comentarios y sugerencias sobre este documento pueden enviarse por correo electrnico a valbud1@ibm.net

B.

Caso 1: Creacin de Nuevas Empresas de Procesamiento a travs de Comercializacin de Tecnologa

En este ejemplo, el objetivo del proyecto es el contribuir aumentar los ingresos de productores y productoras de semillas de aceite a travs de la creacin de empresas procesadores de aceite comestible da micro y pequea escala. Para lograr este objetivo el proyecto establece relaciones con empresas fabricantes de tecnologa y concentra sus intervenciones en la promocin de estas tecnologas a los micro y pequeos productores y productoras en reas rurales. El resultado que se quiere lograr es que sus clientes no solo accedan a la tecnologa, sino que la utilicen de manera rentable con el consecuente incremento de sus ingresos. Para lograr estos fines el proyecto promueve la compra de esta tecnologa entre sus clientes y les brinda capacitacin en el uso de la tecnologa y en la operacin de empresas de aceite comestible.2

Nivel 1:

Indicadores Globales

Nmero de unidades vendidas. Nmero de clientes capacitados en el uso y operacin de la tecnologa. Aumento en los ingresos brutos de los productores participantes.

Dado que el medio que utiliza el proyecto para contribuir al aumento de los ingresos es la promocin y venta de prensas de aceite, un indicador clave es el nmero de unidades vendidas. Por otro parte, dado que el proyecto tambin invierte en capacitacin en el uso y operacin de la tecnologa, este debe de monitorear el nmero de clientes que tuvieron acceso a estos servicios. Ambos indicadores se refieren al proceso mismo que sigue el proyecto, pero no indican el efecto real que este esta teniendo en sus clientes. Durante la vida del proyecto, no nos interesa que los productores compren esta tecnologa, nuestra intencin es que la utilicen para establecer una empresa rentable. De ah, que el proyecto seleccione el tercer indicador para poder medir el aumento en los ingresos. En teora deberamos medir ingresos netos, pero la experiencia es que muy pocas micro y pequeas empresas cuentan con informacin confiable sobre sus operaciones. De ah, que no enfoquemos en medir durante la vida del proyecto el aumento en los ingresos brutos de los productores participantes. Para calcular este dato simplemente mediramos peridicamente la diferencia entre las ventas brutas de productores que venden sus semillas de aceite y las ventas brutas de aceite comestible para aquellos productores que las pueden procesar al tener acceso a la tecnologa y transformar sus negocios en venta de aceite comestible. En este caso, reservaramos el uso del indicador de ingresos netos para cuando se lleven a cabo evaluaciones de impacto y pueda contarse con muestras representativas y un estudio ms detallado de la operacin de las nuevas empresas.
2

Este ejemplo esta basado en la experiencia de Aprpiate Technology International (AIT) e., la difusin de una prensa manual para la produccin de aceite comestible en seis pases en Africa. La tecnologa fue diseada por ingenieros de ATI y por ser una tecnologa nueva, ha requerido de una estrategia de penetracin de mercado que permitiera la comercializacin de la misma a hombres y mujeres. Entre 1989 y 1993, el programa fue implementado en cuatro proyectos de Africa del Este y fue capaz de generar un total de US $ 5 millones de beneficios econmicos adicionales a ms de 85,000 participantes (incluyendo productores de semilla, procesadores y consumidores) que tuvieron acceso a estos servicios.

Nivel 2:

Indicadores para Medir el Grado de Acceso de Hombres y Mujeres a los servicios

Nmero de unidades vendidas desagregado por sexo de los clientes. Nmero de mujeres y hombres capacitados en el uso y operacin de la tecnologa. Aumento en los ingresos brutos de los productores participantes desagregado por sexo.

Al desagregar esta informacin por sexo, el proyecto podr conocer las limitaciones y/o xitos que esta teniendo en facilitar el acceso de sus servicios tanto a hombres como mujeres. En el caso del proyecto que inspir este ejemplo, el obtener este tipo de informacin, combinada con grupos focales en los que participaban hombres y mujeres, permiti identificar que el diseo bsico de la prensa de aceite no se ajustaba a los requerimientos de las mujeres debido al esfuerzo fsico que era necesario para operar la prensa manual. Por otro parte, se identific tambin que las mujeres disponan de menos tiempo para operar estos negocios, lo cual implicaba que la rentabilidad de sus empresas era menor que en el caso de empresas operadas por hombres. Esto llevo a la direccin del proyecto a decidir introducir tres diferentes tamaos de prensa, con tres niveles de capacidad de produccin y precios distintos, lo que resulto en el incremento del nmero de mujeres que se beneficiaban de los servicios del proyecto. A partir de ese momento, la informacin sobre unidades vendidas no solo se desagregaba por sexo, sino tambin por modelo de prensa, lo que permita corroborar la hiptesis que las mujeres tendan a preferir los modelos de menor capacidad instalada y menos precio. Por otra parte, el proyecto vari su estrategia de capacitacin en manejo de empresas estableciendo la alternativa de empresas asociativas de mujeres. Esta opcin les permita a las mujeres unirse en la adquisicin de la tecnologa, compartir su uso y aumentar la rentabilidad de la operacin. Hubieron casos de mujeres que al recibir la capacitacin y comprender el potencial de la empresa decidieron optar por el modelo de mayor capacidad y contratar hombres para que la operaran. Este tipo de estrategia sugiere un indicador adicional en cuanto al nmero de clientes desagregados por sexo y el nmero de cada uno de estos que corresponde a empresas asociativas.

Nivel 3:

Indicadores para Medir la Eficiencia y Efectividad de la Estrategia de Promocin y Capacitacin

Costo de los Servicios de Promocin. Costo de los Servicios de Capacitacin. Relacin Costo-Beneficio: Costo anual de los servicios dividido por el Aumento de los Ingresos Brutos. Relacin Costo-Efectividad: Costo anual de los servicios de promocin dividido entre el nmero de unidades compradas anualmente por los clientes (desagregado por promotor/extensionista y por el sexo de estos).

En la medida que el proyecto fue obteniendo informacin sobre las relaciones de Costo-Beneficio y Costo-Efectividad, se hizo evidente la necesidad de mejorar la efectividad de los servicios. Para ello, se inicio un proceso de privatizacin del servicio

de promocin y capacitacin. Bajo el nuevo esquema los promotores/extensionistas se transformaron en vendedores de la tecnologa (antes el proyecto simplemente intermediaba entre el productor de las empresas y los clientes, sin ganar una comisin). Al operar como vendedores, su estructura de remuneracin vario substancialmente; se redujeron los sueldos bsicos y se introdujo un sistema de comisiones por venta. Aunque este proceso se introdujo tan solo hace un ao atrs, es evidente, a travs de la informacin que proveen estos indicadores que la efectividad de los esfuerzos de promocin ha aumentado considerablemente. Desde la perspectiva de gnero, existe un indicador adicional que podra o no tener una aplicabilidad en este tipo de proyectos. Este se refiere a la efectividad de extensionistas mujeres que brinden servicios a clientes mujeres. En el caso que inspir este ejemplo, el sexo del extensionista era particularmente importante en el contexto de grupos asociativos, no as para productoras individuales. En parte, esto se deba a que los grupos asociativos tendan a estar compuestos por mujeres de menores ingresos y nivel de educacin y que por lo tanto necesitaban una capacitacin ms integral e intensa. Tambin es importante mencionar que en estas regiones de Africa, son las mujeres a las que se les reconoce como las principales productoras de semillas de aceite a pequea escala. En contraste con esta situacin, existen proyectos en los que el sexo del extensionista es clave para que este(a) puede acceder a las productoras. Un ejemplo clsico de la importancia de considerar este factor es la produccin de leche en la India donde una tpica unidad de produccin lechera esta constituida en promedio por dos o tres animales y manejada exclusivamente por la mujer. Por muchos aos los programas gubernamentales de extensin en el Sector Lechero fracasaron ya que estaban operados por extensionistas hombres que dirigan sus acciones a los hombres de la comunidad, los cuales al no estar involucrados en la produccin lechera no tenan necesariamente credibilidad para las mujeres. Por otra parte, por una cuestin de organizacin social, no era posible en la mayora de los casos que los extensionistas hombres tuvieran acceso director a las mujeres productoras. Las estrategias de extensin estn cambiando radicalmente e involucran ahora la capacitacin de extensionistas mujeres, que si han demostrado tener una efectividad mayor en influenciar las prcticas de produccin. De hecho, en la regin de Ahmedabab, la National Dairy Development Board of India (la entidad responsable a nivel nacional por el desarrollo del Sector Lechero) ha establecido una alianza estratgica con la SelfEmployed Women Association (SEWA), una ONG establecida por mujeres que brinda servicios a ms de 100,000 mujeres auto-empleadas. Bajo esta alianza, SEWA capacita a mujeres extensionistas de la comunidad en el establecimiento de negocios que brindan servicios de asistencia tcnica a productoras lecheras. De esta manera, el sistema no slo responde mejor a las necesidades de las productoras de leche, sino que tambin es sostenible ya que estas pagan por el servicio que reciben (ATI, 1997).

C.

Caso 2: Indicadores para Programas de Crdito

La gestin de programas de crdito es tradicionalmente monitoreada a travs de indicadores tales como: Nmero de prstamos. Monto Total de los Prstamos Colocados. Tamao Promedio de los Prstamos.

Tasa de Repago.

Al igual que en el caso anterior, en un primer nivel de aproximacin hacia un enfoque de gnero, podramos desagregar esta informacin por sexo y obtener peridicamente esta informacin. Aunque estos nos ayudara a identificar las diferencias entre hombres y mujeres en cuanto a su acceso y participacin en el programa de crdito, la informacin no sera suficiente para poder determinar las razones que generan la menor participacin de mujeres en programas de crdito. Como se muestran en el cuadro a continuacin, existen mltiples factores que limitan la participacin de las mujeres al crdito.

Cuadro 6. Algunos Aspectos que Limitan el Acceso de Mujeres al Crdito

Bajo volumen de ingresos y capitalizacin en el caso de la mujer. Bajo monto de los prstamos solicitados por mujeres, debido a la escala relativamente pequea de las actividades econmicas realizadas por las mujeres. Concentracin de la mujer en sectores de bajo crecimiento, y discontinuidad de sus ingresos. Discriminacin por parte de los organismos de crditos, derivada de su no reconocimiento como productora/sujeto de crdito. Control de las actividades productivas al interior de la unidad familiar. Su limitado acceso a garantas, especialmente bienes races. Elevado costo econmico y de tiempo de las transacciones con instituciones financieras. Elevado costo de transaccin en los prstamos a la mujer para las instituciones financieras y dificultades para evaluar riesgo. Bajo nivel de educacin y de experiencia en negocios de la mujer en comparacin con clientes hombres. Falta de integracin de la mujer en organizaciones y redes en que se distribuya informacin sobre fuentes de crdito y posibilidades de acceso. Prstamos limitados a jefes de familia, que impiden ms de una transaccin por hogar. Dominio del cnyuge en la toma de decisiones.

Fuente: Adaptado de Gua para la Planificacin y Formalicen de Proyectos de Desarrollo Agrcola/Rural con Perspectiva de Gnero. Documento del Banco Interamericano (Faune, 1996).

De la identificacin de estas limitaciones se deduce, entre otras, la necesidad de visibilizar a las mujeres como productoras en los diferentes sub-sistemas (hogar, patio, huerto, finca, comunidad) como condicin bsica para que estas puedan ser reconocidas como potenciales sujetos de crdito (Faune, 1995). El proceso de visibilizarlas como productoras requiere de una voluntad poltica y tcnica del programa de entender la naturaleza de sus demandas y facilitar la satisfaccin de estas. Para ello es necesario llevar a cabo un anlisis comparativo de mecanismos, requisitos y procedimientos diferenciados, que indiquen igualdad de condiciones en el acceso, instrumentados sin prejuicio de gnero y que aseguren efectivamente el acceso de la mujer rural al crdito (Mones, 1992). A partir de este tipo de anlisis puede definirse una serie de indicadores adicionales. 1. Porcentaje de solicitudes de crdito aprobadas de aquellas que fueron presentadas por los clientes desagregado por sexo. De comprobarse que un mayor porcentaje de las solicitudes de mujeres son rechazadas, se hara necesario estudiar las razones y probablemente establecer

mecanismos de apoyo para que estas puedan presentar solicitudes que si sean aprobadas. Es probable que la naturaleza de los mecanismos de apoyo tenga que ir ms all de simplemente mejorar la preparacin de las solicitudes; que se haga necesaria por ejemplo complementar el apoyo financiero con un apoyo en la comercializacin y el desarrollo de productos. 2. Tipo de garantas que se utilizan normalmente para el otorgamiento del crdito a la mujer rural. En la medida que esta la posibilidad de comparar el efecto de diferentes tipos de garantas con el grado de acceso de la mujer al crdito, este tipo de indicador permitira medir el impacto de las polticas de garantas en el acceso de la mujer al crdito rural. 3. Costo de transaccin para cada prstamo desagregado por sexo del cliente. El costo de transaccin depender del tipo de trmite que se requiera para el anlisis de solicitudes y el otorgamiento de un crdito: cantidad y tipo de informacin requerida, tiempo requerido para la tramitacin de la solicitud y nmero de pasos de cada solicitud y el nmero de veces que el cliente debe de comparecer para dar seguimiento a la solicitud hasta su aprobacin. Estos factores no solamente inciden en el costo de oportunidad del tiempo que tenga que invertir el o la cliente en la transaccin. El grado de acceso de la mujer al crdito podra por lo tanto variar substancialmente dependiendo del tipo de proceso para el anlisis y aprobacin de las solicitudes que el programa establezca. 4. Monto de lneas de crdito disponibles y utilizadas en acciones que liberen el tiempo que la mujer invierte en actividades reproductivas. Ejemplos de esto podran ser prstamos a la comunidad o a grupos para inversiones tales como infraestructura para servicios de comedores, lavanderas comunales, cuidado de nios y otras similares. Este tipo de indicadores adicionales, nos permite ir ms all de medir la eficiencia econmica del programa de crdito mismo. Indicadores como estos facilitan la identificacin de alternativas que permitan mejorar las condiciones de acceso de las mujeres al crdito y por lo tanto van dirigidos a avanzar hacia la equidad de gnero. Dado que no siempre es factible, por una cuestin de costo, obtener informacin peridica sobre todos y cada uno de estos indicadores, es importante que el sistema de S&E priorice aquellos que son ms claves en el contexto de sus objetivos, estrategias y metas. En caso que durante el proceso de monitoreo se detecten problemas o un incumplimiento de metas, la unidad de seguimiento y evaluacin puede llevar a cabo estudios en los que investigue, a travs de indicadores adicionales, las causas que estn afectando la marcha del proyecto.

D.

Caso 3: Indicadores de Impacto Social a Nivel del Hogar y en las Mujeres para Programas de Microempresa y Pequea Empresa

Mas all del impacto directo que un programa de asistencia tcnica o crdito tenga en la empresa o unidad de produccin, es importante medir el impacto que este tipo de

intervenciones genere al interior del hogar y en las mujeres que participan en el programa. La pregunta clave que estos indicadores buscan responder es: Cmo han mejorado los aumentos en los ingresos y el acceso a los servicios del proyecto las condiciones de vida de la familia en general y la mujer en particular? A diferencia de los indicadores que hemos mencionado para los dos ejemplos anteriores, los que mencionaremos a continuacin requieren ir ms all del seguimiento como tal, ya que involucran una evaluacin de los efectos, resultados e impactos del programa. Entre estos estn3

A nivel del Hogar: Indicadores Mnimos: Cambio en los gastos para comida, ropa y otras necesidades bsicas. Cambio en las condiciones de acceso a vivienda, electricidad, agua o servicio.

Indicadores Mnimos: Cambio en la cantidad y el porcentaje que contribuye la empresa o unidad de produccin a los ingresos del hogar. Cambios en los ahorros disponibles en efectivo. Cambio en el nmero y valor de los bienes del hogar (incluyendo ganado).

Impacto Social en las Mujeres: Cambio en el uso del tiempo disponible para hombres y mujeres. Aumento en la disponibilidad de ahorros. Incremento en la participacin de la mujer en la toma de decisiones en el hogar. Participacin de la mujer en posiciones de liderazgo dentro de las organizaciones de la comunidad. Aumento de las compras de la mujer para si mismas.

Impacto Social en los Nios: Cambios en el trabajo de hijos e hijas. Cambio en el nmero y porcentaje de nios en edad escolar. Disminucin de la brecha entre la asistencia de nios y nias al colegio. Aumento en la asistencia de nias al colegio. Mejoramiento en la nutricin de nios de 1 a 3 aos de edad. Disminucin de la brecha en el nivel de nutricin de nios y nias de 1 a 3 aos. Aspiraciones de los nios. Aspiraciones de las nias. Valor del ltimo objeto comprado exclusivamente para los nios con las utilidades de la microempresa o unidad de produccin.

Adaptado del grupo de indicadores utilizados por el sistema de seguimiento y evaluacin de Save the Children. Citado por Hyman E.; Dearden K.; en Comprehensive Impact Assessment Systems for NGO Microenterprise Development Programs, World Development, Vol. 26, N 2., 1998.

Aunque, dependiendo del tipo de programa, los datos para algunos de estos indicadores pueden ser obtenidos peridicamente, para la mayora de ellos ser necesario una evaluacin en el sentido estricto del trmino. Esto implicar no slo que el programa tenga cierto tiempo mnimo de operacin, sino tambin el diseo y aplicacin de encuestas u otros instrumentos a una muestra representativa de la poblacin que participa en el proyecto. Tambin su aplicacin requiere de tcnicas de evaluacin participativas que garanticen el involucramiento de todos los actores claves del programa, incluyendo a hombres y mujeres. Como se muestra en el cuadro a continuacin los mtodos ms comunes de mtodos de evaluacin de impacto incluyen: encuestas de muestreo, evaluaciones rpidas, observaciones de participantes, estudios de caso, y aprendizaje y accin participativos. En el cuadro se incluye tambin una breve descripcin de estos mtodos.

Cuadro 7. Mtodos Ms Comunes de Evaluacin de Impacto

METODO Encuestas de Muestreo

Evaluaciones Rpidas

Observaciones de Participantes

Casos de Estudio

Aprendizaje Participativos

Accin

CARACTERSTICAS PRINCIPALES Obtencin de datos cuantitativos a travs de cuestionarios. Usualmente una muestra aleatoria y una comparacin con un grupo de control son usados para medir indicadores pre-determinados antes y despus de la intervencin. Representa una amplia gama de herramientas y tcnicas desarrolladas originalmente como evaluaciones rurales rpidas (Rapid Rural Appraisal RRA). Involucra el uso de grupos focales, entrevistas semi-estructuradas con informantes claves, casos de estudios, observaciones de los participantes y fuentes secundarias. Investigadores de campo residen con una comunidad por un perodo determinado utilizando tcnicas cuantitativas y mini-encuestas. Estudios detallados de una unidad especfica (ej.; grupos, localidad, organizaciones) que involucran preguntas abiertas y la preparacin de historias. Involucra la preparacin por parte de los beneficiarios que se espera participen en el proyecto de: calendarios, flujos de impacto, mapas de la comunidad y sus recursos, ranqueo del nivel de vida y el bienestar, diagramas estacionales, ranqueo de problemas, y evaluaciones de las instituciones a travs de sesiones de grupo asistidas por un facilitador.

Fuente: Tomado de Impact Assesment Methodologies for Microfinance: A Review; Documento preparado para la Reunin Virtual del CGAP Working Group; David Hulme, 1997.

Finalmente, es importante sealar que dada la complejidad involucrada en el diseo y la aplicacin de algunas de estas metodologas, es indispensable que estas participen personas que hayan sido previamente entrenados en el uso de estas. Aunque algunos de estos mtodos son de relativamente fcil aplicacin (no necesariamente as el diseo mismo, el cual tiende a ser ms complejo), es indispensable asegurar un

nivel adecuado de objetividad por parte de los que apliquen estos mtodos y que estos sean supervisados por especialistas en el tema, que preferentemente no estn involucrados en la implementacin del proyecto.