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IMPORTAR DATOS IMPORTAR

DATOS

PENDIENTE PENDIENTE

GESTION FINANCIERA- ContiBank

NOMBRE DEL TITULAR / RAZON SOCIAL: ACTIVIDAD: 45500 SECTOR: RGIMEN TRIBUTARIO: Nmero de RUC:
TEMPORADA ALTA MEDIA BAJA Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep

TULO

45500
PLAN CUENTAS:PLAN CONTABLE EMPRESARIAL TRIBUTOS AFECTOS: MYPE:
Oct Nov Dic

SERVICIOS Y COMERCIO

I G V

Re nta

Essa 3 lud 2.5

2 1.5 1 0.5 0
Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago

COMPLE

Sep

Oct

SIMULADOR DE PRSTAMO DESTINO

TIPO DE CAMBIO MONTO A RECIBIR US$ SEGURO DE DESGRAVAMEN % ITF MONTO DEL PRESTAMO US$ NUMERO DE CUOTAS PERIODO DE PAGO 3.161 DOLARES 10,000.00 DOLARES TITULAR TITULAR 0.0306%

TIPO DE CRDITO

CONSUMO
0.22%

VALOR DEL INMUEBLE A HIPOTECAR US$ SEGURO DE SINIESTRO

0.05% 10,005.00 12 30 0 396

5.00

TASA EFECTIVA ANUAL TASAEFECTIVA ANUAL

TEA FECHA DE DESEMBOLSO DAS 0 DAS CALCULAR BORRAR TODO

1.00
1

8/31/2011
31

PERIODO FIJO FECHA FIJA

0 PLAZO TOTAL

COMPLETO

COSTO EFECTIVO ANUAL 1.45% CUOTA N FECHA PAGO Desembolso 31-08-2011 1 01-10-2011 2 30-11-2011 3 31-12-2011 4 31-01-2012 5 29-02-2012 6 31-03-2012 7 30-04-2012 8 31-05-2012 9 30-06-2012 10 31-07-2012 11 31-08-2012 12 30-09-2012
13 TOTAL

CRONOGRAMA DE PAGOS
CAPITAL 826.18 822.84 831.16 832.13 833.46 834.07 835.17 836.01 837.07 837.95 838.93 840.03
10,005.00

INTERESES 8.58 15.23 7.16 6.45 5.37 5.02 4.17 3.59 2.78 2.16 1.44 0.70
62.65

Desgrav. 6.12 2.81 2.56 2.30 2.05 1.79 1.54 1.28 1.03 0.77 0.51 0.26
23.02

Siniestro CUOTA SIN ITF 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00

840.88 840.88 840.88 840.88 840.88 840.88 840.88 840.88 840.88 840.88 840.88 840.99
10,090.67

SALDOUOTA CON ITF C 10,005.00 9,178.82 841.30 8,355.98 841.30 7,524.82 841.30 6,692.69 841.30 5,859.23 841.30 5,025.16 841.30 4,189.99 841.30 3,353.98 841.30 2,516.91 841.30 1,678.96 841.30 840.03 841.30 0.00 841.41
0.00 10,095.71

EVALUACIN CUALITATIVA
CLIENTE TULO CONSUMO SECTOR SERVICIOS Y COMERCIO FECHA 5/13/2011

TIPO DE CRDITO DESCRIPCIN

1. CARACTERSTICAS DEL NEGOCIO

a) TIEMPO DEDICADO AL NEGOCIO: b) EXPERIENCIA EN LA ACTIVIDAD: c) TIEMPO EN EL MISMO LOCAL: 10 5 3 HORAS AL DA AOS AOS 4 5 MESES MESES d) FORMALIDAD LEGAL RUC

e) REGISTRO DE CUENTAS POR COBRAR O PAGAR REGISTRO SISTEMTICO

2. SITUACIN FAMILIAR
a) CONDICIN DE VIVIENDA ACEPTABLE b) ACUMULACIN PATRIMONIAL ACEPTABLE

3. REFERENCIAS PERSONALES
NOMBRE JORGE MALAGA RIOS DETALLE REFERENCIA AMIGO DE LA FAMILIA TELEFONO 252525
ESTADO DE REF.

MUY BUENA

4. REFERENCIAS COMERCIALES NOMBRE DISTRIBUIDORA CAMPOS SRL DETALLE REFERENCIA PROVEEDOR TELEFONO
401818
ESTADO DE REF.

MUY BUENA

DATOS CUANTITATIVOS
5. OTROS INGRESOS
ORIGEN S/. US$ SUSTENTO

TOTAL 6. DETALLE DE DEUDAS FINANCIERAS

ENTIDAD 1 2 3 CAJA HUANCAYO TEA 15.00

0.00

0.00

MONTO OTORGADO PLAZO MESES

SALDOS
US$ S/. 800.00 US$

CUOTAS
S/. 200.00

2000

12

INVENTARIO
MERCADERIA Y/O PRODUCTOS TERMINADOS * 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Otros Productos TOTAL DE MERCADERIA Y/O PRODUCTOS TERMINADOS 793.00 BEBIDAS GASEOSAS GOLOSINAS ABARROTES VARIOS CANTIDAD 48.00 150.00 200.00

COSTO UNITARIO
S/. 3.50 1.50 2.00 US$ S/.

TOTAL
US$ 0.00 168.00 225.00 400.00 -

*Seleccionar los productos con mayor rotacin y de mayor costo.

MATERIA PRIMA 1 2 3 4 TOTAL MATERIA PRIMA PRODUCTOS EN PROCESO 1 2 3 4 TOTAL PRODUCTOS EN PROCESO 0.00 CANTIDAD 0.00 CANTIDAD

COSTO UNITARIO
S/. US$ S/.

TOTAL
US$ 0.00 -

COSTO UNITARIO
S/. US$ S/.

TOTAL
US$ 0.00 -

TOTAL INVENTARIO

793.00

0.00

MAQUINARIAS E INMUEBLES DEL NEGOCIO

DESCRIPCION 1 2 3 ESTANTE DE MADERA CREDENZA FECHA / AO DE COMPRA 2005 2008

VALOR COMERCIAL
S/. 900.00 500.00 US$

4 5 6 TOTAL PRODUCTOS EN PROCESO 1,400.00 0.00

*Usar hojas adicionales de ser necesario

MARGEN DE MARGEN DE PROD / SERV PROD / SERV

2 MENU 2 MENU
SERVICIOS REPRESENTATIVOS
SERVICIO 1 SERVICIO 2 SERVICIO 3 SERVICIO 4 SERVICIO 5

PENDIENTE PENDIENTE

COMPLETO COMPLETO

ELEGIR PERIODO POR DIA( En S/. ) LUNES MARTES MIERCOLES JUEVES VIERNES SABADO DOMINGO VENTA SEMANAL S/. VENTA DIARIA

DESCRIPCION UNIDAD DE MEDIDA VALOR DEL SERVICIO S/. Ingrese MATERIA PRIMA 1 Ingrese MATERIA PRIMA 2 Ingrese MATERIA PRIMA 3 Ingrese MATERIA PRIMA 4 Ingrese MATERIA PRIMA 5 MATERIA PRIMA S/.
MANO DE OBRA DIRECTA MANO DE OBRA INDIRECTA

0.00

N SEMANAS AL MES TOTAL VENTAS S/.

0.00

MANO DE OBRA S/.

OTROS COSTOS INDIRECTOS

% Ventas en US$ COSTO TOTAL S/. % Costo en US$

COSTO TOTAL S/. CANTIDAD MENSUAL N

0.00

SERVICIOS REPRESENTATIVOS - MARGEN DE SERVICIOS

0.0%

MARGEN BRUTO

0.00

MARGEN DE MARGEN DE COMERCIO COMERCIO

2 MENU 2 MENU

PENDIENTE PENDIENTE

ELEGIR PERIODO

ARTICULOS REPRESENTATIVOS - VENTA MENSUAL

ITEM 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 ARTICULO UNIDAD de medida CANTIDAD mensual COSTO x Unidad (En S/.)

PRECIO DE VENTA x Unidad (En S/.)

POR DIA ( En S/. ) LUNES MARTES MIERCOLES JUEVES VIERNES SABADO DOMINGO VENTA SEMANAL S/. N SEMANAS AL MES TOTAL VENTAS S/.

VENTA DIARIA

0.00

0.00

TOTAL DE ARTICULOS REPRESENTATIVOS

0.00 0.00%

0.00

% Ventas en US$ COSTO TOTAL S/. % Costo en US$

SIGNIFICANCIA DE LA MUESTRA SOBRE EL TOTAL DE VENTAS

0.00

ARTICULOS REPRESENTATIVOS - MARGEN DE COMERCIO

0.0%
COMPLETO

MARGEN BRUTO

0.00

ESTADOS &GENERAR 2MENU GENERAR 2 DETALLE ESTADOS & DETALLE FINANCIEROS MENU FINANCIEROS
TC: 3.161 BALANCE GENERAL ACTIVO CAJA BANCOS CTAS. POR COBRAR INVENTARIOS ACTIVO CORRIENTE INMUEBLES INMUEBLES NUEVOS MAQ. Y EQUIPOS MAQ. Y EQUIPOS NUEVOS HERRAMIENTAS Y OTROS ACTIVO FIJO TOTAL ACTIVOS PASIVO En S/. DEUDAS CON PROVEEDORES SALDO DE DEUDA EN RAIZ SALDO DE DEUDA EN BANCOS PASIVO CORRIENTE PASIVO LARGO PLAZO OTRAS CUENTAS POR PAGAR PASIVO NO CORRIENTE TOTAL PASIVOS PATRIMONIO TOTAL PASIVO + PATRIM. En S/. En US$ TOTAL S/. 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 TOTAL S/. 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 % 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% % 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% TC: 3.161

PENDIENTE PENDIENTE

ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS EGP

INGRESO TOTAL (-) COSTO TOTAL MARGEN BRUTO (-) GASTOS DEL NEGOCIO MARGEN OPERATIVO (-) GASTOS FINANCIEROS UTILIDAD NETA (+) OTROS INGRESOS (-) OTROS EGRESOS (-) GASTOS FAMILIARES UTILIDAD DISPONIBLE GARANTIAS S/. IMPORTE DE CUOTA S/.

En S/.
0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0

En US$
0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0

TOTAL S/.
0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0

%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%

0.0 0.0

0.0 0.0

0.0 0.0

0.0 0.0 En US$

0.0 0.0

0.0 0.0

NO PREFERIDA O SIMPLE
2,658.0

INDICADORES FINANCIEROS
RENTABILIDAD / VENTAS OTROS ING. NETOS / UT. DISP CUOTA / UTILIDAD DISPONIBLE LIQUIDEZ PLAN CONTABLE EMPRESARIAL DEUDA TOTAL / PATRIMONIO TOT. GARANTIAS / PRESTAMO ROTACION DE INVENTARIOS ROTACION DE KW EXPUESTO AL RCC SUSTANCIALMENTE EXPUESTO

0.0 0.0

0.0 0.0

0.0 0.0 0.0 0.0

0.0 0.0 0.0 0.0

0.00% 0.00% 0.00% 0.00 0.00% 0.00% 0.00% 0.00 0.00 SI SI

ROJO VERDE VERDE ROJO VERDE VERDE ROJO

CAPITAL DE TRABAJO

ROJO ROJO

COMPLETO

RCC - RIESGO CAMBIARIO CREDITICIO

DESCALCE ESCENARIOS DE ESTRS Actual Estrs con depreciacin del 10% Estrs con depreciacin del 20% Estrs con depreciacin del 30% TC 3.161 3.477 3.793 4.109 EN MN -2,658.02 -2,923.82 -3,189.63 -3,455.43 CUOTA / Insolv. o Fort. RIESGO POR PLAZO SI SI SI SI INGRESO Patrimonial por TCIMPACTO AL PATRIMONIO 0.00% 0.0000 0.00 0.00% 0.0000 0.00 0.00% 0.0000 0.00 0.00% 0.0000 0.00

FLUJO DE CAJA FLUJO DE CAJA

2 MENU 2 MENU
TC:

TULO

PENDIENTE PENDIENTE

COMPLETO COMPLETO

3.161

3.193

3.225

3.257

3.289

3.322

3.355

3.389

3.423

3.457

3.492

3.527

INGRESOS
INGRESO TOTAL OTROS INGRESOS PRESTAMO RAIZ

S/.

Aug-11 31,610 31,610

Sep-11 -

Oct-11 -

Nov-11 -

Dec-11 -

Jan-12 -

Feb-12 -

Mar-12 -

Apr-12 -

May-12 -

Jun-12 -

Jul-12 -

TOTAL INGRESOS (A)

EGRESOS
COSTO TOTAL GASTOS DE PERSONAL

S/.
2,713 2,713
(2,713)

SERVICIOS (LUZ, AGUA, ETC) ALQUILER DE LOCAL(ES) TRASPORTE IMPUESTOS PAGO DE CUOTAS OTROS BANCOS CUOTAS RAIZ OTROS GASTOS DEL NEGOCIO GASTO FAMILIAR OTROS EGRESOS INVERSION, REINVERSION 31,610 TOTAL EGRESOS (B)
SALDO MENSUAL ( A - B ) SALDO DE CAJA ANTERIOR

2,740 2,740
(2,740) (2,713) (5,453)

2,767 2,767
(2,767) (5,453) (8,220)

2,795 2,795
(2,795) (8,220) (11,015)

2,823 2,823
(2,823) (11,015) (13,838)

2,851 2,851
(2,851) (13,838) (16,689)

2,880 2,880
(2,880) (16,689) (19,569)

2,908 2,908
(2,908) (19,569) (22,477)

2,938 2,938
(2,938) (22,477) (25,415)

2,967 2,967
(2,967) (25,415) (28,382)

31,610 -

(2,713)

SALDO FINAL DE CAJA (C)

VARIABLES
% VARIACION DE INGRESOS CICLO DEL NEGOCIO

0%
MEDIA MEDIA BAJA BAJA ALTA ALTA MEDIA BAJA MEDIA ALTA MEDIA ALTA

COPIA NO VALIDA PARA COMITE

COPIA NO VALIDA PARA COMITE

COPIA NO VALIDA PARA COMITE

PENDIENTE

PROPUESTA DE PROPUESTA DE CRDITO CRDITO

2 MEN 2 MEN

PENDIENTE PENDIENTE

COMPLETO COMPLETO

12/10/2012

PROPUESTA DE CREDITO - CONSUMO

1.- DATOS DEL CLIENTE:
NOMBRE : MONTO SOLICITADO : MONTO PROPUESTO: SEGURO: 10,005.00 US$
TITULAR TULO

SECTOR : PLAZO : PLAZO : TEA : 396 1.00

DIAS DIAS

SERVICIOS Y COMERCIO

CIIU :

ACTIVIDAD : DESTINO : FECHA FIJA :

PLAN CONTABLE EMPRESARIAL

31

PLAZO DE GRACIA 0 DIAS

2.- EVALUACION CUALITATIVA

A. SOBRE EL NEGOCIO
MINUSCULAS MAYUSCULAS

B. SOBRE EL DESTINO DEL CRDITO : PLAN CONTABLE EMPRESARIAL

MINUSCULAS

MAYUSCULAS

C. SOBRE EXPERIENCIA CREDITICIA

MINUSCULAS

MAYUSCULAS

D. SOBRE EL ENTORNO FAMILIAR

MINUSCULAS

MAYUSCULAS

3.- EVALUACIN / ANALISIS FINANCIERO / RATIOS

VER EEFF

VER RATIOS

MINUSCULAS

MAYUSCULAS

COMENTAR | RENTABILIDAD / VENTAS | LIQUIDEZ | TOT. GARANTIAS / PRESTAMO | RIESGO CAMBIARIO |

4.- GARANTAS DEL CRDITO

MINUSCULAS

MAYUSCULAS

5.- CONCLUSIONES

MINUSCULAS

MAYUSCULAS