EVALUACION ECONOMICA /FINANCIERA

Cliente

BALANCE al
A

FECHA

ACTIVO
1 Activo Corriente
Caja / Bancos
Cuentas por cobrar
Inventarios
Mercaderias
Prod. Terminados
Prod. En Proceso
Materias Primas

2 Activo No Corriente
Inmuebles (Terrenos y edificios)
Maquinaria y Equipo
Total Activo (1 + 2 )
B PASIVO
3 Pasivo Corriente
Cuentas por Pagar
Proveedores
Crditos
Otros Pasivos Corrientes
4 Pasivo No Corriente
Cuentas por Pagar Largo Plazo
5 Patrimonio
Capital
Total Pasivo + Patrimonio ( 3 + 4 + 5 )

8/30/2010
5007.5
180
0
4,827.50

3200
3,200.00
8207.5
0
0

0
0
8207.5
8207.5

ESTADO DE RESULTADOS
6 Ingresos Operativos
Ventas
Otros Ingresos
7 Egresos Operativos
Costo de prod/ventas
Mano de Obra Directa
8 Utilidad Bruta ( 6 - 7 )

9
10
11
12
13
14

Gastos de Personal
Servicios (luz, agua, telefono)
Alquiler Local
Combustible Transporte
Pago Deudas ( sistema )
Otras Obligaciones
Total Gastos de Operacin
Utilidad Neta (8-9)
Asignacion Familiar
Excedente Mensual (10-11)
Monto Propuesto / Plazo / Tasa
Cuota Prestamo
Cobertura (13 / 12)%
Deuda Profinanzas + Monto Propuesto

30810
30810
0
27599
27599
3211
0
50
120
0
0
100
270
2941
610.00
2331
8000
803.70
34.48%

INDICADORES FINANCIEROS
15
16
17
18
19

Cap. De Trabajo (AC - PC) = (2 - 3)

Rot. Inv. (Costo Prod. Ventas / Inv)
Rentabilidad del Negocio (8 / 15)
Endeudamiento (Pasivo / Activo)
Rentabilidad (Utilidad / Ventas)

5007.5
5.72
35.83%
0.00%
7.57%

20 Margen
21 Liquidez
22

10.42%
#DIV/0!

12

3.00%

6900

CERVEZAS
COMPRA
CADA CAJA

PILSEN
CRISTAL
BRAMA
CUZQUEA

POR DIA

TOTAL x DIA

VENDE
POR MES

TOTAL x MES

CADA CAJA

POR DIA

TOTAL x DIA

MARGEN UTILIDAD
POR MES

TOTAL x MES

POR DIA

POR MES

1,170.00
312.00
728.00
312.00
2,522.00

33.00
33.00
23.50
38.00

15
4
8
3

495.00
132.00
188.00
114.00

26
26
26
26

12,870.00
3,432.00
4,888.00
2,964.00

36.00
36.00
27.00
42.00

15
4
8
3

540.00
144.00
216.00
126.00

26
26
26
26

14,040.00
3,744.00
5,616.00
3,276.00

127.50

30

929.00

104

24,154.00

141.00

30

1,026.00

104

26,676.00

45.00
12.00
28.00
12.00
97.00

TOTAL x MES

POR DIA

POR MES

1,092.00
3,042.00
4,134.00

4.00
22.50
26.50

104.00
585.00
689.00

TOTAL VENTAS
30,810.00

TOTAL UTILIDAD123.50

3,211.00

GASEOSAS Y AGUA MINERAL

COMPRA
CADA PAQUETE

CONCORDIA
AGUA

POR DIA

9.50
10.50
20.00

TOTAL x DIA

4
9
13

38.00
94.50
132.50

VENDE
POR MES

26
26
52

TOTAL x MES

CADA CAJA

988.00
2,457.00
3,445.00

10.50
13.00
23.50

TOTAL COSTO 27,599.00

POR DIA

4
9
13

TOTAL x DIA

42.00
117.00
159.00

MARGEN UTILIDAD
POR MES

26
26
52

3,211.00
GASTOS FAMILIARES
ALIMENTACION
EDUCACION
ALQUILER
SERVICIOS (LUZ, AGUA)
TRANSPORTE
VESTIDO Y CALZADO
SALUD
DEUDA CONSUMO
OTROS

300.00
30.00
10.00
50.00
50.00
50.00
100.00
20.00

TOTAL

610.00

INVENTARIO
CERVEZA
PILSEN
CRISTAL
BRAMA
CUZQUEA
CONCORDIA
AGUA

60
40
20
25
8
3

INMUEBLE MAQUINARIA Y EQUIPO

VITRINA PEQUEA

250.00

33.00
33.00
23.50
38.00
9.50
10.50

1,980.00
1,320.00
470.00
950.00
76.00
31.50
4,827.50

VITRINA GRANDE
550.00
TRICICLO
280.00
BICICLETA
120.00
CAJAS DE GASEOSA (200 CAJAS)2,000.00
3,200.00