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ANED: MAPA MACRO PROCESO CRDITO INDIVIDUAL

CRDITO INDIVIDUAL 12

PROCESO

SUB - PROCESOS
PROMOCION 12-A INFORMACIN, SOLICITUD Y EVALUACIN 12-B APROBACIN Y DESEMBOLSO 12-C

MICRO

- PROCESOS
Informacin y Solicitud de Crdito 12-2 Verificacin y Evaluacin de Solicitud 12-3 Aprobacin y Preparacin de Desembolso 12-4 Perfeccionamiento Garanta Hipotecaria 12-5

Promocin 12-1

Desembo del Crdi 12-6

PROMOCION

SOLICITUD

VERIFICACION Y EVALUACION

Posibilidad de transmitir informacin distorsionada, en la promocin del Oficial de Negocios

Posibilidad de desconocimiento del Oficial de Negocios de las Polticas de Crdito, cuando se trata de las variantes de crdito individual para brindar la informacin correcta al cliente.

Posibilidad de suplantacin de identidad Posibilidad de falsedad en los documentos presentados Posibilidad de que las fotocopias sean ilegibles en fotografas y lectura del texto

Posibilidad de no contar con Posibilidad de no Posibilidad de informacin realizar la visita in falsedad en que el fidedigna para situ de parte del cliente del crdito Posibilidad de falla evaluar la Oficial de Negocios sea agricultor, en el acceso a capacidad de pago Posibilidad de posea la extensin Internet para del cliente colusin entre de tierra y la realizar la consulta a Posibilidad de Oficial de Negocios experiencia para INFOCRED colusin entre y Cliente para dedicarse a la Oficial de Negocios falsear informacin actividad y Cliente para falsear informacin

Entre la documentacin que presenta el Cliente, se debe asegurar que las fotocopias sean ntidas para el reconocimiento de El Jefe de Agencia Es Deseable que el fotografas y texto. / Subgerente Oficial de Negocios El ON debe Regional debe se asegure de asegurarse que en controlar la calidad contar con un todos los y consistencia de documento escrito documentos que el la informacin que le sirva para cliente presenta, la contenida en el brindar la informacin se material informacin verbal a ntida, las promocional los clientes. fotografas coincidan y que haya consistencia en la informacin (nombres, edad, fotografas, etc.).

En el caso de Crditos Individuales en el rea rural (crditos agropecuarios), se debe solicitar una carta de la Comunidad (sindicato agrario o cooperativa) que verifique la siguiente informacin: Que es productor Que posee la cantidad de terreno que explica Que esta en el lugar donde se explica

En caso de existir alguna duda con respecto a la Solicitar la consulta fidelidad de la al sistema informacin y/o la INFOCRED por la consistencia de la va de otra Agencia, El Jefe de Agencia y misma, se debe solicitando el Subgerente suspender el constancia verbal Regional, deben procesamiento de la inicialmente y luego hacer seguimiento operacin y si es el recabando los operativo caso realizar una reportes impresos verificando la nueva visita in situ que deben ser efectiva realizacin para recabar la remitidos a la de visitas de informacin agencia evaluacin in situ. fidedigna y hacer un correspondiente nuevo donde se est procesamiento de la procesando la capacidad de pago solicitud de crdito. del cliente, antes de preparar la carpeta de crdito.

FIDELIDAD

CRDITO INDIVIDUAL 12

A TU MEDIDA OPORTUNO

APROBACIN Y DESEMBOLSO 12-C

SEGUIMIENTO Y RECUPERACIN 12-D

REPROGRAMACIN DE CRDITO 12-E

Perfeccionamiento Garanta Hipotecaria 12-5

Desembolso del Crdito 12-6

Seguimiento del Crdito 12-7

Recuperacin de crditos 12-8

Solicitud de Reprogramacin 12-9

Aprobacin de Reprogramacin 12-10

Formalizacin Reprogramac 12-11

COMIT DE CREDITOS ELABORACION CONTRATO

PERFECCIONAMIENTO GARANTIAS DESEMBOLSO

SEGUIMIENTO

Posibilidad de realizar aprobaciones inadecuadas de operaciones, por que los participantes del Comit de Crditos desconozcan las particularidades del negocio, la actividad econmica y la dinmica de la regin.

Posibilidad de Errores de trascripcin y digitacin en la elaboracin del Contrato Privado de Prstamo.

Posibilidad de colusin y fraude entre varias personas en perjuicio de ANED; Oficial de Negocios, Jefe de Agencia, Notario, Garantes.

Posibilidad de que el bien hipotecado se encuentre en segunda o tercera hipoteca

Posibilidad de atraso en el desembolso por no contar con la disponibilidad de dinero en la Agencia para hacer el desembolso.

Posibilidad de suplantacin de identidad de quienes cobran el desembolso.

Posibilidad de desvo del crdito, prdida de consistencia e la Garanta.

Incorporar al Comit de Crditos, funcionarios de otras Agencias, que conozcan de las operaciones que se aprueban. Como parte de un proceso de desconcentracin, conformar un Comit Externo Regional.

Aprovechar el SFA+, para automatizar la emisin de contratos, con formato estandarizado.

Que sea el Asesor Legal quien haga firmar el Contrato Privado de Prstamo, en casos aleatorios,

El Oficial de Negocios debe constatar que el bien hipotecado esta en primera hipoteca a favor de ANED

Garantizar la planificacin de liquidez necesaria, ms un fondo para imprevistos, en la Agencia.

Control cruzado de Asesor Legal, Jefe de Agencia, Oficial de Negocios, Oficial Operativo, a la hora de los desembolsos.

Asegurar el Seguimiento del Oficial de Negocios, de dos ocasiones por ao a cada operacin, verificando destino y uso del crdito, el mantenimiento de la integridad de las garantas. Hacer visitas cruzadas sorpresa, entre agencias de una mis Regional.

EPROGRAMACIN DE CRDITO 12-E

Aprobacin de Reprogramacin 12-10

Formalizacin de Reprogramacin 12-11

REPROGRAMACION

Posibilidad de incumplimiento del procedimiento por parte del Oficial de Negocios

Posibilidad de que la reprogramacin no sea correspondiente con la verdadera Posibilidad de que necesidad del el Oficial haga cliente y con cobros que luego no adversidades que se reportan verdaderamente hubiesen perjudicado el cumplimiento del pago.

La posibilidad de que la reprogramacin, tome ms de 48 Posibilidad de hacer horas luego de una reprogramacin haberse pagado los con plan de pagos ltimos intereses. inadecuada. Ms de 48 horas se genera el devengamiento automtico de nuevos intereses.

Seguimiento continuo a recuperaciones por parte del Jefe de Agencia y el Trabajar con Subgerente Cobradores Regional. Externos Institucionalizar el uso de Recibos Oficiales Preimpresos y prenumerados. Establecer un nmero telefnico de reclamos y sugerencias en la Oficina Nacional.

El cliente debera incorporar en su solicitud, una carta o certificacin de la comunidad, de alguna institucin u organizacin, que certifique que han ocurrido problemas imponderables que afectan la posibilidad de cumplimiento de los pagos. En la visita in situ, el Oficial de Negocios debe verificar la ocurrencia de factores imponderables, que afectaron las posibilidades de pago.

La nueva evaluacin econmica financiera, debe hacerse de manera realista.

Asegurar la celeridad en el proceso, desde la Agencia hasta la Oficina Nacional.

ANED: MAPA MACRO PROCESO CRDITO ASOCIATIVO


CRDITO ASOCIATIVO 13

PROCESO

SUB - PROCESOS
PROMOCION 13-A INFORMACIN Y EVALUACIN 13-B APROBACIN Y DESEMBOLSO 13-C SEGUIMIENTO Y RECUPERACIN 13-D

REP D

MICRO - PROCESOS
Informacin y Evaluacin 13-2 Perfeccionamiento Garanta Hipotecaria 13-4 Desembolso del Crdito 13-5 Seguimiento del Crdito 13-6 Recuperacin de Mora 13-7 Solicitud de Reprogramacin 13-8

Promocin 13-1

Aprobacin 13-3

A R

SEGUIMIENTO Y RECUPERACIN 13-D

REPROGRAMACIN DE CRDITO 13-E

so o

Seguimiento del Crdito 13-6

Recuperacin de Mora 13-7

Solicitud de Reprogramacin 13-8

Aprobacin de Reprogramacin 13-9

Formalizacin de Reprogramacin 13-10

ANED: MAPA MACRO PROCESO MICROLEASING


MICRO LEASING 14

PROCESO SUB - PROCESOS


PROMOCION 14-A INFORMACIN, SOLICITUD Y EVALUACIN 14-B

APROBACIN Y DESEMBOLSO 14-C

MICRO - PROCESOS
Informacin y Solicitud de Crdito 14-2 Verificacin y Evaluacin de Solicitud 14-3 Aprobacin y Preparacin de Desembolso 14-4 Desembolso y Pago 14-5

Promocin 14-1

APROBACIN Y DESEMBOLSO 14-C

SEGUIMIENTO 14-D

probacin y eparacin de Desembolso 14-4

Desembolso y Pago 14-5

Seguimiento de la Operacin 14-6

ANED: MAPA MACRO PROCESO BANCA COMUNAL / JUNTAS DE AHORRO Y CRDITO PROCESO
BANCA COMUNAL 18

SUB - PROCESOS
REGISTRO DE REUNIONES DE BANCA COMUNAL 18-C SEGUIMIENTO Y RECUPERACIN 18-D

PROMOCION 18-A

SOLICITUD Y DESEMBOLSO 18-B

MICRO - PROCESOS
Solicitud y Aprobacin de Crdito BC 18-2 Desembolso ANED y Preparacin Apertura 18-3 Reunin de Apertura 18-4 Registro de Reuniones en SFA 18-5 Reunin de Recuperacin 18-6 Reunin de Recuperacin 18-n...

Promocin 18-1

PROMOCION

SOLICITUD Y DESEMBOLSO

REUNION APERTURA REUNIONES RECUPERACION

Posibilidad de que la Banca Comunal conformada, no cumpla con los lineamientos respecto a las socias, su actividad econmica y la confianza y conocimiento entre socias. Posibilidad que haya prestamistas en la banca que utilizan una supuesta participacin de socias.

Posibilidad de Posibilidad de fraguado y colusin entre la falsificacin de banca comunal y el documentos, para Oficial de Negocios. suplantacin de identidad.

Posibilidad de que el dinero sea mal utilizado por el Oficial de Negocios, hasta el momento en que se realiza la Reunin de Apertura

Posibilidad de que en la reunin de Apertura existan variaciones en los desembolsos, por decisin de las clientes.

Posibilidad de suplantacin de identidad, cuando las socias envan representantes a realizar cobros y pagos.

Solicitar fotocopias de documentos y otros documentos con buena legibilidad, para permitir la En las sesiones de identificacin de las capacitacin, se clientes. El Oficial debe indagar con de Negocios en mucha claridad, la El Jefe de Agencia caso de dudas, relacin entre las debe asistir al debe hacer una socias del grupo e menos a una de las visita en campo a insistir en que no se sesiones de las socias, para deben transgredir capacitacin y verificar y validar la las polticas validar la existencia informacin que ha respecto a las y coherencia del recibido de la Banca socias, su actividad grupo constituido. (domicilio, negocio, econmica y la croquis, actividad confianza en el econmica, otros). grupo. Solo cuando las dudas estn absueltas, debe presentar la carpeta de crdito al Comit.

En la reunin de apertura no se aceptan representantes. Si la socia no est presente no se hace el desembolso ni los prstamos internos a dicha persona. El Oficial debe Asegurarse de que Los desembolso anotar en un recibo las firmas son deben hacer como especfico el saldo completamente mximo 24 horas no desembolsado y legibles. antes de la Reunin depositarlo en Todos los recibos de Apertura o en el ANED en el mismo deben estar mismo da. da. debidamente firmados por las socias. Asegurase y verificar la correcta informacin registrad en la Planilla de control de reunin.

UNIONES MUNAL

SEGUIMIENTO Y RECUPERACIN 18-D

CIERRE BANCA COMUNAL Y NUEVO CICLO 18-E

e en

Reunin de Recuperacin 18-6

Reunin de Recuperacin 18-n...

Reunin de Cierre 18-7

EUNIONES RECUPERACION

REUNION DE CIERRE

Posibilidad de un registro errado de informacin en los documentos de respaldo y/o en el sistema SFA

Posibilidad de que la socia entre en Posibilidad de mal mora y las socias no uso del dinero quieran pagar la recuperado cuota de la socia en mora.

Posibilidad de mal registro del movimiento en la Planilla de control de reunin.

Posibilidad de que la socia entre en mora con su Posibilidad de que prstamo interno y persiste la mora del las garantes no crdito interno. quieran pagar la cuota de la socia en mora.

El Oficial de Negocios, debe organizar en ese mismo momento una cobranza in situ a la socia o a sus respectivos garantes, procurando que la cobranza de la cuota se haga en ese mismo da o en el transcurso de 24 horas como mximo. El Oficial de EL Jefe de Agencia, Negocios, debe debe hacer una indicar que no revisin minuciosa recibir el monto de toda la carpeta parcial de pago de de crdito y del la cuota de ANED y registro de la que si la socia en informacin en el mora no paga, todo Sistema SFA+. el grupo entrar en mora y en la central de riesgos. Solo en la penltima reunin antes de la Reunin de Cierra, es decir la ltima reunin de Cobranza, se debe consulta con la directiva y las socias, si de utilizar el ahorro de inicio para cubrir la mora de alguna socia que se

El Oficial de Negocios junto con la Directiva de la Banca Comunal y El Oficial de las socias, deben Negocios debe dar lectura y control hacer el depsito de de la Planilla de la recuperacin en Control, asegurando el da o en 24 horas que la informacin como mximo en la esta correctamente Oficina de ANED. registrada, verificando ingresos, salidas y saldos por cada socia de la banca comunal.

El Oficial de Negocios, debe organizar en ese mismo momento una cobranza in situ a la socia o a sus respectivos garantes, procurando que la cobranza de la cuota se haga en ese mismo da o en el transcurso de 24 horas como mximo. Se anuncia que no se cerrara el banco hasta que se haga efectivo el cobro y que no habr la posibilidad de una nueva solicitud de crdito para el siguiente ciclo de la banca.

No se da curso a la nueva solicitud de crdito del siguiente ciclo, hasta que se resuelva la deuda.

ANED: MAPA MACRO PROCESO SERVICIOS WESTERN UNION

PROCESO SUB - PROCESOS

WESTERN UNION 27

Pago de Giros 27-A

Envo de Dinero 27-B

Gestin de Fondos 27 - C

MICRO - PROCESOS
Procesamiento entrega de Giros 27-01 Procesamiento Envo de Dinero 27-02 Solicitud de Fondos 27-03 Devolucin de Fondos 27-04

PROCESAMIENTO DE GIROS

GESTION DE FONDOS

Posibilidad de suplantacin de identidad.

Posibilidad de incumplimiento con normas y lmites del acuerdo con el Banco Unin, por Posibilidad de que giros de montos la documentacin mayores. presentada se poco Posibilidad de robo legible. o asalto en oficina, por exposicin del efectivo que se utiliza para hacer los pagos.

Posibilidad de que la documentacin presentada se poco legible. Posibilidad de incumplimiento con normas y lmites del acuerdo con el Banco Unin, por giros de montos mayores.

Posibilidad de emitir una factura con monto errado. Posibilidad de robo o asalto en oficina, por exposicin del efectivo que se utiliza para hacer los pagos.

Posibilidad de iliquidez por atraso en el envo de solicitud de devolucin de fondos.

Asegurar que el cliente conoce como mnimo el cdigo MTCN y el nombre del remitente del giro

Asegurar que las fotocopias de la documentacin sean claramente legibles.

En casos especficos donde haya duda, se debe consultar con el Oficial de Servicios Financieros y/o con el Banco Unin. Crear la zona de cajas para hacer el pago de efectivo. Crear la zona de bveda de dinero. Reforzar la seguridad de las oficinas con guardia o policas.

Asegurar que el monto total a facturar es El monto total a facturar es el total de cargos Asegurar que las menos el ITF fotocopias de la (2.5%). LA documentacin FACTURA ES POR sean claramente EL MONTO DE LA legibles. COMISION DE En casos ANED, QUE especficos donde APARECE EN EL haya duda, se debe SISTEMA consultar con el Crear la zona de Oficial de Servicios cajas para hacer el Financieros y/o con pago de efectivo. el Banco Unin. Crear la zona de bveda de dinero. Reforzar la seguridad de las oficinas con guardia o policas.

El Oficial de Operaciones debe enviar el correo electrnico en el mismo da o hasta las 9:00 a.m. del da siguiente

RN N

Gestin de Fondos 27 - C

Triangulaciones 27 - D

olicitud de Fondos 27-03

Devolucin de Fondos 27-04

Triangulaciones 27-05

ESTION DE FONDOS

TRIANGULACIONES

Posibilidad de Posibilidad de error errores en el en las solicitudes en procesamiento de Bs y en $us. informacin

Posibilidad de emitir una factura con monto errado.

Oficial de servicios financieros debe Asegurar una buena asegurar que el comunicacin reporte esta bien telefnica. elaborado tanto en Bs. como en $us.

Asegurar que el monto total a facturar es El monto total a facturar es el total de cargos menos el ITF (2.5%).

ANED: MAPA MACRO PROCESO COBRO DE SERVICIOS NUEVATEL

PROCESO

COBRO DE SERVICIOS NUEVATEL 28

SUB - PROCESOS
Ingreso al Sistema 28 - A Cobro de Servicios 28 -B Facturacin 28 - C

Elaboracin Reportes 28 - D

MICRO - PROCESOS
Ingreso al Sistema 28-01 Cobro Factura Celular Postpago 28-02 Pago Adelantado Celular Postpago 28-03 Recarga de crdito Celular y Telefona Fija 20-04 Reimpresin de Facturas 28-05 Reversin de Facturas 28-06

Elaboracin Reportes 28-07

Posibilidad de error en el ingreso al sistema por digitacin errada de cdigos de acceso.

Posibilidad de confusin del Oficial Operativo, por que el cliente es de otra ciudad.

Posibilidad de robo o asalto en oficina, por exposicin del efectivo que se utiliza para hacer las transacciones.

Posibilidad de dificultades de Posibilidad de mal reversin de uso de la opcin de facturas, por reimpresin de confusin en facturas. cdigos de usuarios.

Posibilidad de violacin al sistema, por incumplimiento en la periodicidad de cambio de password.

En todas las pantallas aparece la opcin F1 para solicitar ayuda en una pantalla determinada, y ESC para retroceder o cancelar alguna pantalla. En caso de existir algn error al introducir los cdigos aparecer el mensaje: Debe digitar correctamente su password

Las facturas de una ciudad pueden ser cobradas en otra ciudad, por tanto un cliente puede pagar en cualquier parte del pas donde haya servicio SINTESIS NUEVATEL aunque no exista cobertura.

El jefe de Agencia debe asegurar que solamente el Oficial Crear la zona de de Operaciones que cajas para hacer el ha realizado el pago de efectivo. cobro puede Crear la zona de reimprimir sus bveda de dinero. facturas, siempre y Reforzar la cuando, esto se seguridad de las realice en el oficinas con guardia transcurso del o policas mismo da en que ha sido efectuado el cobro.

El Jefe de Agencia slo podr revertir facturas cobradas por Oficiales de Operaciones que se encuentran registrados en su Agencia. Por esta razn, es necesario registrar a los Oficiales de Operaciones que cambian de Agencia a la nueva, pues de otra manera el Supervisor de su nueva Agencia no podr revertir sus facturas.

La contrasea de usuario debe ser peridicamente cambiada debido al nivel de responsabilidad que implica el registro y control de las transacciones.

Facturacin 28 - C

Elaboracin de Reportes 28 - D

Cambio de Password 28 - E

mpresin de Facturas 28-05

Reversin de Facturas 28-06

Elaboracin de Reportes 28-07

Cambio de Password 28-08

ANED: MAPA MACRO PROCESO PAGO RENTA DIGNIDAD

PROCESO SUB - PROCESOS


Habilitacin del Servicio en Agencia 29 - A

PAGO DE RENTA DIGNIDAD 29

Pagos 29 - B

Reportes y Absolucin de Observaciones 29 - C

MICRO - PROCESOS
Habilitacin del Servicio en Agencia 29 - 1 Pago Renta Dignidad 29 - 2 Pago Gastos Funerales 29 - 3 Reporte de Pagos 29 - 4 Absolver Observaciones 29 - 5

HABILITACION DEL SERVICIO

PAGO RENTA

Posibilidad de Dficit o sobre liquidez en la asignacin del fondo

Posibilidad de una capacitacin insuficiente a los operadores.

Posibilidad de que las fotocopias de los documentos Posibilidad de que las fotocopias sean ilegibles y no permitan la de los documentos sean adecuada identificacin del ilegibles y no permitan la cliente. adecuada identificacin del Posibilidad de que existan cliente. personas homnimas, que Posibilidad de que existan Posibilidad de errores en el pago, por confundan el procesamiento de personas homnimas, que deficiencias en fotocopias u otros la transaccin. confundan el procesamiento de aspectos. Posibilidad de suplantacin de la transaccin. identidad de los beneficiarios, Posibilidad de suplantacin de para cometer fraude interno o identidad de los beneficiarios, de un tercero. para cometer fraude interno o de Posibilidad de errores en el un tercero. pago, por deficiencias en fotocopias u otros aspectos.

Hacer una revisin peridica del movimiento del fondo.

Prueba virtual que hace SINTESIS a los capacitados

Asegurar que las fotocopias sean totalmente legibles. Preguntar s es ex - asalariado o no asalariado. (Para asalariados el monto es de Bs, 150 por mes, para no asalariados es de Bs. 200 por mes). Solicitar adems en caso de homnimos, la presentacin de documentacin adicional y sta informacin debe ser actualizada en el sistema. Para casos de pagos acumulados de Renta Dignidad, el Jefe de Agencia debe verificar la transaccin y autorizarla.

Asegurar que las fotocopias sean totalmente legibles. El clientes o beneficiario de la Renta El clientes o beneficiario del dignidad, debe anotar su direccin Gasto funeral, debe anotar su precisa, su telfono y alguna direccin precisa, su telfono y referencia de persona conocida, que alguna referencia de persona posibilite encontrarlo. conocida, que posibilite encontrarlo.

Reportes y bsolucin de servaciones 29 - C

Reposicin de Fondos 29 D

Absolver Observaciones 29 - 5

Devolucin de Fondos 29 - 6

REPORTES Y OBSEVACIONES

Posibilidad de no conseguir los Posibilidad de extravo o respaldos requeridos para prdida de documentos en subsanar observaciones, con la los envos. prdida consecuente del monto pagado.

Asegurarse de engrapar correctamente la informacin

Cuando el Oficial de Operaciones no consigue los subsanar la observacin, debe revertir el pago con dinero propio, pudiendo caer la responsabilidad sobre el Jefe de Agencia.

ANED: MAPA MACRO PROCESO PAGO BONO JUANA AZURDUY

PROCESO SUB - PROCESOS


Habilitacin del Servicio en Agencia 34 - A

PAGO DE Bono Juana Azurduy 34

Pagos 34 - B

Reportes y Absolucin de Observaciones 34 - C

MICRO - PROCESOS
Habilitacin del Servicio en Agencia 34 - 1 PAGO BONO JUANA AZURDUY 34 - 2 Reporte de Pagos 34 - 3 Absolver Observaciones 34 - 4

Bono rduy

Reportes y Absolucin de Observaciones 34 - C

Reposicin de Fondos 34 D

Reporte de Pagos 34 - 3

Absolver Observaciones 34 - 4

Devolucin de Fondos 34 - 5

ANED: MAPA MACRO PROCESO ADMINISTRACIN DE LIQUIDEZ Y FONDO FIJO

PROCESO

ADMINISTRACION DE LIQUIDEZ Y FONDO FIJO 30

SUB - PROCESOS
ADMINISTRACIN DE LA LIQUIDEZ 32

ADMINISTRA DE FONDO 33

MICRO - PROCESOS
Provisin de Fondos para Crdito 32-01 Cobro de Crditos 32-02 Flujo de Caja Diario 32-03 Reporte de Liquidez 32-04 Cobros con Recibos Provisionales 32-05 Habilitacin de Fondo Fijo y Asignacin de fondos 33-01

Entrega d Recurso 33-02

PROVISION DE FONDOS

COBROS CON RECIBOS PROVISIONALES

Posibilidad de mal uso de los recursos de liquidez por parte del personal (Oficial Operativo, Jefe de Agencia, Oficial de Negocios).

Posibilidad de iliquidez, debido a que contabilidad tenga un atraso en el registro de movimiento.

Posibilidad de que el funcionario de ha cobrado, haga mal uso o extrave el dinero cobrado, por tardanza en realizar el depsito del dinero cobrado.

El Arqueo debe ser realizado por dos personas el Jefe de Agencia y el Oficial Operativo necesariamente y ser suscritos los reportes por ambas personas.

Seguimiento de la Gerencia de Operaciones a la contabilizacin de los movimientos de las agencias.

Habilitar cuentas alternas en entidades financieras, para que se hagan los depsitos.

ADMINISTRACIN DE FONDO FIJO 33

ecibos les

Habilitacin de Fondo Fijo y Asignacin de fondos 33-01

Entrega de Recursos 33-02

Rendicin de Gastos y Reposicin de Fondo Fijo 33-03