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Delitos bancarios

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DELITOS BANCARIOS

Definición Se consideran delitos bancarios aquellas acciones que, por su naturaleza, soncometidas mediante operaciones propias de los bancos u otras institucionesfinancieras, en detrimento de los clientes del los mismos.Así pues, son delitos bancarios los cometidos por todas aquellas personas,naturales o jurídicas, que involucren el manejo fraudulento de fondos del banco o lasimulación de operaciones del mismo, además del tráfico de documentos mercantilesen forma contraria a lo estipulado en la ley o el forjamiento de los mismo.Este tipo de delitos se encuentra tipificado en el Decreto con Rango, Valor yFuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley General de Bancos y Otras InstitucionesFinancieras, publicado en la Gaceta Oficial, específicamente en el Capítulo II de suTítulo VII, De las Sanciones Penales. Donde Ocurren los Delitos Bancarios Los Bancos son instituciones financiera cuya finalidad es la captación de capitalen forma de depósitos de pequeños o grandes inversionistas y ahorristas, para producir sus propios capitales a través de la inversión.En el circuito económico de un país es imprescindible la intervención tanto dela banca privada como de la banca publica, pues sirven de soporte indispensable a loscapitales cualquiera sea su fuente legal, facilitando en gran medida las diferentesoperaciones o transacciones propias de las instituciones que conforman el sistemaeconómico, tales como empresas pequeñas, mediana, grandes; transnacionales einstituciones del Estado En tal sentido surge la necesidad de que las instituciones financieras, así comolas operaciones que realizan sean protegidas legalmente, inclusive con la norma másenérgica del sistema jurídico nacional, que es la norma penal, para tal fin se crea laSuperintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, como órgano idóneo para ejercer la supervisión y regulación, mediante la inspección de los sujetossometidos a su control, con el objetivo de fortalecer la estabilidad y transparencia delsistema financiero de la República Bolivariana de Venezuela, respondiendo a lasnecesidades sociales, económicas y de justicia de los ciudadanos y ciudadanas,consagrando así los fines supremos del Estado y la Nación. El Órgano Supervisor del Sistema Bancario La Superintendencia de Bancos y Otras Institnciones Financieras (SUDEBAN)ejerce una supervisión y regulación de los sujetos sometidos a su control, bajoesquemas preventivos y correctivos conforme a los estándares universalmenteestablecidos y en concordancia con los postulados de justicia social y detransparencia conforme lo consagra la Constitución de la República Bolivariana deVenezuela y La Ley General de Bancos y Otras Instituciones Finacieras..Así pues, el Art., 213 de la Ley General de Bancos y Otras InstitucionesFinancieras, la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financierasestablece que tendrá como funciones: La inspección, supervisión,

•Asegurar que los bancos.acarreara una pena de de ocho (08) a diez (10) años. y en general. mediante inspecciones in situ o extra situ. como se dijo al principio. con la finalidad de realizar un operación bancaria financiera osolicite un crédito o cualquier otra transacción bancaria. de bancos o instituciones financieras venezolanos. institucionesfinancieras y demás empresas sujetas a la Ley. estados financieros.•Obtener información sobre el grupo financiero a través de inspeccionesregulares.quienes sin estar autorizados capten capitales serán sancionados con prisión de ocho(8) a diez (10) años•Los miembros de la junta administradora. casas de cambio. balances. entreguen osuscriban.•Evaluar los indicadores financieros de la institución y del grupo. sifuere el caso. su actuación deberácomprender (según lo consagra el Art. o información comparable que permita el análisis de la situación delgrupo financiero en forma consolidada. ejusdem) como mínimo.vigilancia. incluyendo losdatos que permitan determinar con precisión la identidad de las personas naturales.•Obtener información sobre la respectiva estructura accionaria. Entre las conductas sancionadas por la ley. alos fines de verificar que las agencias. será penado con prisión de nueve (09) a once (11) años. Los Delitos Bancarios La Ley General de Bancos y Otras Entidades Financieras prevé en el CapituloII del Título VII. otras institucionesfinancieras.•El forjamiento de documentos. si fuere el caso. adulterados o forjados será castigado con prisión de ocho . directores. sucursales. 217. administradores queaprueben créditos conociendo la falsedad de la información causando daño patrimonial a la institución. la utilización de datos falsos para cometer unacto ilícito o para ocultarlos. las sanciones para los delitos tipificadosen la misma. están: •Prestar el servicio de banca y crédito sin la autorización correspondiente. tengan sistemas y procedimientosadecuados para evitar que sean utilizados para legitimar capitales provenientes deactividades ilícitas. entidades de ahorro y préstamo. documentos o recaudos decualquier clase que resulten ser falsos.•Obtener información sobre las transacciones y relaciones entre las empresas delgrupo financiero. entidades de ahorro y préstamo e institucionesfinancieras tengan sistemas y procedimientos adecuados para vigilar y controlar susactividades a escala nacional e internacional. operadores cambiarios fronterizos y empresas emisorasy operadoras de tarjetas de crédito. estados financieros auditados y otros informes.regulación y control de los bancos. si fuere el caso. los siguientesaspectos: •Asegurar que los bancos. filiales y afiliadas en elexterior.•La persona.Para satisfacer los extremos previstos en esta norma. tanto nacionales como internacionales.•Obtener la información necesaria. entidades de ahorro y préstamo.•La apropiación o distracción de recursos por parte de la junta administradora. oficinas. presenten. cumplen con lasregulaciones y disposiciones aplicables del lugar donde funcionan. propietarias finales de las acciones o de las compañías que las detentan. serán penados con prisión de ocho (08) a diez (10) años.•Recibir estados financieros consolidados a nivel nacional e internacional.

por un lapso de diez años. entidades de ahorro y préstamo. efectúe una transferencia o encomienda electrónica de bienes no consentida. mientras no seandesvirtuadas en el debate judicial. mensajes de correo electrónico o cualquier otrodocumento o efecto personal remitido por un banco. en el curso de un procedimiento instruido por laSuperintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras incurran en falsotestimonio.Y aquellos que. falsifiquen osuministren un dictamen que no refleje la verdadera solvencia.•Quien a través de la manipulación informática o mecanismo similar.•Quienes realicen la capitalización de dichos entes mediante suscripciónsimulada de capital serán sancionados con pena de nueve (09) a once (11) años. certifiquen. serán castigado con pena de ocho (08) a diez (10) años.en perjuicio del banco. con ánimode lucro.•Quienes difundan noticias falsas o empleen otros medios fraudulentos capacesde causar distorsiones al sistema bancario nacional que afecten las condicioneseconómicas del país. 429). o de un cliente o usuario.•Los peritos avaluadores que suscriban.•Quienes oculten información en la declaración institucional serán castigado con pena de ocho (08) a diez (10) años. en conjunto. cartas. institución financiera o casa decambio. será penado con prisión de ocho (08) a diez (10)años. instituciones financieras y casas de cambio.•Las personas sometidas a control financiero por SUDEBAN que presenteninformación financiera falsa recibirán una pena de ocho (08) a diez (10) años. .•Cualesquiera funcionario que revele información o datos reservados de carácter confidencial contenida en medios escritos. serán penadoscon prisión de ocho (08) a diez (10) años. las pruebas testimoniales podrán ser apreciadas. serán castigados conforme a lo previsto en el Código Penal para losdelitos contra la Administración de Justicia. contados a partir de la fechadel cumplimiento de la condena correspondiente. se apodereo altere documentos. se les aplica una pena accesoria de inhabilitación para eldesempeño de cargos en bancos.Además de lo expuesto. institución financiera o casa decambio. certifiquen o suministren dictamenmediante el cual no se refleje el valor razonable de realización o de mercado de los bienes. En todo caso.•Los auditores externos que suscriban. adulteren. a un cliente o usuario de dicho ente. será penado con prisión de ocho (08) adiez (10) años.A las personas condenadas por sentencia definitivamente firme por la comisiónde Delitos Bancarios. entidad de ahorro y préstamo. como indicio (Art. la Ley General de Bancos y Otras InstitucionesFinancieras establece que los elementos recabados por SUDEBAN en el ejercicio desus funciones tendrán fuerza probatoria ante la ley adjetiva. serán penados con prisión de nueve (09) a once (11) años.•Quien a través de la manipulación informática o mecanismo similar. recibirán una pena deocho (08) a diez (10) años. liquidez o solidezeconómica de las personas sometidas al control de SUDEBAN.•Los miembros de la junta administradora que incumplan con las estipulacionesdel fideicomiso causando daño patrimonial a terceros serán castigados con pena de prisión de nueve a once años y quienes suministre información falsa a respectoacarrearan una pena de prisión de tres (03) a ocho (08) años. magnéticos o electrónicos.(08) a diez (10) años.

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